Клуб свободных инвесторов

20 Янв / 2020

Диверсификация инвестиционных рисков в действии

Как работает диверсификация инвестиционных рисков

В нормальных рыночных условиях диверсификация является эффективным способом снижения риска. Если вы держите только один актив и он плохо работает, вы можете потерять все свои деньги. Если у вас есть диверсифицированный портфель с различными видами инвестиций, менее вероятно, что все ваши инвестиции будут работать плохо одновременно. Прибыль вы зарабатываете на инвестициях, которые хорошо работают, и возмещают убытки от тех активов, которые работают плохо. Так что же такое диверсификация инвестиционных рисков? Давайте разберемся!

диверсификация инвестиционных рисков

Облигации и акции, например, часто движутся в противоположных направлениях. Когда инвесторы ожидают, что экономика ослабнет, а прибыль корпораций упадет, цены на акции скорее всего упадут. Когда это происходит, центральные банки могут снизить процентные ставки, чтобы сократить расходы по займам и стимулировать выдачу. Из-за этого цены, скорее всего, будут расти. Если ваш портфель включает в себя как акции, так и облигации, увеличение стоимости облигаций может помочь компенсировать снижение стоимости акций. Причиной включения облигаций в портфель является не увеличение доходности, а снижение риска.

Как диверсификация инвестиционных рисков влияет на доходность?

Теоретически, диверсификация позволяет вам снизить риски вашего портфеля, не жертвуя потенциальной доходностью. Эффективный портфель должен иметь минимально возможный риск для своей доходности. После того, как ваш портфель полностью диверсифицирован, вы должны взять на себя дополнительные риски, чтобы получить более высокую потенциальную доходность вашего портфеля. 

4 причины для диверсификации

  • Не все виды инвестиций работают хорошо одновременно.
  • Мировые события и изменения в экономических факторах, таких как процентные ставки, обменные курсы и инфляция, по-разному влияют на различные виды инвестиций.
  • Диверсификация позволяет вам создать портфель, риск которого меньше, чем совокупный риск отдельных активов
  • Если ваш портфель не диверсифицирован, он будет излишне рискованным. Вы не получите более высокий средний доход из-за принятия ненужного риска.

Диверсификация по классу активов

Один из способов диверсифицировать свой портфель — это инвестировать в несколько классов активов. Класс актива — это группа инвестиций с аналогичными характеристиками риска и доходности.

3 основных класса активов:

  1. Денежные средства и их эквиваленты — например, сберегательные счета, валюта и т.д.
  2. Инвестиции с фиксированным доходом -например, облигации, паевые инвестиционные фонды с фиксированным доходом и ETF с фиксированным доходом.
  3. Рынок акций — как акции, паевые инвестиционные фонды и ETF.

Комбинация акций и инвестиций с фиксированным доходом в портфеле помогает сгладить его доходность, поскольку эти классы активов имеют разные характеристики риска и доходности.

Диверсификация по отраслям

Вы можете диверсифицировать портфель по классу активов, но простое увеличение количества акций не снизит риск. Для диверсификации необходимо выбрать акции, цены на которые не изменяются. Изменения доходности одной акции должны компенсировать изменения доходности других акций. Акции в одной отрасли обычно имеют цены, которые движутся вместе. Отрасли включают в себя:

  • финансовые услуги (банки, страховые компании)
  • энергетика (нефть и газ, трубопроводы)
  • добыча (горнодобывающие компании)
  • промышленные предприятия (производители, железные дороги)
  • потребительские услуги (рестораны, хозяйственные магазины)
  • телекоммуникационные услуги (телефонные компании)
  • здравоохранение (фармацевтические компании)
  • основные потребительские товары (супермаркеты, аптеки)
  • информационные технологии (компании, производящие беспроводное оборудование)
  • и прочее

Например, портфель изначально состоит из акций банка. Вы добавляете акции другого банка. Это очень мало снизит риск портфеля, потому что все банки страдают от одинаковых экономических условий на рынке, например, изменение процентных ставок. Когда акции банков упадут, акции других банков, вероятно, тоже упадут. Чтобы диверсифицировать портфель, вы можете добавить акции компаний из других отраслей, таких как энергетика и здравоохранение.

Почему диверсификация работает

Каждая конкретная инвестиция имеет определенные риски. Например, если вы инвестируете в автомобильную компанию, которая покупает запчасти у производителя в еврозоне, и цена евро растет по отношению к валюте вашей страны, расходы компании будут расти, а прибыль падать. В этом случае цены на акции тоже могут упасть. Другие инвестиции не будут подвергаться такому же риску одновременно. Вы снижаете общий риск, диверсифицируя свой портфель.

