Криптоскам 2023: как мошенники воруют монеты и токены
Цифровые преступники 24/7 обманывают ничего не подозревающих пользователей. Мошенничество особенно распространено в криптоиндустрии из-за децентрализованного характера операций. Ведь фактически физические или юридические лица не контролируют блокчейны и не управляют смарт-контрактами. Другими словами, отсутствие банков или централизованных органов, способных замечать подозрительные транзакции, в сочетании с необратимым характером цифровых переводов усугубляет уязвимость отрасли к мошенническим действиям. Иными словами криптоскам всегда может стать причиной ваших потерь.
По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), с января 2021 года по июнь 2022 года более 46 000 человек сообщили о потерях в размере более $1 млрд в криптовалюте из-за различных мошеннических действий. Чтобы защитить свои активы, криптоинвесторы должны знать, что такое криптоскам и какие цифровые перступления бывают.. Вот 10 распространенных видов мошенничества с криптовалютой в 2023 году.
10. Криптоскам в соц. сетях
На известных площадках преступники копируют популярные бренды или знаменитостей, которые якобы продвигают фейковые проекты. Twitter, Instagram и TikTok — 3 популярных площадки для подобных мошенничеств. Несмотря на то, что эти платформы уже приняли меры по борьбе с преступлениями, на них по-прежнему работают боты, продвигающее фальшивые криптовалютные проекты.
Еще в июне Европейская организация потребителей (BEUC) даже опубликовала отчет, в котором обвинила платформы социальных сетей в мошенничестве, связанном с цифровыми активами. В 20-страничном отчете надзорный орган подчеркнул, что платформы социальных сетей, такие как Instagram и TikTok, придерживаются свободной политики, которая позволяет преступникам атаковать ничего не подозревающих подростков.
Хорошая новость: предотвратить криптоскам в социальных сетях довольно легко. Нужно просто быть осторожными при взаимодействии с проектами и проверять поддельные аккаунты.
9. Обман через ИИ
Высокий спрос на искусственный интеллект также позволил мошенникам разрабатывать новые методы обмана. Преступники используют чат-ботов или виртуальных помощников с искусственным интеллектом для взаимодействия с отдельными людьми, предоставления инвестиционных советов, продвижения поддельных токенов и первичных предложений монет (ICO) или предложения поддельных высокодоходных инвестиций. Поскольку ИИ может помогать преступникам обманывать людей, следует проверять проекты прежде, чем инвестировать в них.
Через социальные сети мошенники также могут проводить сложные схемы «накачки и сброса», искусственно завышая стоимость токенов и распродавая свои активы с целью получения значительной прибыли.
Однако искусственный интеллект также можно использовать для борьбы с преступниками. Например, научные сотрудники университета в Сан-Диего разработали систему ИИ для разоблачения мошенников в Твиттере.
8. Фальшивые одобрения знаменитостей
Мошенники могут злоупотреблять авторитетом высокопоставленных лиц для продвижения фальшивых схем, связанных с криптопроектами. Среди известных личностей, невольно замешанных в аферах, числятся принц Гарри и его жена Меган, Билл Гейтс, Цукерберг и другие. Однажды даже поддельный Илон Маск рекламировал мошеннический проект с криптовалютой. В видео фейковый Маск говорит, что запускает новый криптопроект, участники которого смогут получить 30% прибыли от своих инвестиций за 3 месяца.
Чтобы предотвратить криптоскам с участием знаменитостей, пользователям необходимо провести комплексное исследование. Следует проверить легитимность проекта, членов его команды и любых связанных с ним одобрений.
7. Романтические аферы
Еще одна особенно обманчивая схема, которая пользуется все большей популярностью среди мошенников. Злоумышленники устанавливают романтические связи с ничего не подозревающими людьми, чтобы те в конечном итоге перевели им свои криптоактивы. Общение могут быть очень терпеливы. Они готовы обрабатывать своих жертв днями, неделями, а иногда даже месяцами.
Используя сфабрикованные романтические связи, подозрительные личности пытаются манипулировать своими жертвами, заставляя их делать криптовалютные платежи или инвестировать в фальшивые проекты. Они могут утверждать, что лично вложили в криптоскам и получили значительную прибыль. После получения платежа преступники внезапно прекращают отношения и исчезают.
6. Инвестиционные мошенничества
Включают в себя обещания высоких доходов в обмен на ранние инвестиции в относительно новый криптопроект. Мошенники могут брать на себя различные роли, например, инвестиционных менеджеров, в еще не запущенном продукте и давать необоснованные обещания о получении огромной прибыли.
чтобы не стать жертвой мошенников, следует быть осторожными с рекламными предложениями от неизвестных людей или компаний предложений. Законные инвестиции редко предлагают через спам.
