Цели важны в любой сфере вашей жизни. Это касается вашего здоровья, финансов, работы, хобби и даже занятий трейдингом. Цели помогают сосредоточиться, позволяют отслеживать прогресс, дают вам возможность оценить уровень вашей производительности и позволяют почувствовать удовлетворение при их достижении. Получается, что успех — это поставленные цели, к которым нужно стремиться. Искусство трейдинга тоже основано на постановке целей. Давайте разберемся.

Что такое «нереальные» торговые цели

Многие начинающие трейдеры говорят, что их торговая цель — делать 5% ROI в неделю. Или 10% в месяц. Эти типы целей являются нереальными и могут быть контрпродуктивными.

Как работает искусство трейдинга? Возьмем, например, трейдера, который работает по долгосрочной торговой стратегии. Обычно такие люди делают деньги на протяжении длительных промежутков времени. Они получают очень хорошую прибыль в течение определенного периода, и, скорее всего, после этого несколько месяцев, ничего не будут делать.

Трендовая торговля не предполагает фиксирования денежных или процентных целей за неделю или за месяц. Это не очень хорошая идея! Допустим, рынки затихли, и в этот период не получается зарабатывать. Чтобы не нарушать правила своей торговой стратегии нужно ставить адекватную цель на более длительный период.

Альтернативные денежные цели

Вместо еженедельных или ежемесячных целей лучше ставить долгосрочные торговые цели. Например, цель удваивать свой капитал каждые 3-5 лет. Это более приемлемые сроки для того, чтобы рынок мог успокоиться и консолидироваться. При долгосрочной торговой стратегии если трейдер не получает прибыли на протяжении одного или даже двух лет, считается, что беспокоиться не стоит, это всего лишь часть общего процесса.

Однако, если рынок показывает положительную доходность за год, а трейдер ее не видит, тогда следует задать себе вопрос «почему так?» и, возможно, пересмотреть свою стратегию. Но если взять цель на 3-5 лет, полагаясь на то, что ваша стратегия прошла тщательное тестирование, с течением времени вы будете получать постоянную прибыль.

Сосредоточьтесь на риске снижения

Постановка цели на основе изучения рисков — отличный способ оставаться на вершине. Управление рисками может сделать или сломать любого трейдера, поэтому следует обратить внимание на этот аспект торговли. Установите цель для вашей максимальной просадки, которая вас устраивает. Ваша первая потеря после максимального подъема определяется как просадка. Ваша максимальная просадка, выраженная в процентах, это снижение средств относительно максимальной величины до того момента, как снова будет достигнут новый максимум. Поэтому, в зависимости от вашего отношения к риску, ваша цель может состоять в том, чтобы не допустить просадки более 10 или 15%.

Цели для учета производительности

В качестве ориентира трейдеры используют индикаторы состояния рынка. Если по ним идет положительная прибыль за год, то можно ожидать, что она совпадет с вашей целью или превзойдет ее. Если бы рынок показывал отрицательную доходность, то с большей вероятностью можно было бы ожидать потери деньги, чем получения прибыли. Эту цель лучше использовать для оценки прибыльности вашей стратегии на протяжении периода времени.

Цели процесса

Другая полезная цель — это процесс. Как говорится, «следуй за процессом, и деньги придут». Каждый трейдер должен иметь торговый план со строгим набором правил, которые определяют его стратегию. Этот процесс, которому вы следуете изо дня в день, поможет вам извлекать прибыль с течением времени. Ваша цель процесса состоит в том, чтобы вы следовали вашему торговому плану на 100%, при условии, что вы хорошо знаете свою стратегию.

Определение ваших торговых целей

Ставить цели – это хорошо, но ставить нереальные денежные цели в трейдинге – это плохо. Они часто бывают недостижимы и побуждают недисциплинированных трейдеров нарушать правила торговли. Вместо этого поставьте долгосрочную цель и получайте прибыль.

Цели, связанные с вашими максимальными просадками, важны для отслеживания рисков снижения. Цели снижения намного важнее, чем цели роста, потому что без капитала вы не сможете торговать.

Цели производительности — это хороший способ отслеживать, выгодны ли ваши ограничения и стратегия. Это также поможет выявить любые проблемы с вашим фактическими результатами торговли.

Наконец, торговые цели, связанные с процессами, являются отличным способом поддержания дисциплины у трейдера. Следуйте своему торговому плану, если вы хотите стабильно получать прибыль. Иметь цель, которая сфокусирована на процессе — хорошая идея для того, чтобы постичь искусство трейдинга. Начните достигать целей прямо сейчас.

Запись Искусство трейдинга: как ставить реальные цели? впервые появилась Golden island.

Никто не рождается с финансовой грамотностью. Это приобретенный жизненный навык, как и многое другое. Чем больше практикуете то или иное умение, тем лучше результат вы получите. Знания того, как обращаться со своими деньгами, помогут вам преуспеть в жизни. Вот почему вам следует знать ответ на вопрос «Зачем нужна финансовая грамотность?»

В чем важность финансовой грамотности?

1. Многие услуги и сервисы живут для того, чтоб зарабатывать деньги на недостатке финансовой грамотности у людей. Тарифы и сборы превращают с трудом заработанное богатство людей в копейки.
2. Вокруг витает много некачественной информации. Вам нужны навыки, чтобы отличать хорошее от плохого, делать правильный выбор и избегать обмана.
3. Не понимание системы кредитов и чрезмерные долги уменьшают ваши возможности и приводят к повышению стоимости многих услуг.
4. Вы должны быть в состоянии обеспечить устойчивое финансовое будущее для себя и своей семьи. Люди живут долго, а вот социальное обеспечение очень нестабильно. Если вы не позаботитесь о себе сами, никто о вас не позаботится.
5. Свобода и независимость также важны. Работа не должна выполняться только для того, чтобы в будущем вы смогли выйти на пенсию. Вы должны получать удовлетворение от вашей работы.
6. Важно подавать хороший пример вашим детям и обеспечить для них комфортную и надежную среду обитания. Вы хотите, чтобы ваши дети поняли и освоили финансовую грамотность?
7. Никто не хочет быть обузой для других. Не стать обузой в финансовом отношении – это важный мотив. Если все станут должниками, не создавая при этом богатства, мир рухнет. Помните о своей личной ответственности.

Теперь, когда мы осознаем важность финансовой грамотности, давайте сосредоточимся на необходимых вам навыках.

Как составить бюджет

Есть так много способов, чтобы понять и сделать это. Однако не пытайтесь понять все количество доступных вариантов, сосредоточьтесь на том, что лучше всего подходит для вашего типа личности. Наивысший шанс на успех — использовать способ, который хорошо работает именно для вас.

Бюджетирование имеет только одно правило: не превышать бюджет

Есть 3 главных шага к тому, чтобы постичь бюджетирование:

• Выяснить ваши доходы
• Выяснить ваши расходы
• Создать бюджет, чтобы сумма дохода не превышала ваши расходы

 Метод «50-20-30»

Основой этого способа бюджетирования является пропорциональное распределение определенной суммы по каждой категории (потребности, сбережения и потребности). Нужды могут быть определены как аренда, ипотека, коммунальные услуги, питание, страхование, транспорт и т. Д.

Экономия — это то, что вы откладываете на долгосрочную перспективу. Эта статья является неприкосновенной.

Желания — все что вам необходимо для отдыха и веселья.

• 50% на нужды
• 20% на сбережения
• 30% на отдых / веселье

Вот как должен выглядеть ваш бюджет после того, как вы разделили свои деньги на эти категории.

Преимущества: благодаря этому методу вы не лишаете себя своих желаний, поскольку значительная часть идет на них, но в то же время часть денег постепенно сохраняется и накапливается. Здесь вы имеете четкое представление о том, куда вы тратите свои деньги.

Минусы: суммы сбережений могут быть низкими. Те, кто имеет невысокий доход, не могут позволить себе тратить т50% на нужды, поэтому возможен перерасход в определенных категориях.

Система конвертов

Этот метод, популяризованный Дейвом Рамзи и другими финансовыми гениями, требует использования наличных денежных средств. Система конвертов требует маркировки нескольких конвертов для разных нужд и заполнения конверта наличными до такой степени, пока он не будет полностью заполнен. Вы перераспределите деньги, если определенная необходимость отпадет.