Пределы диверсификации

Хорошо диверсифицированный портфель обеспечивает разумную защиту в нормальных рыночных условиях. Диверсификация работает, потому что, как правило, цены на активы не идеально движутся вместе. Однако диверсификация становится менее эффективной в экстремальных рыночных условиях. Обычно условия становятся экстремальными, когда происходит что-то неожиданное. Примерами являются обвал рынка или дефолт правительства. Когда это происходит, рынки могут стать неликвидными, и цены на большинство инвестиций упадут.

Теперь вы знаете, что такое диверсификация, так что начинайте создавать свой инвестиционный портфель уже сейчас.

Поделиться:
Автор: Golden Island
0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • Зачем выбирать свою инвестиционную стратегию?
⠀
Да, инвестиционные стратегии могут (и должны!) быть разные.
⠀
Инвестиционная стратегия - это определенный подход к инвестированию, и он является основополагающим при принятии решений инвестора для своего портфеля.
⠀
Например, при стоимостном инвестировании нужно выбирать акции, которые недооценены и продаются на рынке по цене ниже их реальной стоимости, а стратегия инвестирования в акции роста капитала направлена на поиск компаний с высоким потенциалом роста.
⠀
И вот тут спросишь: “Как тогда выбрать свою инвестиционную стратегию?”
⠀
Смотри!
⠀
Есть ряд факторов, которые влияют на выбор инвестиционной стратегии. Для начала подумай, хочешь ли ты занять активную или пассивную роль в инвестировании. Активное инвестирование предполагает частые покупки и продажи активов. Пассивные стратегии ориентированы на покупку и удержание инвестиций на длительный период.
⠀
Другим фактором является временной горизонт, например, насколько ты близок к таким важным жизненным событиям, как покупка дома, рождение детей или выход на пенсию. Если тебе нужен доход в ближайшее время, тебе, возможно, не стоит выбирать долгосрочные инвестции.
⠀
А еще будь готов к риску.
⠀
Хочешь выбрать свою инвестиционную стратегию? Регистрируйся на наш бесплатный мастер-класс.
⠀
Там тебя ждет не просто теория, а чистая практика! На примере кейсов реальных ребят мы покажем, как работает наш пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
Ссылка для регистрации в шапке профиля👉
⠀
#balitrip #бали2019 #индонезия #храмы #будда #медитации #концентрация #азия #зимовка #goldenislandclub
  • 7 секретов мотивации, которые помогают достигать целей
⠀
1. Осознай свое «почему»

Когда ты узнаешь, каковы твои цели, задайся вопросом: почему ты хочешь достичь их. Как только ты ответишь себе, почему ты хочешь достичь своей цели, спроси себя еще раз «почему».
⠀
2. Улучшай свое мышление

Для того, чтобы добиться своих целей, тебе придется преодолеть множество негативных эмоций, таких как страх, сомнение, беспокойство, разочарование и чувство подавленности. Учись перепрограммировать свой мозг и мышление.
⠀
3. Принимай обязательства перед самим собой, как договоренности со своим лучшим другом

Ты никогда не подведешь воего лучшего друга, верно? Так почему же ты не выполняешь договоренности, которые назначаешь сам себе?
⠀
4. Воспитывай привычки, которые будут поддерживать твои цели
Оцени свои ежедневные привычки и реши, поддерживают ли они твои цели или отдаляют тебя от них. Наличие хороших привычек будет мотивировать тебя на достижение своих целей.

5. Не слушай тех, кто не достиг желаемых результатов

Люди в твоей жизни будут пытаться отговорить тебя от твоих целей. Тот, кого ты слушаешь, может оказать большое влияние на мотивацию для достижения целей.
⠀
6. Фокус

Фокус имеет решающее значение для получения мотивации на достижение целей. Сосредоточенность означает, что ты организован, устраняешь отвлекающие факторы, создаешь план и усердно работаешь.
⠀
7. Оценивай и считай свои результаты
Работая над своими целями, ты сосредоточен на действиях. Важно измерить и оценить, что именно ты производишь. Видеть результаты — это огромная мотивация для достижения целей.
⠀
Какие советы по мотивации дашь своим единомышленникам?

