Как управлять криптовалютным портфелем. Способы увеличения доходности и снижения рисков

Инвестиции в цифровые активы сопряжены со значительными рисками, поскольку волатильность на рынке криптовалют гораздо выше, чем на традиционном. Чтобы обезопасить себя от потери средств, специалисты не ограничиваются одним активом, а собирают портфель криптовалют. Если часть монет упадет, другая покроет расходы, а возможно, даже принесет прибыль. Но грамотно подобранных активов недостаточно для получения высокого дохода — придется научиться восстанавливать оптимальный баланс криптовалютных инвестиций.

Как создать сбалансированный портфель криптовалют

Ребалансировка как способ снизить риски и увеличить доход

Допустим, вы готовы потратить на инвестиции в цифровые монеты 500$. Естественно, вы помните о том, что риски нужно диверсифицировать, поэтому купите 10 разных криптовалют — каждую на 50$. Получается, что один актив составляет 10% в вашем портфеле. Но эта схема условна, ведь приобрести можно 3 или 5 монет, и распределить их совершенно иным образом.

Для начала нужно подобрать активы по их характеристикам так, чтобы уравновесить прибыль и риски. Например, слишком высокая доходность при сильной волатильности оптимизируется за счет большей надежности.

Но есть здесь один нюанс: курсы криптовалют неустойчивы, а значит, их доля в портфеле постоянно меняется. Уже через несколько недель соотношение может быть не 10%*10 а, к примеру, 30%, 17%, 15%, 10%, 8%, 5% и т.д. Такой дисбаланс полностью опровергает смысл диверсификации, ведь при уменьшении стоимости самой крупной криптовалюты в портфеле, инвестор потеряет большую часть дохода или все свои сбережения. При росте доли актива до 30% и падении его цены в два раза, вы лишитесь 15%. Но если вовремя проведете ребалансировку и снизите влияние монеты до 10%, то потери будут невелики — всего 5% при тех же условиях.

Портфель криптовалют: способы оптимизации

Все очень просто: нам нужно продать или приобрести тот или иной актив, чтобы привести портфель криптовалют в первоначальное состояние, то есть снова сравнять счет — 10%*10 или 20%*5. Если одна монета выросла с 10 до 20%, а другая упала до 5%, то мы должны избавиться от половины первой криптовалюты и докупить на эти деньги вторую. Однако многие инвесторы не перераспределяют средства, конвертируя активы с большим процентом в те, доля которых в портфеле уменьшилась, а проводят ребалансировку с помощью дополнительных вложений.

Стоит отметить, что первый вариант хорош в том случае, если на бирже присутствуют соответствующие торговые пары. Иначе придется производить обмен через другие монеты, что повлечет за собой потери в виде комиссий. Есть и третий способ — восстановления баланса через реинвестирование, когда закупка дополнительных или упавших активов ведется на полученную прибыль.

Специалисты не пришли к единому мнению в вопросе, когда должна проводиться данная процедура. Некоторые из них полагают, что на высоковолатильном рынке лучше всего делать это с определенной периодичностью — ежемесячно, раз в 2 недели или каждые шесть дней. Другие рекомендуют заниматься внеплановой ребалансировкой при изменении стоимости активов и увеличении их доли в портфеле по крайней мере в 1,5 раза. И этот вариант действительно больше подходит для крипторынка, поскольку ждать дня операции по плану рискованно в условиях резкого роста или падения монет. Немного расслабиться и забыть о еженедельной ребалансировке можно лишь при стабилизации курсов и затишье на рынке.

Портфель криптовалют, где значительно преобладает какая-то монета, становится опасным, так как последующий обвал курса актива сильно ударит по нему. Особенно рискует инвестор при повышении доли высоковолатильной валюты на 10-15%.

