Клуб свободных инвесторов

24 мая / 2018

Как управлять криптовалютным портфелем. Способы увеличения доходности и снижения рисков

Инвестиции в цифровые активы сопряжены со значительными рисками, поскольку волатильность на рынке криптовалют гораздо выше, чем на традиционном. Чтобы обезопасить себя от потери средств, специалисты не ограничиваются одним активом, а собирают портфель криптовалют. Если часть монет упадет, другая покроет расходы, а возможно, даже принесет прибыль. Но грамотно подобранных активов недостаточно для получения высокого дохода — придется научиться восстанавливать оптимальный баланс криптовалютных инвестиций.

Как создать сбалансированный портфель криптовалют

Ребалансировка как способ снизить риски и увеличить доход

Допустим, вы готовы потратить на инвестиции в цифровые монеты 500$. Естественно, вы помните о том, что риски нужно диверсифицировать, поэтому купите 10 разных криптовалют — каждую на 50$. Получается, что один актив составляет 10% в вашем портфеле. Но эта схема условна, ведь приобрести можно 3 или 5 монет, и распределить их совершенно иным образом.

Для начала нужно подобрать активы по их характеристикам так, чтобы уравновесить прибыль и риски. Например, слишком высокая доходность при сильной волатильности оптимизируется за счет большей надежности.

Но есть здесь один нюанс: курсы криптовалют неустойчивы, а значит, их доля в портфеле постоянно меняется. Уже через несколько недель соотношение может быть не 10%*10 а, к примеру, 30%, 17%, 15%, 10%, 8%, 5% и т.д. Такой дисбаланс полностью опровергает смысл диверсификации, ведь при уменьшении стоимости самой крупной криптовалюты в портфеле, инвестор потеряет большую часть дохода или все свои сбережения. При росте доли актива до 30% и падении его цены в два раза, вы лишитесь 15%. Но если вовремя проведете ребалансировку и снизите влияние монеты до 10%, то потери будут невелики — всего 5% при тех же условиях.

Портфель криптовалют: способы оптимизации

Все очень просто: нам нужно продать или приобрести тот или иной актив, чтобы привести портфель криптовалют в первоначальное состояние, то есть снова сравнять счет — 10%*10 или 20%*5. Если одна монета выросла с 10 до 20%, а другая упала до 5%, то мы должны избавиться от половины первой криптовалюты и докупить на эти деньги вторую. Однако многие инвесторы не перераспределяют средства, конвертируя активы с большим процентом в те, доля которых в портфеле уменьшилась, а проводят ребалансировку с помощью дополнительных вложений.

Стоит отметить, что первый вариант хорош в том случае, если на бирже присутствуют соответствующие торговые пары. Иначе придется производить обмен через другие монеты, что повлечет за собой потери в виде комиссий. Есть и третий способ — восстановления баланса через реинвестирование, когда закупка дополнительных или упавших активов ведется на полученную прибыль.

Специалисты не пришли к единому мнению в вопросе, когда должна проводиться данная процедура. Некоторые из них полагают, что на высоковолатильном рынке лучше всего делать это с определенной периодичностью — ежемесячно, раз в 2 недели или каждые шесть дней. Другие рекомендуют заниматься внеплановой ребалансировкой при изменении стоимости активов и увеличении их доли в портфеле по крайней мере в 1,5 раза. И этот вариант действительно больше подходит для крипторынка, поскольку ждать дня операции по плану рискованно в условиях резкого роста или падения монет. Немного расслабиться и забыть о еженедельной ребалансировке можно лишь при стабилизации курсов и затишье на рынке.

Портфель криптовалют, где значительно преобладает какая-то монета, становится опасным, так как последующий обвал курса актива сильно ударит по нему. Особенно рискует инвестор при повышении доли высоковолатильной валюты на 10-15%.

Как создать портфель криптовалют и грамотно управлять им, чтобы получать высокий доход

На время проведения ребалансировки влияет целый ряд факторов. Во-первых, важно сколько вы инвестировали денег: чем больше эта сумма, тем чаще должна выполняться процедура. Постоянное восстановление портфеля при вложенных 100$, в свою очередь, просто бессмысленно. Даже если вы выиграете на нем пару долларов, то тут же потеряете их на комиссиях при покупке-продаже монет. Все иначе с инвестициями в размере 5000$. В этом случае рост/падение курса криптовалюты может мгновенно принести или отнять сотни долларов. Поэтому результат ребалансировки будет более ощутимым, а комиссии на фоне высокого дохода останутся незамеченными.

Можно ли увеличить прибыль от криптоинвестиций

Для хорошего заработка очень важно вовремя реагировать на малейшие изменения рынка. Замечая дисбаланс в портфеле, инвестор может купить упавшие активы по выгодной цене и сбыть в дальнейшем на пике. То же самое с монетами «с излишком» — они продаются по высокому курсу, а затем приобретаются при снижении стоимости. Если разобраться в этих закономерностях, можно получать очень большую прибыль. К тому же с ребалансировкой ваш портфель криптовалют всегда будет диверсифицирован, что немаловажно на нестабильном рынке. Однако работает данная схема лишь при незначительной зависимости монет друг от друга, а это им совершенно нехарактерно. Достаточно посмотреть на текущее состояние рынка — биткоин падает, и за ним в красную зону безоговорочно следуют все активы. И так происходит практически всегда: криптовалюты редко идут против тренда. Даже Tron, который последнее время отличался бунтарским нравом, второй день подчиняется общему настроению. Сегодня из первой десятки удивляет только EOS с показателем роста в 1%.

С одной стороны, такая сплоченность инвестору только на руку, поскольку позволяет портфелю оставаться оптимизированным, но в то же время ребалансировка в этой ситуации будет абсолютно бесполезна. Этот подводный камень можно обойти, добавив в коллекцию стабильные монеты, подкрепленные долларом или золотом, либо независимые от колебаний рынка фиатные валюты.

Корреляция криптовалют, зависимость активов друг от друга

Есть ли смысл в ребалансировке криптовалютного портфеля?

Назвать точные цифры прибыли от восстановления баланса невозможно по ряду причин, в том числе из-за изменчивости рынка. Но при благоприятном раскладе ребалансировка портфеля из пяти ведущих криптовалют каждый раз после роста актива более чем на 10% может дать в среднем — 60-70% в месяц.

В любом случае без “встряски” показатели будут намного ниже — ⅔ или ⅓ доходности по сравнению с ребалансируемым портфелем. Так что прибегать к процедуре, безусловно, стоит. Игнорируя изменения на рынке, инвестор рискует потерять прибыль или вовсе лишиться части вложений.

Однако прежде чем заняться ребалансировкой и докупить падающие монеты, следует провести технический и фундаментальный анализ. Если нет надежды на дальнейший рост монеты, лучше избавьтесь от нее и инвестируйте эти деньги в более перспективную криптовалюту. Неудачный выбор проекта может сыграть злую шутку: ребалансировка вас не спасет при падении сразу трех монет из пяти, поэтому кроме оптимизации целесообразно периодически пересматривать состав портфеля.

Клиенты Golden Island знают, как найти самые прибыльные проекты и извлечь из них максимальную выгоду, ведь они уже прошли бесплатное обучение инвестированию в криптовалюту. Перед выходом на рынок нужно первым делом научиться видеть закономерности в динамике монет и позаботиться о надежности и безопасности своих действий. Все эти знания вы можете получить прямо сейчас из курса начинающего инвестора, составленного опытными аналитиками клуба. Не жалейте время на знакомство с принципами работы криптовалют — ваши затраты окупятся в многократном размере! Просто выберите оптимальную стратегию приумножения своего капитала и станьте одним из тысяч успешных инвесторов Golden Island!

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO

Бесплатный мастер-класс:

"Как делать прибыль и

зарабатывать на актуальных

трендах"

Записаться
Мы в соц. сетях
Продукты клуба

Доступ в клуб «Ultimate»

Доступ в клуб «ULTIMATE»  разработан для тех инвесторов, чье время стоит ДОРОГО! Поиск инвестиционных инструментов, изучение проектов, проведение фундаментального анализа –

Доступ в клуб «ULTIMATE»  разработан для тех инвесторов, чье время стоит ДОРОГО! Поиск инвестиционных инструментов, изучение проектов, проведение фундаментального анализа –

$1970

Доступ в клуб «VIP»

Для продвинутых инвесторов Golden Island подготовил доступ в клуб  «VIP»  со специальным доступом к закрытому консультационному VIP-чату клуба, обзорами свежих перспективных стартапов, обучением

Для продвинутых инвесторов Golden Island подготовил доступ в клуб  «VIP»  со специальным доступом к закрытому консультационному VIP-чату клуба, обзорами свежих перспективных стартапов, обучением

$490

Доступ в клуб «Standard»

Миллионерами не рождаются, миллионерами становятся. Именно поэтому мы разработали доступ в клуб «Standard», который дает возможность начинающим инвесторам обучиться основам финансовой

Миллионерами не рождаются, миллионерами становятся. Именно поэтому мы разработали доступ в клуб «Standard», который дает возможность начинающим инвесторам обучиться основам финансовой

$120
Мы в Instagram
  • Почему людям не хватает денег?
⠀
Партнер Golden Island Артем Сафонов по этому вопросу имеет собственные профессиональные наблюдения. Вот примеры тех привычек, которые отдаляют нас от финансовой независимости:
⠀
▪ Спонтанные покупки
Часто при покупке мы руководствуемся эмоциями, а не здравым смыслом. Следует отправляться в магазин, имея на руках четкий список того, что вам необходимо купить. При этом нужно ограничить сумму денег, взятую с собой.
⠀
▪ Отсутствие накоплений
Следует помнить, что наша жизнь непредсказуема, поэтому лучше откладывать небольшие суммы на всякий случай. И ваши сбережения могут выручить вас в трудную минуту.
⠀
▪ Постоянные жалобы на нехватку денег
Если постоянно жаловаться на нехватку денег и считать, что все настроено против вас, то шансов разбогатеть очень мало. Нужно выбросить негативные мысли из головы и составить конструктивный план мероприятий, который поможет заработать больше денег.
⠀
▪ Отсутствие контроля над расходами
Довольно часто люди не следят за тем, какое количество денег у них есть на данный момент, и на какие статьи расходов эти деньги тратятся. Если бездумно раскидываться деньгами направо и налево, деньги рано или поздно уйдут, они любят бережное отношение к себе.
⠀
▪ Деньги и друзья
Иногда мы занимаем деньги у друзей, и такая помощь порой очень выручает. Главное правило – обязательно отдавать долги. Причем вовремя. Иногда денежные вопросы могут разрушить самую крепкую дружбу. Не следует позволять деньгам вставать между близкими и родными людьми. ⠀
⠀
А еще очень часто люди забывают планировать: планировать не только свои расходы, но и свои доходы. Каждому из нас по силам составить план получения тех денег, которые нам необходимы. Не верите?
⠀
Тогда держите руководство: найдите пошаговый план создания высокодоходной инвестиционной стратегии в шапке профиля и скачайте его совершенно бесплатно➡➡➡ Переходите по ссылке в новую жизнь🏝 
#бали #предприниматели #пассивныйдоход #инвестирование #финансы #инвестор #жизньмечты #жизньинвестора #финансовоепланирование #финансоваяграмотность #фондовыйрынок #инвестиции #goldenislandclub #goldenisland #gisland
  • Как сдвинуться с мертвой точки и начать инвестировать?
⠀
▪ Примите решение самостоятельно управлять своей жизнью, ни от кого не зависеть, решать во сколько вам просыпаться и что делать в течение дня. ⠀
Если у вас не супер с финансами, нужно найти ПРИЧИНУ и начать менять мышление. Будьте честны перед собой.
⠀
▪ Примите решение не тратить деньги на бесполезный хлам. Лучше покупайте книги. Люди нетерпеливы и всегда хотят все и сразу. Узнайте, как можно экономить и получать кэшбеки. Вы удивитесь сколько денег можно так сэкономить = заработать.
⠀
▪ Возьмите блокнот и запишите свои цели. Письменно! И лучше всего от руки. Вселенная не знает, чем вам нужно помочь, если вы сами не знаете, чего хотите. И да, не бойтесь своих желаний! ⠀ ⠀
⠀
▪ Заведите себе привычку откладывать часть дохода на формирование КАПИТАЛА и подушки безопасности. С миллионом другим в кармане, вы будете себя чувствовать себя более уверенно и спокойно. На капитал мы будем создавать активы которые будут генерировать пассивный доход. В определённый момент вы поймёте, что доход от инвестиций перекрывает ваши расходы и здесь ты в первый раз узнаешь, что такое СВОБОДА.
⠀
▪ И еще, начинать инвестировать нужно с пошагового плана создания высокодоходной инвестиционной стратегии. Скачайте его совершенно бесплатно в шапке профиля➡️➡️➡️ Переходите по ссылке в новую жизнь🏝
#панган #dreamtrips #kohphangan #финансы #инвестор #жизньмечты #пассивныйдоход #финансовоепланирование #финансоваяграмотность #фондовыйрынок  #инвестиции #goldenislandclub #goldenisland #gisland ⠀
  • Привычки, которые делают богатых людей более успешными, здоровыми и умными. Этот список из 10 качеств поможет вам изменить свои жизненные приоритеты и поставит на путь к богатству💰💰💰
⠀
▪ Полезная еда
«70% богатых людей едят менее 300 вредных калорий в день. 97% бедных людей потребляют более 300 калорий нездоровой пищи в день».