#phangan #samuiisland #thaistyle #самуи #панган #тайланд2019 #острова #пляжныйотдых #пляжныйсезон #путешествияпомиру #свободныйстиль #пассивныйдоход #летожара #сиамскийзалив #солнцезащитныеочки #goldenislanclub
  • Психология богатства👇
⠀
⛔ БЕДНОЕ МЫШЛЕНИЕ
⠀
“Деньги заработать сложно”
“Я не заслуживаю успеха и богатства”
“Очень мало людей накапливают деньги”
“Богатые платят недостаточно налогов”
“Государство сдерживает меня”
⠀
✅ БОГАТОЕ МЫШЛЕНИЕ
⠀
“Деньги приходят ко мне легко”
“Я заслуживаю успеха и богатства”
“Ничто не помешает моему успеху”
“Я мое будущее под моим контролем”
“Я живу в изобилии”
⠀
#тайланд2019 #краби #сиамскийзалив #островсвободы #панган #свободныелюди #зимовкавтае #азия #молодоймиллионер #пляжныйотдых #goldenislandclub
  • Кто ты сова или жаворонок?

Портал РБК-Крипто опубликовал обзор: в какое время можно больше заработать на криптобирже. В отличие от фондовых бирж криптовалютный рынок работает 24 часа в сутки и 7 дней в неделю, поэтому и возможностей для заключения выгодной сделки в несколько раз больше

РБК пишет, что несмотря на то, что ситуация на крипторынке может измениться в любую секунду, существуют закономерности, которые иногда позволяют правильнее выбирать часовые промежутки для торгов.

Смотри!

Состояние рынка во многом зависит от действий конкретных регионов, где сосредоточены основные массы трейдеров. Главным двигателем криптовалютных бирж считаются трейдеры из азиатского региона: Китая, Японии и Южной Кореи. В этом регионе большинство сделок осуществляется с 2 часов ночи до 11 часов утра по московскому времени.

С 9 до 16 активно торгует европейский регион. Но объемы торговли значительно меньше азиатских. Американский рынок на пике в районе 16 часов, а спад активности происходит к полуночи.

Также стоит понимать, что с 9 до полудня происходит пересечение азиатских и европейских торгов, а с 16:00 до 18:00 зачастую происходит пересечение европейских и американских, что может вызвать высокую волатильность.

Поэтому можно проследить определенную тенденцию: когда большинство азиатских трейдеров уходит спать, стоимость основных цифровых монет фиксируется, а затем начинает проседать, а когда просыпаются западные трейдеры, то первым делом они скупают подешевевшую криптовалюту и тем самым аккумулируют рынок.

НО!

В РБК провели анализ графиков и выяснили, что часы активности трейдеров из разных уголков мира не единственный критерий для выбора времени трейдинга. Для этого используй технический и фундаментальный анализ.

А в какое время суток торгуешь ты? Ты вообще торгуешь криптой?

#куба #гавана #ретроавто #чегевара #путешествиепомиру #путешествиеэтожизнь #капитолий #свободавыбора #свободаволи #cubatravel #cubatrip #cubastyle #лайфстайл #каникулы2019 #goldenislandclub
  • ОТКЛАДЫВАЙ БОЛЬШЕ ДЕНЕГ ⠀
Здесь работает простая арифметика: если ты будешь откладывать по $10 в неделю, то за год накопится $520. А если больше, то...
▪$20 превратятся в $1040
▪$30 - в $1560
▪$100 - в $5200
▪$150 - в $7800
⠀
У тебя еще остались аргументы против того, что тебе не нужны сбережения? ⠀

Хочешь научиться создавать капитал? Держи 5 шагов:
1. Переходи по ссылке в шапке профиля
2. Регистрируйся на бесплатный мастер-класс
3. Получай подарок - электронную книгу «Пошаговый план создания высокодоходной инвестиционной стратегии»
4. Читай и готовься к вебинару завтра в 19:00 по МСК
5. Приходи на вебинар и там получай инструкцию по созаднию капитала
⠀⠀
#сити #москвасити🌆 #ситицентр #небоскреб #небоскребы #москва_сити #летний #летнийлук #летний #путешествиепороссии #путешествую #goldenislandclub
  • Что на самом деле отличает выдающихся людей?

Знаменитый американский журналист, редактор журнала Fortune Джефф Колвин проанализировал биографии успешных людей и пришел к выводу, что успех достигается не благодаря образованию, талантам и амбициям, а так называемой осознанной практике.

Если ты действительно хочешь стать богаче и преуспеть, тебе стоит начать практиковаться в выбранном направлении прямо сейчас. Перестань прикрываться оправданиями из серии «яжегуманитарий». Начни делать и получишь результат!

В общем для тех, кто готов взять ответственность за свою жизнь в свои руки, Джефф Колвин написал книгу “Талант ни при чем!”. Эта книга разбирает методику «осознанной практики», которой пользуются успешные люди: инвесторы, трейдеры, предприниматели, спортсмены, музыканты. Книга подкреплена фактами из реальной жизни и многочисленными исследованиями ученых.