Цель этой системы в том, чтобы разделять все имеющиеся деньги на конверты в зависимости от приоритетности ваших нужд. Например, первым вы заполняете конверт на предметы первой необходимости, а затем можете переходить к заполнению других конвертов. Если деньги из конверта потрачены, вы не можете брать их из других конвертов, вам необходимо снова пополнить пустой конверт за счет своих доходов.

Преимущества: очень трудно перерасходовать бюджет. Вы распределяете все, что имеете, больше ничего не остается. Потратьте немного времени, чтобы составить бюджет один раз, и дальше вам будет легко и просто.

Минусы: вы не получаете кэшбэки и вознаграждения от электронных платежей. Кроме того, хранить наличные деньги опаснее, чем безнал в банке. Также некоторые виды платежей удобнее совершать электронно.

Бюджетирование по системе «сверху вниз» или «снизу вверх»

Здесь ваша задача состоит в том, чтобы либо разбить ваш доход на более мелкие части, которые будут составлять общую картину каждой статьи ваших сбережений и ваших расходов (сверху вниз), либо чтобы уложить эти мелкие части в ваш общий доход (снизу вверх). Представьте себе пазл и думайте, как его собрать.

Преимущества: «Сверху вниз» — позволяет сосредоточиться на долгосрочных целях, «Снизу вверх»- позволяет сфокусироваться на более мелких вещах.

Минусы: неточности и недофинансирование. Нет конкретных указаний о том, как делить бюджет. Сложно прогнозировать.

Ваш собственный метод бюджетирования

Запомните, это важно! Выбирайте то, что работает именно для вас. А иначе, зачем нужна финансовая грамотность? У вас были успешные месяцы, когда вам удавалось получить больше денег, чем обычно? Что вы сделали по-другому для того, чтобы управлять своими деньгами лучше? Узнайте о других методах, возьмите от них самое полезное и составьте собственный способ. Это лучшее решение из всех.

Инструменты финансовой грамотности

В настоящее время существует множество инструментов для составления бюджета. Вы также можете создать таблицу Excel и настроить ее по своему вкусу. Это будет первый шаг к постижению вашей финансовой грамотности.

Начните узнавать больше о деньгах уже сейчас. Узнайте зачем нужна финансовая грамотность и как ее развивать прямо здесь.

Запись Зачем нужна финансовая грамотность и как ее развивать? впервые появилась Golden island.

Альтернативные издержки в основном включают в себя те выгоды, которые вы уже не можете получить в связи с тем, что приняли одно из нескольких возможных решений. Упущенная выгода — звучит зловеще. Как будто вы действительно можете совершить ошибку, если сделаете неправильный выбор. Ежедневно мы принимаем незначительные решения, которые также включают различные альтернативные издержки. Поэтому для того, чтобы вы принимали самые выгодные решения, важно понимать, как работает упущенная выгода и как найти альтернативные издержки. Давайте разберемся!

Что такое альтернативные издержки?

Альтернативные издержки — это то, от чего вы отказываетесь, когда выбираете один из вариантов. Независимо от того, какое решение вы принимаете, всегда есть лучший вариант, от которого вы можете отказаться и, соответственно, упустить более выгодную возможность.

Вы никогда не сможете полностью исключить альтернативные издержки, потому что каждое принятое вами решение имеет потенциально выгодную альтернативу. Важно не размышлять над тем «что, если» и «должен иметь». Будьте прагматичны и ответственны каждый раз, когда вы принимаете решение.

«Одним из наиболее важных понятий экономики является «альтернативная стоимость» — идея в том, что, однажды потратив деньги на что-то одно, вы больше не сможете их потратить на что-то другое» (Малкольм Тернбулл)

Альтернативные возможности учитывают то, чего вы не можете сделать в результате каждого возможного решения.

Альтернативные возможности = возврат наиболее прибыльного варианта — возврат выбранного варианта

Дефицит

Все наши ресурсы: время, деньги, усилия — не бесконечны и могут быть использованы различными способами. Вы можете потратить время, запланированное на получение новой специализации, например, на повышение квалификации в вашей текущей профессии.

В этой ситуации вам нужно будет решить, что является наиболее ценной возможностью для распределения вашего времени и что будет иметь наибольшую отдачу от выбранного вами варианта инвестиций. Необходимо тщательно обдумать свое решение, чтобы быть уверенными в том, что выгода, полученная при выборе одного варианта будет более ценна, чем при выборе другого.