5. Фейковые биржи
Преступники создают поддельные сайты, доменные имена которых обычно очень похожи на те, которые они пытаются имитировать, из-за чего их трудно отличить легальную биржу от подделки. Эти сайты ведут себя нормально во время первоначального взаимодействия и могут даже позволить пользователям снять небольшую сумму денег. Однако по мере того, как пользователи увеличивают свои инвестиции, площадка может закрыться или отклонить запросы на вывод средств по бессмысленным причинам.
Чтобы защититься от поддельных криптоплатформ, пользователям необходимо дважды проверить доменное имя сайта на наличие ошибок или изменений. Можно уточнить, указана ли биржа на авторитетных регулирующих сайтах, имеет ли она какие-либо сертификаты или членство в отраслевых организациях.
4. Схемы Понци
Это мошеннические инвестиционные схемы, в которых ранние инвесторы получают прибыль, используя средства новых инвесторов. Схема рушится, когда новых вкладчиков недостаточно для поддержания выплат, что приводит к значительным финансовым потерям для участников.
Стоит отметить, что выявить криптосхемы Понци не всегда легко. Например, ныне несуществующий криптопроект Terra (LUNA) считается крупной пирамидой.
Тем не менее, пользователи могут искать в проекте красные флажки. Некоторые из наиболее распространенных тревожных сигналов включают:
- обещание высоких и гарантированных доходов,
- отсутствие прозрачности
- очень навязчивое привлечение новых инвесторов,
- обещание высоких реферальных бонусов.
3. Мошенничество с призами
Когда преступники уверяют, что смогут сделать иксы на средствах, которые вы им предоставите. Почти все мошенничества с раздачей криптовалюты следуют аналогичной схеме:
- Преступник притворяется известным человеком, прежде чем просить ничего не подозревающих пользователей отправить им криптовалюту.
- Поскольку криптотранзакции необратимы, как только активы отправляются на «бесплатный» адрес, они исчезают навсегда.
Важно помнить, что законные подарки или рекламные акции редко требуют от вас предварительной отправки средств или личной информации.
2. Раг пулы (Rug Pull)
Когда разработчики или лица, связанные с проектом, внезапно и намеренно сливают ликвидность или средства из проекта децентрализованного финансирования (DeFi), оставляя инвесторов с бесполезными или значительно обесцененными токенами.
Рагу пыл часто происходят в проектах, построенных на блокчейнах, где можно развернуть смарт-контракты. Мошенники создают легальный проект, привлекают инвесторов, чтобы те вкладывали свои средства или приобретали токены.
Однако, как только накапливается значительная сумма ликвидности, преступники используют уязвимости в смарт-контракте, чтобы вывести средства. Уязвимости обычно присутствуют с самого начала, но скрыты во всех кодах.
Есть некоторые общие характеристики выдергивания рагу пулов:
- Проектам часто не хватает прозрачности в отношении личности разработчиков или членов команды. Они могут использовать псевдонимы или предоставлять ограниченную информацию о своем происхождении.
- Кроме того, мошенники могут использовать ложные или преувеличенные заявления о потенциале проекта, партнерстве или будущих разработках для привлечения инвесторов. Раг пулы также могут иметь токеномику, которая в значительной степени благоприятствует разработчикам или ранним инвесторам.
1. Фишинговые атаки
Это популярная форма онлайн-мошенничества, связанная с рассылкой электронных писем от бирж и банков. Основная цель этих мошенничеств — кража пользовательских данных, включая учетные данные для входа и номера кредитных карт.
Хотя фишинговые атаки широко распространены в Интернете, они также имеют успех в сфере криптовалют. Преступники могут попытаться узнать секретные ключи кошельков, чтобы получить доступ к средствам. Мошенники рассылают электронные письма со ссылками на поддельные сайты, где просят ввести закрытые ключи. Получив эту информацию, они смогут украсть криптовалюту.
Чтобы защититься от фишинга, пользователям необходимо быть особенно осторожными при получении нежелательных электронных писем, сообщений или сообщений. Особенно важно быть бдительным, если у вас запрашивают личную информацию или сообщения содержат срочные запросы.
Пользователям не следует нажимать я на ссылки, встроенные в электронные письма или сообщения, если нет уверенности в их легитимности.
Заключение
Криптоскам — это проблема роста рынка. Преступники могут работать по разным схемам: от нетрадиционых раг пулаов до классических финансовых пирамид. У каждого крипто-мошенничества свои правила. Но все они нпреследуют цель обмануть ничего не подозревающих инвесторов и украсть их средства. Поэтому пользователям криптовалюты необходимо проявлять упреждающий подход и соблюдать меры безопасности.
Криптовалютный рынок — это возможность зарабатывать быстро и много. Зарегистрируйте личный кабинет клуба Golden Island и начните инвестировать в высокодоходные цифровые проекты.
