Как влияют KYC и AML на криптовалютный рынок

Криптовалютный рынок — это опасно?

Несмотря на популярность децентрализованной системы, многие говорят о том, что она поддерживает преступную и незаконную деятельность.

Не будем отрицать тот факт, что криптовалютный рынок сейчас имеет большое значение. Криптовалюты вызвали большие изменения в финансовом секторе. А правительства многих стран уже предпринимают усилия по регулированию криптовалютного рынка. Именно поэтому большая часть этих усилий была сосредоточена на правилах KYC и AML. Давай рассмотрим их более подробно!

Что делают KYC и AML на криптовалютном рынке

Термин KYC («Know Your Customer») означает «Знай своего клиента». KYC представляет собой процесс получения соответствующей идентифицирующей информации о клиентах, которые пользуются определенными услугами. Поставщик услуг обязывает всех клиентов предоставлять соответствующие документы, удостоверяющие личность, банковские счета, данные кредитной карты, адрес проживания, копии счетов за коммунальные услуги и так далее.

KYC направлен на то, чтобы неквалифицированные лица не могли пользоваться услугами, которыми они не имеют права пользоваться. Такими лицами могут быть несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. KYC также предоставляет базу данных информации, которая может оказаться полезной при расследованиях преступлений правоохранительными органами. KYC является неотъемлемой частью многих онлайн-платформ, таких как азартные игры и Форекс.

Понятие AML («Anti Money Laundering») означает «Борьба с отмыванием денег». AML в основном относится к различным нормативным актам, принятым с целью предотвращения получения доходов посредством незаконных финансовых операций. Государственные и финансовые учреждения обязаны создать нормативно-правовую базу, которая не дает возможности лицам, занимающихся преступной деятельностью, преобразовывать незаконно полученные деньги, в законные активы. Основная финансовая экосистема была разработана таким образом, что существует множество сдержек и противовесов, которые помогают предотвратить отмывание денег.

Регулирование криптовалютного рынка

Правила KYC и AML имеют большое значение для регулирования криптовалютного рынка. В связи с тем, что миллиарды долларов выливаются на рынок из разных источников, правительственные и финансовые учреждения ощущают необходимость пристального мониторинга киберпространства. Тем не менее, правила KYC и AML противоречат одной из важнейших основополагающих концепций блокчейна — анонимности.

Криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Именно это является головной болью для правительств многих государств, поскольку существуют опасения, что преступники могут воспользоваться этой системой.

ML/TF — часто цитируемый термин противников рынка виртуальных валют

Аббревиатуры ML/TF «Money Laundering/Terrorist Funding» означают «отмывание денег» и «финансирование терроризма». Отсутствие возможности отслеживать движение денег может привести к катастрофическим последствиям для финансовой и территориальной безопасности любой страны. По этой причине правительства некоторых стран стало ограничивать рынок криптовалют. Хотя подход может отличаться от страны к стране, основные посылы одинаковы — запрет анонимности, который окружает транзакции на криптовалютном рынке.

Криптовалютные биржи

Огромное значение на рынке криптовалюты имеют криптовалютные биржи. Эти платформы облегчают торговлю различными монетами. Рынок функционирует так же, как и на рынке Форекс, есть криптопары, которые можно покупать и продавать у трейдеров, получающих прибыль за счет колебаний курсов валют. Трейдеры могут также входить на рынок и продавать активы, когда цена взлетает.

Для того, чтобы начать пользоваться криптовалютной биржей, человек должен на ней зарегистрироваться. После регистрации можно торговать криптовалютами. В Интернете существует множество биржевых платформ, и у них разные стимулы для привлечения клиентов. Многие платформы обмена криптовалютой в настоящее время имеют строгие правила проверки аккаунта. В прошлом непроверенная учетная запись еще могла выполнять транзакции до определенного верхнего предела. Но сейчас клиенты должны верифицировать свою личность, прежде чем они смогут торговать на этих биржах. Анонимные торговые счета все чаще запрещаются многими правительствами. В Южной Корее правительство запретило все анонимные торговые счета криптовалют.

Криптовалютные биржи предоставляют реальную возможность для введения KYC в пространство криптовалют. В общей структуре блокчейна и криптовалюты не так много точек входа для нормативной базы KYC.

С AML становится немного сложнее. Эффективность законов об AML зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Государственные и финансовые регуляторы повышают уровень своего внимания к деятельности криптообменных платформ. В Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены по подозрению в участии, разрешении или отсутствии сообщения о незаконной деятельности.

Криптовалютный рынок и закон

В 2014 году Чарли Шрем, одна из самых узнаваемых фигур в области блокчейна и криптовалюты, был отправлен в тюрьму по обвинению в сговоре с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления Чарли Шрема были связаны с печально известной платформой Silk Road. Его обвинили в том, что он помог Роберту Фаэлле отмыть биткойны на 1 миллион долларов, которые затем были использованы для незаконного приобретения имущества. Чарли также обвиняли в том, что он не сообщал о подозрительных действиях на своей платформе обмена криптовалютами BitInstant. Он был приговорен к 2 годам лишения свободы и был освобожден лишь в июне 2016 года.

Криптовалютный рынок — это современный и безопасный инструмент для создания активов. Научись грамотно зарабатывать на криптовалюте прямо сейчас!