Простые примеры альтернативных издержек

Даже простое решение о том, где вы хотите поесть, приводит к неизбежным упущенным возможностям. Вы хотите выйти на ужин. Вы решаете пойти во французский ресторан вместо итальянского. Удовольствие от итальянской еды — альтернативная цена этого решения.

Хотя вы можете быть удовлетворены трапезой во французском ресторане, даже больше, чем в итальянском, вы все равно пропустите хорошую еду и приятные впечатления.

Стоимость возможности также может распространяться на ваши ежедневные покупки. Вы хотите подключить кабельное телевидение и купить новую книгу. Но у вас нет денег на оба варианта. Вы выбираете книгу. Удовольствие от просмотра кабельного ТВ — это альтернативная возможность.

Примеры в инвестировании

Конечно, бывают ситуации, когда упущенная выгода от принятого решения намного выше, чем выбор между стейком или бургером. Выбор инвестиционного инструмента является одной из областей, где альтернативные издержки должны быть рассмотрены более тщательно.

Каждый раз, когда вы инвестируете свои деньги, вы должны ожидать определенных упущенных выгод. Даже самые опытные трейдеры и профессионалы в области финансовых инвестиций испытали разочарование из-за акций, которые резко пошли вниз, несмотря на изначально благоприятные прогнозы. В других случаях акции могут резко взлететь, даже если никто не предсказывает их успеха.

Факторизация альтернативных издержек всех инвестиционных вариантов позволит вам принимать взвешенные решения о том, куда инвестировать ваши деньги.

Вы инвестируете лишние 5000 долларов в Facebook после небольшого провала или вы вложите их в Kodak?

Реальная стоимость зависит не только от разницы в доходах, которые вы получите от определенного набора акций, но и от времени, которое вы потратите на ожидание, пока ваши инвестиции окупятся. Например, у вас есть акции на 10 000 долларов, которые вы можете продать сейчас за 15 000 долларов, однако если вы отложите продажу на три месяца, ожидается, что стоимость акций возрастет. Но вы решили продать сейчас.

Альтернативная возможность будет разницей между 15 000 долларов, которые вы получили при ранней продаже и ценой, за которую вы продали бы акции через три месяца. При инвестировании время — деньги!

Возможно, вы бы сделали еще больше денег, возможно — вы бы потеряли деньги.

Альтернативные издержки не всегда очевидны.

Инвестиционные решения не всегда зависят от того, сколько денег вы могли бы заработать или потерять. В приведенном выше примере вполне возможно, что более выгодным с финансовой точки зрения является принятие решения о получении прибыли в размере 5000$, а не ожидание увеличения прибыли через три месяца.

Возможно, вы могли бы использовать эти 5000$ для досрочного погашения ссуды или долга, чтобы избежать выплаты высоких процентов. Возможно, эти 5000$ вы бы использовали для инвестирования в еще одну перспективную акцию, стоимость которой, как ожидается, быстро возрастет.

Скрытые и явные издержки

При рассмотрении альтернативных издержек мы должны учитывать два вида затрат: скрытые и явные.

Рассмотрим обучение в университете. Явными издержками такого решения являются расходы на такие вещи, как плата за обучение, проживание и питание, книги и прочее.

Время, необходимое для посещения занятий, тоже требует финансовых затрат. Это является скрытыми расходами. С точки зрения необходимости платить такие расходы не стоят нам ничего, поэтому их не так легко вычислить. Другие скрытые издержки — это деньги, которые упускаются из-за чрезмерной загруженности во время обучения.

Многие люди забывают о скрытых затратах, связанных с принятыми ими решениями, и вместо этого сосредотачиваются на явных альтернативных затратах. К сожалению, такое мышление не учитывает некоторые важные последствия финансовых решений.

Например, возможность пройти курс повышения квалификации. Это может стоить вам нескольких сотен долларов, но также может дать вам возможность улучшить вашу карьеру.

В этом случае вы можете заработать в десятки или даже сотни тысяч долларов больше, чем если бы вы пошли другим путем. В этом примере явная стоимость относительно незначительна, а неявная стоимость является существенной.

Ничего не делать

Ничего не делать — это тоже возможность. Иногда мы настолько перегружены информацией, что не можем принять решение, поэтому мы просто стоим на месте. Это привести к ужасным последствиям. Все мы знаем, как ценно время, когда дело доходит до инвестиций. Бездействие имеет альтернативную возможность. Несвоевременное инвестирование приводит к потерям.