Как создать портфель криптовалют и грамотно управлять им, чтобы получать высокий доход

На время проведения ребалансировки влияет целый ряд факторов. Во-первых, важно сколько вы инвестировали денег: чем больше эта сумма, тем чаще должна выполняться процедура. Постоянное восстановление портфеля при вложенных 100$, в свою очередь, просто бессмысленно. Даже если вы выиграете на нем пару долларов, то тут же потеряете их на комиссиях при покупке-продаже монет. Все иначе с инвестициями в размере 5000$. В этом случае рост/падение курса криптовалюты может мгновенно принести или отнять сотни долларов. Поэтому результат ребалансировки будет более ощутимым, а комиссии на фоне высокого дохода останутся незамеченными.

Можно ли увеличить прибыль от криптоинвестиций

Для хорошего заработка очень важно вовремя реагировать на малейшие изменения рынка. Замечая дисбаланс в портфеле, инвестор может купить упавшие активы по выгодной цене и сбыть в дальнейшем на пике. То же самое с монетами «с излишком» — они продаются по высокому курсу, а затем приобретаются при снижении стоимости. Если разобраться в этих закономерностях, можно получать очень большую прибыль. К тому же с ребалансировкой ваш портфель криптовалют всегда будет диверсифицирован, что немаловажно на нестабильном рынке. Однако работает данная схема лишь при незначительной зависимости монет друг от друга, а это им совершенно нехарактерно. Достаточно посмотреть на текущее состояние рынка — биткоин падает, и за ним в красную зону безоговорочно следуют все активы. И так происходит практически всегда: криптовалюты редко идут против тренда. Даже Tron, который последнее время отличался бунтарским нравом, второй день подчиняется общему настроению. Сегодня из первой десятки удивляет только EOS с показателем роста в 1%.

С одной стороны, такая сплоченность инвестору только на руку, поскольку позволяет портфелю оставаться оптимизированным, но в то же время ребалансировка в этой ситуации будет абсолютно бесполезна. Этот подводный камень можно обойти, добавив в коллекцию стабильные монеты, подкрепленные долларом или золотом, либо независимые от колебаний рынка фиатные валюты.

Корреляция криптовалют, зависимость активов друг от друга

Есть ли смысл в ребалансировке криптовалютного портфеля?

Назвать точные цифры прибыли от восстановления баланса невозможно по ряду причин, в том числе из-за изменчивости рынка. Но при благоприятном раскладе ребалансировка портфеля из пяти ведущих криптовалют каждый раз после роста актива более чем на 10% может дать в среднем — 60-70% в месяц.

В любом случае без “встряски” показатели будут намного ниже — ⅔ или ⅓ доходности по сравнению с ребалансируемым портфелем. Так что прибегать к процедуре, безусловно, стоит. Игнорируя изменения на рынке, инвестор рискует потерять прибыль или вовсе лишиться части вложений.

Однако прежде чем заняться ребалансировкой и докупить падающие монеты, следует провести технический и фундаментальный анализ. Если нет надежды на дальнейший рост монеты, лучше избавьтесь от нее и инвестируйте эти деньги в более перспективную криптовалюту. Неудачный выбор проекта может сыграть злую шутку: ребалансировка вас не спасет при падении сразу трех монет из пяти, поэтому кроме оптимизации целесообразно периодически пересматривать состав портфеля.

Клиенты Golden Island знают, как найти самые прибыльные проекты и извлечь из них максимальную выгоду, ведь они уже прошли бесплатное обучение инвестированию в криптовалюту. Перед выходом на рынок нужно первым делом научиться видеть закономерности в динамике монет и позаботиться о надежности и безопасности своих действий. Все эти знания вы можете получить прямо сейчас из курса начинающего инвестора, составленного опытными аналитиками клуба. Не жалейте время на знакомство с принципами работы криптовалют — ваши затраты окупятся в многократном размере! Просто выберите оптимальную стратегию приумножения своего капитала и станьте одним из тысяч успешных инвесторов Golden Island!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *