Клуб свободных инвесторов

18 Июн / 2019

Как влияют KYC и AML на криптовалютный рынок

Криптовалютный рынок — это опасно?

Несмотря на популярность децентрализованной системы, многие говорят о том, что она поддерживает преступную и незаконную деятельность.

Не будем отрицать тот факт, что криптовалютный рынок сейчас имеет большое значение. Криптовалюты вызвали большие изменения в финансовом секторе. А правительства многих стран уже предпринимают усилия по регулированию криптовалютного рынка. Именно поэтому большая часть этих усилий была сосредоточена на правилах KYC и AML. Давай рассмотрим их более подробно!

криптовалютный рынок

Что делают KYC и AML на криптовалютном рынке

Термин KYC («Know Your Customer») означает «Знай своего клиента». KYC представляет собой процесс получения соответствующей идентифицирующей информации о клиентах, которые пользуются определенными услугами. Поставщик услуг обязывает всех клиентов предоставлять соответствующие документы, удостоверяющие личность, банковские счета, данные кредитной карты, адрес проживания, копии счетов за коммунальные услуги и так далее.

KYC направлен на то, чтобы неквалифицированные лица не могли пользоваться услугами, которыми они не имеют права пользоваться. Такими лицами могут быть несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. KYC также предоставляет базу данных информации, которая может оказаться полезной при расследованиях преступлений правоохранительными органами. KYC является неотъемлемой частью многих онлайн-платформ, таких как азартные игры и Форекс.

Понятие AML («Anti Money Laundering») означает «Борьба с отмыванием денег». AML в основном относится к различным нормативным актам, принятым с целью предотвращения получения доходов посредством незаконных финансовых операций. Государственные и финансовые учреждения обязаны создать нормативно-правовую базу, которая не дает возможности лицам, занимающихся преступной деятельностью, преобразовывать незаконно полученные деньги, в законные активы. Основная финансовая экосистема была разработана таким образом, что существует множество сдержек и противовесов, которые помогают предотвратить отмывание денег.

Регулирование криптовалютного рынка

Правила KYC и AML имеют большое значение для регулирования криптовалютного рынка. В связи с тем, что миллиарды долларов выливаются на рынок из разных источников, правительственные и финансовые учреждения ощущают необходимость пристального мониторинга киберпространства. Тем не менее, правила KYC и AML противоречат одной из важнейших основополагающих концепций блокчейна — анонимности.

Криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Именно это является головной болью для правительств многих государств, поскольку существуют опасения, что преступники могут воспользоваться этой системой.

ML/TF — часто цитируемый термин противников рынка виртуальных валют

Аббревиатуры ML/TF «Money Laundering/Terrorist Funding» означают «отмывание денег» и «финансирование терроризма». Отсутствие возможности отслеживать движение денег может привести к катастрофическим последствиям для финансовой и территориальной безопасности любой страны. По этой причине правительства некоторых стран стало ограничивать рынок криптовалют. Хотя подход может отличаться от страны к стране, основные посылы одинаковы — запрет анонимности, который окружает транзакции на криптовалютном рынке.

Криптовалютные биржи

Огромное значение на рынке криптовалюты имеют криптовалютные биржи. Эти платформы облегчают торговлю различными монетами. Рынок функционирует так же, как и на рынке Форекс, есть криптопары, которые можно покупать и продавать у трейдеров, получающих прибыль за счет колебаний курсов валют. Трейдеры могут также входить на рынок и продавать активы, когда цена взлетает.

Для того, чтобы начать пользоваться криптовалютной биржей, человек должен на ней зарегистрироваться. После регистрации можно торговать криптовалютами. В Интернете существует множество биржевых платформ, и у них разные стимулы для привлечения клиентов. Многие платформы обмена криптовалютой в настоящее время имеют строгие правила проверки аккаунта. В прошлом непроверенная учетная запись еще могла выполнять транзакции до определенного верхнего предела. Но сейчас клиенты должны верифицировать свою личность, прежде чем они смогут торговать на этих биржах. Анонимные торговые счета все чаще запрещаются многими правительствами. В Южной Корее правительство запретило все анонимные торговые счета криптовалют.

Криптовалютные биржи предоставляют реальную возможность для введения KYC в пространство криптовалют. В общей структуре блокчейна и криптовалюты не так много точек входа для нормативной базы KYC.

С AML становится немного сложнее. Эффективность законов об AML зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Государственные и финансовые регуляторы повышают уровень своего внимания к деятельности криптообменных платформ. В Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены по подозрению в участии, разрешении или отсутствии сообщения о незаконной деятельности.

Криптовалютный рынок и закон

В 2014 году Чарли Шрем, одна из самых узнаваемых фигур в области блокчейна и криптовалюты, был отправлен в тюрьму по обвинению в сговоре с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления Чарли Шрема были связаны с печально известной платформой Silk Road. Его обвинили в том, что он помог Роберту Фаэлле отмыть биткойны на 1 миллион долларов, которые затем были использованы для незаконного приобретения имущества. Чарли также обвиняли в том, что он не сообщал о подозрительных действиях на своей платформе обмена криптовалютами BitInstant. Он был приговорен к 2 годам лишения свободы и был освобожден лишь в июне 2016 года.

Криптовалютный рынок — это современный и безопасный инструмент для создания активов. Научись грамотно зарабатывать на криптовалюте прямо сейчас!

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO

Бесплатный мастер-класс:
«Как уволиться, начать
путешествовать и зарабатывать
на инвестициях»

Записаться
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • ТОП-5 ФИЛЬМОВ ПРО ДЕНЬГИ И БИЗНЕС 💰💰💰
⠀
Держи подборку о том, как простые люди делают деньги и становятся известными миллиардерами. Большинство из фильмов основаны на реальных событиях. А это значит, что ты тоже так можешь! Смотри и вдохновляйся:
⠀
1. ЧЕЛОВЕК, КОТОРЫЙ ИЗМЕНИЛ ВСЕ
Фильм об Оклендской бейсбольной команде и ее генеральном менеджере, Билли Бине. Его цель - создать конкурентоспособную бейсбольную команду, несмотря на финансовые трудности.
⠀
2. ДЖОБС: ИМПЕРИЯ СОБЛАЗНА
Нет ничего реальнее, чем кино-истории, мотивы которых были взяты из жизни знаменитых людей. Стив Джобс, он вписан в историю мирового маркетинга и информационных технологий! Но он далеко не всегда был богатым и знаменитым, в его жизни всегда была не стабильность и неопределённость, жизнь откровенно потрепала его, но он не сдавался. Джобс долго и упорно работал, чтоб добиться успеха и он пришёл к нему.
⠀
3. ДАЛЛАСКИЙ КЛУБ ПОКУПАТЕЛЕЙ
Экранизированная энциклопедия продаж! Реальная история Рона Вудруфа, техасского электрика, у которого в 1985 году обнаружили СПИД. Врачи отвели ему всего 30 дней, но он не пожелал смириться со смертным приговором и сумел продлить свою жизнь, принимая нетрадиционные лекарства, а затем наладил подпольный бизнес по продаже их другим больным. Его методы продаж актуальны как для сегодняшнего времени, так и для далеких 80-х годов.
⠀
4. БОЙЛЕРНАЯ
Этот фильм помогает почерпнуть принципы продаж и узнать секреты «горячего бизнеса» на примере брокерских махинаторов из Америки. С этими парнями шутки плохи. Деньги, деньги, деньги... Любой ценой.
⠀
5. ТИНЕЙДЖЕР НА МИЛЛИАРД
Как и большинство подростков, старшеклассник Топ не на шутку увлечён компьютерными играми. Но однажды он понимает, что любимая онлайн-игра способна не просто помочь ему убить время, но и стать источником заработка. Довольно-таки быстро он смог сколотить на ней вполне приличную сумму, которой хватило даже на приобретение собственного дорогого автомобиля.
⠀
Сохраняй, чтобы не потерять!
⠀
#goldenisland #goldenislandclub #инвесторы #мотивация #постановкацелей #goalsetting #инвестиции #доход #заработок #финансы #финансоваяграмотность #пассивныйдоход #gisland
  • 5 БЛОКЧЕЙН-СТАРТАПОВ, КОТОРЫЕ ПОМОГУТ СДЕЛАТЬ КЭШ 💵
⠀
Секретные инструменты инвестора ⠀
Партнер Golden Island Ринат Шагимарданов считает, что эти ТОП-5 блокчейн-технологий помогут каждому успешно зарабатывать.
⠀
1. Первое место мы отдаем, конечно же, Деду или Биткоину
⠀
🔹 ВTC - Первая криптовалюта - "цифровое золото". В этом активе, по мнению Рината, должно храниться 35-50% капитала.
⠀
2. Второе место заслужил Эфириум или, попросту, Эфир - творение Виталика Бутерина, канадца русского происхождения
⠀
🔹 ETH - Платформа смарт-контрактов
⠀
3. Третье место занимает китаец Binance coin. В этом году держатели этой криптовалюты радовались больше всех так, как она сделала огромные иксы (или на языке смертных – большую прибыль).
⠀
🔹 BNB - Собственная криптовалюта крупнейшей по объемам биржи Binance
⠀
4. Четвертое место забрал прямой конкурент Виталика Бутерина, блокчейн-платформа EOS. Мощная разработка, которая на старте собрала сразу 2 миллиарда долларов.
⠀
🔹 EOS - Проект основан на синхронных смарт контрактах, которые могут выполняться параллельно.
⠀
5. И завершает нашу доблестную пятерку глобальная экосистема Cosmos.
⠀
🔹 ATOM — это децентрализованная сеть независимых параллельных блокчейнов.
Конечно же, криптовалютный портфель инвесторов Golden Island намного шире, но эта информация доступна лишь партнерам🤐
⠀
Кстати, хочешь узнать больше секретов про инвестиции в криптовалюту? Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами" и мы отправим тебе пошаговый план по составлению высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#турция2019 #аланья #средиземноеморе #скалы #морскоепутешествие #жизньвкайф #вперед #любить #путешествияпомиру #туристы #мечтать #пираты #свобода #синееморе #lovetravels #seaman #лайф #cryptocurrency #биткоин
  • 7 САМЫХ РАСПРОСТРАНЕННЫХ МИФОВ ПРО ИНВЕСТИЦИИ 🤬
⠀
Партнеры Golden Island очень часто сталкиваются с людьми, которые находят миллион причин, чтобы не дать себе заработать и обеспечить счастливое будущее. Вот 7 распространенных возражений, которые слышат наши инвесторы об инвестициях:
⠀
1️⃣ НЕТ Денег
Об отсутствии денег говорят 9 из 10 опрошенных. Зато люди находят деньги на покупку ненужных вещей: нового смартфона последней модели или автомобиля в кредит. Попробуй просто, с каждой зарплаты или аванса откладывать 5-10%.
⠀
2️⃣ Чтобы инвестировать, нужно много зарабатывать
Второе по частоте возражение! Сейчас стать инвестором может любой, у кого есть даже $10. Просто не заказывай порцию своих любимых роллов, они ведь не принесут прибыли, в отличие от $10, вложенных в инвестиции.
⠀
3️⃣ Инфляция всё съест
Если твои сбережения лежат в банке под 9-10% годовых, их, конечно же, съест инфляция. Но для современного инвестора инфляция - не проблема, потому что здесь важны не только повышенные проценты, но и диверсификация портфеля.
⠀
4️⃣ Хочу жить сейчас, а не через 20 лет
Если не позаботится о своем будущем сейчас, через 20 лет может получиться так, что ты не сможешь наслаждаться жизнью.
⠀
5️⃣ Я инвестирую в свой бизнес
Нужно стремиться к тому, чтобы твой доход зависел не только от прибыльности твоего бизнеса. Диверсифицируй риски и создавай себе множественные источники дохода.
⠀
6️⃣ У меня ипотека, нужно сначала погасить её.
Партнер Golden Island Артем Сафонов - бывший ипотечник: взял квартиру под 12% годовых на 20 лет. Тогда ипотека стала для него катализатором роста. Каждый месяц Артем разгонял свой инвестиционный портфель, чтобы поскорее избавиться от бремени. Через полгода ипотека была закрыта.
⠀
7️⃣ Инвестировать опасно
Никто не застрахован от рисков. Именно поэтому и существуют правила диверсификации!
⠀
⠀
Мы разрушим все мифы об инвестициях на нашем бесплатном мастер-классе «Как уволиться, начать путешествовать и зарабатывать на инвестициях». Регистрируйся по ссылке в шапке профиля и приходи на вебинар ЗАВТРА в 19:00 по МСК.
⠀
#закатырассветы #мойокеан #зимовка #зимовкавазии #горизонт #свободный #радостьвмелочах #навысоте #берег #пляжныйотдых #пляжныйсезон #влето
  • 5 способов мыслить позитивно и начать расти?
⠀
⛔️ Вместо того, чтобы думать: Я НЕ МОГУ СДЕЛАТЬ ЭТО
✅ Думай: ЧТО Я УПУСКАЮ?
⠀
⛔️ Вместо того, чтобы думать: Я НЕДОСТАТОЧНО УМЕН
✅ Думай: Я УЗНАЮ, КАК ЭТО СДЕЛАТЬ
⠀
⛔️ Вместо того, чтобы думать: Я СДАЮСЬ
✅ Думай: Я ПОПРОБУЮ СДЕЛАТЬ ЭТО ПО-ДРУГОМУ И ЕЩЕ РАЗ
⠀
⛔️ Вместо того, чтобы думать: ЭТО ОЧЕНЬ СЛОЖНО
✅ Думай: ДЛЯ ЭТОГО ПОТРЕБУЕТСЯ ЧУТЬ БОЛЬШЕ ВРЕМЕНИ
⠀
⛔️ Вместо того, чтобы думать: Я ДОПУСТИЛ ОШИБКУ
✅ Думай: ОШИБКИ ПОМОГАЮТ МНЕ СТАНОВИТЬСЯ ЛУЧШЕ
⠀
С каким утверждением согласен? Пиши в комментариях свои варианты позитивных утверждений 👉
⠀
#бали2019 #азия #юговосточнаяазия #индонезия #ретроавто #фольсквагенжук #семьярядом #balangan #kutabeach #travelbali #freedome #путешествовать #свободнаяжизнь #индийскийокеан
  • РАЗНИЦА В МЫШЛЕНИИ ⚖
⠀
⛔️ Обычные люди сосредоточены на колонке с доходами
⠀
✅ Богатые люди сосредоточены на колонке с активами
⠀
Пиши в комментариях. что думаешь по этому поводу. Согласен?
⠀
#мексика #пирамида #чиченица #свободный #путешествиемечты #канкун #mexico_tour #теотиуакан #пустыня #солнцежара #вперед #навстречуприключениям #позитивноемышление #мирвокругнас #богатый #goldenislandclub
  • Когда ты инвестируешь, ты покупаешь день, когда тебе не нужно будет работать ✈
⠀
#сочи2019 #чёрноеморе #друзьяшки #путешествовать #теплота #отсровлюбви #финансоваясвобода #радуемсяжизни #мотивацияспорт #отдыхсемьей #отдыхать #закаты #жизньудалась #весьмир #иззимывлето
  • ПОЧЕМУ БОГАТЫЕ ЛЮДИ ОБЛАДАЮТ ДРУГИМ МЫШЛЕНИЕМ 🌟
⠀
Богатые люди думают иначе, поэтому всегда находят способы заработать больше денег. Вот, что следует знать, о привычках миллионеров:
⠀
▪ Они окружают себя людьми, у которых они могут учиться
Каждый богатый человек либо является членом сообщества единомышленников, либо ищет способы учиться у людей, которые имеют больше опыта. Истина в том, с кем ты общаешься! Это относится практически ко всем сферам нашей жизни, но особенно к деньгам.
⠀
▪Они быстро приходят в норму после неудачи
Богатые люди быстро приходят в себя от разочарования. Они принимают сложившуюся ситуацию такой, какая она есть, берут из нее уроки и переходят к следующему этапу в жизни.
⠀
▪ Они верят в изобилие
Редко вы встретите финансово грамотного человека, который слишком обеспокоен конкуренцией. Богатые люди верят, что успеха, денег, последователей и богатства хватит на всех.
⠀
▪Они уважают себя
Богатые люди не стремятся угодить всем подряд, чтобы их любили. У них речь идет об уважении и поиске справедливого решения для всех участников отношений. Они видят всех, включая себя, как равных игроков.
⠀
▪ Они рискуют
Конечно, у богатых людей все риски взвешены, и они всегда учитывают возврат инвестиций. В любом случае, каждый богатый человек знает, что не может до конца контролировать происходящие события, и принимает риск потери денег.
⠀
Жизнь с изобилием требует изменения вашего мышления о богатстве. Общество и культура кормят нас неверными представлениями о деньгах, в то время как богатые люди думают иначе. Они не покупаются на это!
⠀
Пиши в комментариях согласен или нет 😎
⠀
#доминикана2019 #голубойокеан #карибы #парочка #любовь #путешествияпомиру #кругосветноепутешествие #мирвокругнас #баунти #райскийостров #бархатныйпесок #трэвэл #южный #пальма
  • 5 правил финансовой грамотности🤑
⠀
1. Научись зарабатывать достойную сумму, причем не только путем получения более оплачиваемой должности, ищи новые способы достижения финансового достатка;
⠀
2. Инвестируй собственные средства, это позволит тебе получить неплохие дивиденды, а также иметь внушительную сумму на «черный» день и для обеспечения достойной старости;
⠀
3. Освой основы управления капиталом: не экономь и не копи деньги, ведь постоянно растущая инфляция все равно уменьшит сумму в эквиваленте, однако стоит иметь определенные сбережения, на которые можно будет прожить по меньшей мере несколько месяцев;
⠀
4. Стремись к финансовой независимости: жизнь без долгов и работы «на дядю» куда приятнее, чем постоянные мысли о приближающейся оплате по кредиту;
⠀
5. Не прекращай учиться: финансовая индустрия постоянно пополняется новыми принципами, поэтому для рационального управления капиталом тебе нужно постоянно совершенствовать свои знания. А помогут тебе соответствующие книги, собственная практика, знания других людей.
⠀
Помни: учиться лучше на чужих ошибках, нежели на своих☝
⠀
Руководствуясь этими принципами и основами финансовой грамотности, ты сможешь обеспечить себе достойную жизнь, независимо от экономического положения в стране.
⠀
#друзьярядом #отдыхсдрузьями #работавкайф #тайланд2019 #острова #океаны #моречко #бассеин #жаркие #островмечты #азия #зимовка #goldenisland
Перейти к верхней панели