Что такое маржинальная торговля криптовалютой и чем она опасна для трейдера
Маржинальная торговля криптовалютой — все подводные камни
Инвестор Джозеф Ким потерял в результате маржинальной торговли на криптовалютной бирже свыше 600 тысяч долларов за два месяца. Причем взял он эти средства у компании Consolidated Trading LLC, сотрудником которой являлся до инцидента. Теперь азартному трейдеру грозит до 20 лет лишения свободы. Давайте разберемся, что представляет собой маржинальная торговля криптовалютой и какие риски несут подобные операций для новичков рынка.
Что такое маржинальная торговля
Это одна из наиболее прибыльных, но в то же время самых рискованных стратегий, суть которой заключается в проведении спекулятивных торговых операций с использованием денег, предоставленных в кредит. Другими словами, криптотрейдер берет у брокера займ под залог оговоренной суммы и возвращает его с процентами. Благодаря маржинальной торговле инвесторы располагают капиталом, превосходящим их собственные средства. Чтобы совершить сделку пользователь должен пополнить маржинальный счет на торговой площадке. Этот депозит гарантирует кредитору возврат средств в случае неудачи трейдера.
Деньги, заимствованные с целью увеличения инвестиционного дохода, называются кредитным плечом. Это соотношение депозита с лотом, с которым работает пользователь на бирже. Размер этого инструмента отличается на площадках и устанавливается организаторами ресурса. Плечо 1:1 означает, что инвестор может занять сумму, равную его счету. Если на вашем балансе есть 1 биткоин, вам доступен второй для торговли. Таким образом можно существенно увеличить прибыль.
Функцию маржинальной торговли поддерживают многие криптовалютные биржи, в том числе крупнейшая платформа Bitfinex. Особо стоит отметить ресурс Bitmex, который предлагает плечо в размере от x5 до x100 в зависимости от выбранного инструмента. При таких условиях можно моментально заработать целое состояние, но и риск разориться в считаные минуты гораздо выше. Намного скромнее предложение CEX. IO, где максимальная сумма кредита равна трехкратному объему депозита. Маржинальная торговля с небольшим плечом (1:3) также доступна на популярной площадке GDAX.
Существует два варианта торговых операций с использованием займов: длинная позиция, когда трейдер делает ставку на то, что актив вырастет в цене, и короткая — игра на понижение курса.
Насколько опасна маржинальная торговля криптовалютой для начинающего инвестора
Несмотря на то, что это очень прибыльный инструмент, который дает трейдерам с ограниченным капиталом возможность заработать намного больше и быстрее, маржинальный трейдинг связан со значительными рисками. Если стоимость монеты упадет до критической отметки при ставке на повышение, брокер может принудительно закрыть сделку (маржин-колл), в результате чего пользователь потеряет весь свой депозит. При утрате заемных средств площадка имеет право вычесть убыток из маржинального счета.
Операции на бирже с помощью кредитного плеча похожи на азартные игры. Известно немало случаев, когда трейдеры получали таким способом огромную прибыль, но жажда наживы не позволяла им остановиться, что в конечном итоге приводило к колоссальным потерям. Некоторые инвесторы при столкновении с первыми серьезными убытками повышают ставки с целью отыграть позиции, вместо того, чтобы принять неудачу и сделать выводы. Конечно же, такой энтузиазм влечет за собой еще большие потери.
Именно такая ситуация произошла с Джозефом Ким, который проиграл свыше 600 тысяч долларов на маржинальной торговле во времена, когда крипторынок находился в стадии бурного роста. Трейдер начинал с малых сумм, однако чем больше он терял, тем выше поднималась планка следующей маржинальной сделки. Но парень не растерялся и решил покрыть свои издержки за счет компании, в которой работал. Уже бывший сотрудник Consolidated Trading вывел с корпоративных кошельков криптовалюту на сумму более чем в $2 миллиона.
За 2 месяца Ким перевел со счета фирмы 284 биткоина, но вернул обратно только 102. По его словам, он до последнего старался исправить свои ошибки. Азартный трейдер проводил сделки с активами компании на сотни тысяч долларов, рассчитывая получить прибыль и покрыть заимствованные средства: “Почему я не остановился, когда у меня было достаточно денег, чтобы рассчитаться с долгами. Чувство вины будет преследовать меня всю жизнь”.
Как снизить риски при маржинальном трейдинге
И таких примеров можно привести очень много. В декабре 2017 года своим опытом анонимно поделился еще один горе-трейдер. Сначала все шло гладко — парень смог увеличить капитал почти в 70 раз! Вам любопытно, как у него это получилось? Он просто угадал, что биткоин вырастет в цене. Но из-за отсутствия грамотно спланированной стратегии, когда курс BTC сильно колебался, бедняга потерял все свои сбережения буквально за месяц.
Наученный горьким опытом инвестор хочет, чтобы его пример стал уроком для тех, кто торгует крупными суммами наугад или с помощью рискованных стратегий. Прежде чем обратиться к маржинальной торговле, оцените все риски волатильного рынка. Не рассчитывайте, что сможете угадать направление курса актива по одним лишь графикам. Чтобы понять, от чего зависит стоимость криптовалюты, необходимо учесть целый ряд факторов, особенно если вы планируете совершать короткие сделки или заниматься маржинальной торговлей.
Учитесь на чужих ошибках, анализируйте потенциальные угрозы и принимайте обдуманные решения! А чтобы лучше понимать, как устроен рынок криптовалют, воспользуйтесь опытом профессиональных инвесторов. Изучите прибыльные инструменты, которые предлагает Golden Island Club и узнайте, как построить прибыльный бизнес на инвестициях в цифровые активы, куда вложить средства для заработка с минимальными рисками и как отличить перспективный проект от хайпа и мошенничества.