⠀
▪ Ранние подъемы
«44% богатых просыпаются за три часа до начала работы, и только 3% бедных делают это».
⠀
▪ Постановка целей
«У 80% состоятельных людей есть четко определенная цель и план ее достижения. И только 12% бедных имеют цель».
⠀
▪ Физические упражнения
«76% состоятельных людей занимаются фитнесом или другими физическими упражнениями четыре раза в неделю, и только 23% бедных делают это».
⠀
▪ Обучение привычкам
«74% богатых учатся сами и учат своих детей полезным привычкам, помогающим достичь успеха, и только 1% бедных делает это».
⠀
Стать обеспеченным человеком тебе помогут полезные привычки и пошаговый план создания высокодоходной инвестиционной стратегии. Скачай его совершенно бесплатно по ссылке в шапке профиля.
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн #пассивныйдоход #инвестиции #бизнесонлайн #инвестициивнедвижимость #бизнесидеи #работанадому #доходвинтернете #богатыйпапа
  • Вернуться к показателям 2017 года на уровне $20 000 биткоин сможет не раньше чем через 10-11 лет. Однако для этого криптовалютой должны начать пользоваться миллионы человек. Об этом заявил основатель Cardano Чарльз Хоскинсон, пишет Cointelegraph.
⠀
По мнению предпринимателя, дать толчок к развитию экосистемы биткоина сможет приход в нее институциональных инвесторов, которые заинтересованы в сложных торговых стратегиях и инструментах.
⠀
«Разработчики цифровых денег должны представить крупным игрокам продуманную дорожную карту, поскольку Уолл-стрит уже давно ищет новые деривативы, опционы, короткие продажи для инвестиций», — отметил Хоскинсон.
⠀
Он также добавил, что серьезные игроки позволят крипторынку забыть о волатильности.
⠀
Напомним, по данным Satoshi Capital Research, в 2018 году сеть биткоина обработала транзакции на общую сумму $3,2 трлн. Это всего на $0,3 трлн меньше, чем в 2017 году, который принято считать крайне удачным для криптоинвесторов.
⠀
Хочешь получать самые свежие новости и быть в курсе самых актуальных событий? Пиши в директ "Хочу зарабатывать вместе с вами" и становись частью нашей команды!
⠀
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн #пассивныйдоход #инвестиции
  • Аналитик Golden Island представил доклад на Российском Инвестиционном Форуме в Сочи 🇷🇺
⠀
Борис Забавников, главный аналитик Golden Island, выступил спикером на Российском Инвестиционном Форуме – 2019, который состоялся в Сочи 14-15 февраля. Мероприятие прошло при участии Председателя Правительства РФ Дмитрия Медведева и его заместителей.
⠀
Ежегодно форум собирает тысячи участников из разных стран и регионов РФ, целью которых является установление взаимовыгодных партнерств и заключение контрактов.
⠀
Борис представил доклад в рабочей сессии «Привлечение инвестиций в развитие цифровой экономики в России. Успешный опыт первых инвесторов».
⠀
«В 2017 году в мире начался бум ICO на рынке появилось множество децентрализованных проектов, качество которых оставляло желать лучшего. На волне этого тренда идея технологии блокчейн – технологии децентрализованной передачи данных и все ее перспективные возможности реализации ушли на второй план, уступив место финансовому аспекту и желанию заработать.
⠀
Поэтому в 2018 году, когда с финансовой точки зрения на рынке пошел откат, технология «блокчейн» приобрела дискредитированный подтекст. Так появилась идея создания в России и СНГ системы отбора и работы с блокчейн-стартапами, во главе угла которых будет стоять профильный академический подход», - отметил Борис☝️
⠀
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн  #инвестиции #сочи2019 #инвестиционныйфорум #аналитик #форум #форумсочи #риф2019 #сочи #росконгресс #сми
  • Куда не стоит вкладывать деньги?
⠀
Актуальный вопрос: куда вложить свои деньги, чтобы потом "не сидеть у моря и не ждать погоды". В наше время существует столько источников для инвестиций, что запутаться проще простого.
⠀
Мы много говорим о том, куда НУЖНО  вкладывать средства, но ни разу не говорили о том, куда деньги вкладывать не стоит. Итак, ТОП-3 антиинвестиций:
⠀
1⃣ Пирамиды. О том, что вкладывать деньги в пирамиды не стоит,  очевидно и без долгих разъяснений. В эти онлайн-проекты если и заходить, то исключительно на старте, и исключительно на небольшие проценты от общего капитала. Ну, и конечно же, не на кредитные деньги. ⠀