Почему стоит прочесть?

Ты найдешь целую пачку историй успеха и биографий многих успешных людей (от Моцарта до Тайгера Вудса) которые развенчивают мифы о гениальности и наглядно показывают, что талант — это дар, но и его нужно развивать.

Дональд Трамп назвал эту книгу «воодушевляющей и просвещающей». Герб Келлехер, легендарный основатель Southwest Airlines, сказал, что он в восторге от книги Джеффри Колвина. А мотивационный писатель и журналист Дэниел Пинк отметил, что эта книга «чрезвычайно важна». Книга легко читается, хорошо воодушевляет и мотивирует на покорение новых вершин. Автор наглядно показывает, что каждый может добиться всего, чего захочет — нужно только действовать.

Начни двигаться в сторону своих целей уже сейчас!

Пиши в Директ "Хочу зарабатывать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.

#balitrip #океаны #goldenislandclub #индийскийокеан #гили #индонезия #острова #вулкан #путешествияпомиру #свободаволи #балитур #балийскиеканикулы #путешествуй #2020vision #островмечты #goldenislandclub
  • Как не слить весь свой капитал за один день?

Диверсифицировать!

Ты когда-нибудь имел дело с диверсификацией?

Смотри, если ты держишь только один актив и он плохо работает, ты рискуешь потерять все свои деньги. Если у тебя есть диверсифицированный портфель с различными видами активов, маловероятно, что все твои инвестиции станут убыточными одновременно.

Прибыль ты зарабатываешь на инвестициях, которые хорошо работают, и компенсируют отдачу от активов, которые работают плохо. Поэтому диверсификация позволяет снизить риски портфеля, не жертвуя потенциальной доходностью.

Помни! Эффективный портфель должен иметь минимально возможный риск для своей доходности.

Почему нужно диверсифицировать? ✔ Не все виды инвестиций работают хорошо одновременно.
✔ Мировые события и изменения в экономических факторах, таких как процентные ставки, обменные курсы и инфляция, по-разному влияют на различные виды инвестиций.
✔ Диверсификация позволяет создать портфель, риск которого меньше, чем совокупный риск отдельных активов
✔ Если твой портфель не диверсифицирован, он будет излишне рискованным. Ты не получишь более высокий доход из-за принятия ненужного риска.

Почему диверсификация работает?

Каждая конкретная инвестиция имеет определенные риски. Например, если ты инвестируешь в автомобильную компанию, которая покупает запчасти у производителя в еврозоне, и цена евро растет по отношению к валюте твоей страны, расходы компании будут расти, а прибыль падать. В этом случае цены на акции тоже могут упасть.

Хочешь научиться грамотно выбирать активы и составить прибыльный инвестиционный портфель? Регистрируйся на наш бесплатный мастер-класс. На примере кейсов реальных ребят мы покажем, как работает наш пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии. Ссылка для регистрации в шапке профиля.

#куба #cubatravel #ретроавто #сигары #havanacuba #гавана #островсвободы #острова #goldenislandclub
  • Почему сегодня - твоя лучшая возможность прибыльно инвестировать?

Обрати внимание на то, какое сегодня число!

Зеркальная дата 02.02.2020

Нумерологи утверждают, что эта дата обладает некой магией. Именно двойка настраивает нас на положительные свершения, продуктивную деятельность и помогает налаживать полезные связи.

Поэтому сегодняшний день идеально подходит для работы и для решению финансовых вопросов.

Объясняется это тем, что с точки зрения нумерологии Пифагора цифра 2 означает энергию, сумма четырех двоек равна восьмерке, которая символизирует деньги и бесконечность.

Именно 2 февраля можно "запустить программу" которая позволит обрести финансовую стабильность не только тебе, но и последующим поколениям. Нумерологи говорят, что все вложения и инвестиции, сделанные в этот день будут работать на твою успешность и богатство.

Так что обязательно постарайся провести сегодняшний день продуктивно. Если есть возможность - на протяжении дня следует встреться с богатыми успешными людьми, пообщаться с ними.

Помни! Такая возможность — раз в тысячелетие.

Если веришь в магию цифр и хочешь уже сегодня вывести свое финансовое положение на новый, более высокий уровень, пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.

#spaintravel #spaingram #spainlove #путешествуй #spaintourism #испания🇪🇸 #аликанте #жизньвиспании #костабрава #путешествиепомиру #люблюпутешествовать #путешественник #отпуск #нумерология