Централизованная биржа (CEX) против DEX: что выбрать в 2024 году?
Каждый криптоэнтузиаст начинает свое путешествие с покупки криптовалюты на бирже. Основные платформы для покупки и продажи криптовалют — это централизованная биржа (CEX) и децентрализованная биржа (DEX). В криптосообществе постоянно обсуждают, какой способ торговли криптовалютой лучше. Ответ на вопрос о том, что выбрать — DEX или CEX, зависит от личных предпочтений. У каждого из этих методов есть свои плюсы и минусы. В этой статье мы рассмотрим различия между DEX и CEX, чтобы помочь вам выбрать подходящую платформу.
Централизованные криптобиржи и их противоположности: как они работают?
Криптовалютные биржи — это платформы, где инвесторы и трейдеры покупают и продают монеты и токены, а также деривативами. Существует 2 вида торговых площадок:
- CEX (централизованная биржа ) управляется единой компанией и имеет структуру, схожую с традиционными фондовыми биржами. Транзакции на CEX совершаются вне блокчейна, а ликвидность обеспечивают маркет-мейкеры. CEX сохраняют активы клиентов до тех пор, пока те не выведут свои токены с биржи.
- DEX (децентрализованная биржа) не требуют централизованных посредников для торговли. Они используют смарт-контракты и пулы ликвидности для обмена токенами. Все транзакции происходят на блокчейне. Пользователи DEX всегда полностью контролируют свои криптоактивы.
По состоянию на май 2024 года соотношение объемов DEX и CEX составляло 8,2%. Централизованная биржа Binance является ведущей спотовой CEX с ежедневным объемом торгов в $17,5 млрд, а SynFutures v3 — ведущей децентрализованной биржей с объемом $971,3 млрд за 24 часа. Другие известные централизованные биржи Bybit и OKX.
Плюсы и минусы децентрализованных бирж
Рассмотрим преимущества криптовалютных бирж, работающих самостоятельно.
Преимущества DEX
- Децентрализация: DEX предоставляют пользователям независимую торговую среду.
- Без разрешений: любой пользователь с криптокошельком и доступом в Интернет может торговать.
- Открытый исходный код: позволяет изучать работу DEX.
- Пулы ликвидности: участники получают часть торговых комиссий.
- Анонимность: не требуется создание учетной записи и KYC.
- Разнообразие токенов: доступ к широкому спектру токенов.
- Самостоятельное хранение: токены хранятся в личных кошельках.
- Снижение риска контрагента: пользователи не потеряют токены при сбое DEX.
Недостатки DEX:
- Сложность: требует технических знаний.
- Комиссии за газ: каждый раз при транзакции на DEX снимается комиссия.
- Уязвимости смарт-контрактов: риск взлома и потери средств.
- Низкая ликвидность: может привести к высоким проскальзываниям.
- Рискованные токены: не все токены проверены.
- Отсутствие фиатных шлюзов: только обмен криптовалюты на криптовалюту.
Плюсы и минусы централизованных бирж
Рассмотрим преимущества криптовалютных бирж, которые созданы коммерческими организациями.
Преимущества CEX
- Удобство: дружелюбные интерфейсы для пользователей.
- Высокая ликвидность: узкие спреды и быстрые транзакции.
- Fiat On-Ramp и Off-Ramp: обмен фиата на криптовалюту и наоборот.
- Соблюдение требований законодательства: соответствие нормативам и KYC.
- Разнообразие функций: ставки, копи-трейдинг, NFT и другие.
- Налоговый учет: удобные отчеты для налогоплательщиков.
- Быстрые транзакции: за счет централизации.
Недостатки CEX
- Цензура: возможность ограничений со стороны платформы.
- Риск сбоя биржи: возможность потери активов.
- Проблема конфиденциальности: требуется личная информация.
- Плата за платформу: различные комиссии за торговлю.
- Меньше зарегистрированных токенов: медленный и сложный процесс листинга.
- Взломы: риск потери инвестиций.
CEX против DEX: что лучше для вас?
Выбор между CEX и DEX зависит от ваших потребностей.
1. Уровень опыта
Для новичков лучше начать с CEX, таких как Binance, Coinbase или Robinhood. Эти платформы имеют удобные интерфейсы. Опытные пользователи могут попробовать DEX для погружения в мир Web3.
2. Риск
DEX менее рискованы, так как пользователи контролируют свои активы. На CEX криптоактивы хранятся на бирже, что может привести к потерям при взломе.
3. Ликвидность
Централизованная биржа имеет высокую ликвидность благодаря маркет-мейкерам. На DEX ликвидность зависит от вкладов сообщества.
4. Конфиденциальность
DEX подходят для тех, кто ценит конфиденциальность, так как не требуют создания учетной записи и KYC. CEX требуют личные данные для торговли.
5. Соблюдение нормативных требований
CEX соответствуют нормативам и предоставляют налоговые отчеты. Это делает их более подходящими для тех, кто хочет соблюдать законодательство.
6. Разнообразие токенов
DEX предлагают широкий выбор токенов. CEX проверяют и медленно добавляют новые токены.
Заключение
Выбор между CEX и DEX зависит от ваших приоритетов. Вы можете использовать обе платформы для максимальной выгоды. Проведите тщательную проверку перед выбором платформы для торговли криптовалютами.
Криптовалютный рынок — это возможность зарабатывать, но делать это нужно с осторожностью. Зарегистрируйте личный кабинет клуба Golden Island и начните инвестировать в высокодоходные цифровые проекты прямо сейчас.