 2⃣ Банки. Еще один крайне сомнительный в современное время инструмент для инвестирования.А дело все в инфляции. Вы кладёте 100000 руб.под 10% годовых, а в конце года инфляция съедает все Ваши заработанные проценты.  Ты все еще веришь в выгодность банковских вкладов?
 3⃣ ЛЮБОЙ инструмент, в котором Вы не разбираетесь. Либо у Вас нет человека, который помог бы разобраться. Это касается любой темы. Зачастую люди вкладывают деньги в направления, которые даже толком не изучили. А потом начинают либо задавать странные вопросы, либо не разобравшись, начинают совершать ошибки, ведущие к убыткам☝🏼
⠀
Итог сводится к одному: Вы всегда должны разбираться в том, куда вкладываете свои деньги.  Либо доверить выбор инструментов профессионалу, который подберёт Вам индивидуальные рекомендации для инвестирования, исходя из Ваших возможностей и пожеланий.
⠀
Наставники Golden Island уже  более 7 лет занимаются инвестициями, и точно знают куда стоить вкладывать деньги, а куда нет. Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами" и мы составим тебе личный план достижения успеха!
⠀
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн #пассивныйдоход #инвестиции
  • Когда идет дождь, мы открываем зонт, верно?
⠀
Тогда почему появляются жизненные проблемы/трудности, мы ничего не делаем?
⠀
Многие просто говорят, это черные полосы, придут белые. Если ничего не делать, не придут! ⠀
Из любой ситуации есть 3 выхода, и нужно выбрать для себя подходящий:
⠀
1. Можешь ничего не делать и ждать маны небесной.⠀
2. Можешь начать действовать и хоть что-то пробовать!⠀
3. Можешь ждать подходящий момент, что бы начать действовать, который якобы точно не сегодня. Ну может завтра? Не ну точно завтра, ну может в следующем году?)
⠀
Запомни: «Завтра» твой главный враг! Если прямо сейчас встанешь и сделаешь что-то важное, поймешь силу «Сегодня».
⠀
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн #пассивныйдоход #инвестиции
  • Как себя мотивировать?
⠀
Как часто бывало, что Вы начинали новое дело с огромным энтузиазмом, но не достигнув первых результатов через день или два, перегорали? Чем дольше не получалось, тем больше аргументов "против" появлялось. И уже на 5-10 аргументе Вы говорили себе: "Куда я вообще ввязался?" И, собственно говоря, на этом Ваша деятельность заканчивалась.
⠀
👆🏼Чтобы этого не произошло, предлагаем Вам некоторые действенные методики, которые вернут Вам мотивацию к действиям:
⠀
1️⃣ Метод, к которому наши партнеры прибегали не раз, заключается в создании наглядной картины мечты . Стоит не только ежедневно визуализировать свою мечту, но и создать макет ее у себя дома, чтобы он часто напоминал вам о том, какой может быть ваша жизнь , если вы сейчас просто возьмете, и будете делать что-то для ее достижения Вы можете сделать картину из бумаги и вырезок из газет, либо вопользоваться специальными сервисами в Интернете. Каждый раз, глядя на свой макет мечты, вы будете вдохновляться и мотивироваться на то, чтобы исполнять свои желания.
⠀
2️⃣ Попробуйте что-то новое
Это действительно хороший совет. Если у вас есть возможность, возьмите горящую путевку в какую-либо страну, где вы еще не были, и отправляйтесь туда.  Новые впечатления и знакомства заставят выкинуть из головы весь мусор.
Если ваши средства ограничены, то можно попробовать сделать что-то менее масштабное, но тоже действенное: прыгнуть с парашютом, полететь на вертолете, съездить на охоту и т.п. Главное, используйте полученные впечатления в реализации своей жизни.
⠀
3️⃣ Беседа с опытным бизнесменом, посещение его тренинга или чтение его книги. Эти люди уже прошли путь "до и после", и как никто другой могут смогут дать Вам правильную мотивацию.  Беседа с гуру своего дела может не только дать «волшебный пендель»🏃🏻, но и помочь вам узнать много полезной и важной информации.
⠀
Общайся с опытными и успешными в своем деле инвесторами Golden Island, пиши "Хочу развиваться вместе с вами" в директ и присоединяйся к команде у опытных инвесторов!
⠀
#goldenisland #gisland #goldenislandclub #криптовалюта #блокчейн #пассивныйдоход #инвестиции