К сожалению, люди, которые сталкиваются со сложными и многогранными инвестиционными решениями, часто предпочитают ничего не делать. Не совершая никаких действий, они могут полностью избежать рисков, даже при том, что теряют выгоды от инвестиций.

Тщательное рассмотрение вариантов возможностей и рисков очень важно. Однако не увлекайтесь исследованиями до такой степени, чтобы постоянно откладывать принятия решений.

В инвестиционном мире время имеет решающее значение, и колебание может привести к тому, что вы упустите хорошие возможности.

Три вопроса

Количество альтернативных возможностей практически безгранично. Но вам не нужно так глубоко вдаваться в подробности. Достаточно понимать, как найти альтернативные издержки в трех областях:

1. Деньги

Что еще вы могли бы сделать с этими деньгами? Возможно, вы могли бы направить свои средства на обучение или образование, а не на инвестиций, чтобы максимизировать свои долгосрочные финансовые выгоды.

2. Время

Что еще вы могли бы сделать с этим временем? В некоторых случаях ваше время более ценно, чем ваш финансовый капитал. Убедитесь, что вы понимаете, как вам придется тратить свое время, когда вы принимаете личное или профессиональное решение.

3. Усилия

Где еще вы могли бы потратить свои усилия? Если определенная акция может принести вам значительную прибыль, но это потребует огромных усилий для мониторинга тенденций и моделей, это может не стоить того в долгосрочной перспективе. Вы можете решить, что ваша энергия лучше расходуется на ваши текущие профессиональные усилия.

Ответив на эти три вопроса, вы ответите на вопрос как найти альтернативные издержки, чтобы принять лучшее решение. Начните применять свои знания об минимизации рисков на практике уже сейчас!

Запись Как найти альтернативные издержки каждого принятого решения? впервые появилась Golden island.

Давно ли тебе приходилось иметь дело с искусственным интеллектом? Возможно ты скажешь, что слышишь о таком впервые, а, может быть, наоборот, роботы уже управляют твоим капиталом. Нам удалось взять интервью у Александра Татарского — опытного трейдера, сооснователя и финансового директора Инвестиционного фонда «Mercury Foundation». Фонд, управляющий капиталом при помощи искусственного интеллекта! Александр познакомил нас с концепцией своей организации и рассказал о том, как живет проект с уникальной финансовой идеей. Вы чувствуете, что эпоха искусственного интеллекта началась?

Александр, как Вы пришли в трейдинг? С чего начинали и почему решили выбрать именно это направление?

Многие знают, что в китайском языке слово “кризис” состоит из двух иероглифов. Один означает «опасность», а другой представляет собой «возможность». Мировой финансовый кризис 2008 года я воспринял именно как возможность. Тогда и начался мой профессиональный путь на финансовых рынках. До тех событий меня всегда сильно интересовала экономика (спасибо экономическому образованию!) и финансовые рынки, но особенно два их аспекта.  Первый — это финансовые рынки, как инструмент глобального управления народами и их благосостоянием. И второй — финансовые рынки, как пример действия фундаментальных законов природы. Я всегда хотел приблизиться к пониманию сути этих процессов.

Но до 2008 года я был просто любопытным наблюдателем. Читал книги, наблюдал за важнейшими событиями, учился сопоставлять факты. Занимался бизнесом, который совершенно никак не был связан с рынками. События 2008 года дали необходимый стимул, и я совершил свои первые прибыльные сделки. Именно тогда я понял, что для меня это может быть не только сферой саморазвития и удовлетворения любопытства, но и источником постоянного дохода. И при правильном подходе этот доход может быть гораздо выше, чем в других секторах экономики. Выбор был сделан.

Какие предпосылки послужили стимулом для создания Инвестиционного Фонда под управлением искусственного интеллекта?

Любой, кто профессионально занимается управлением капиталом, рано или поздно приходит к мысли об автоматизации. Компьютеры гораздо эффективнее человека в управлении активами. Сейчас все дороги ведут к роботам, поэтому для нас это был закономерный итог. Мы изначально понимали неполноценность представленных на рынке готовых решений и даже не рассматривали варианты с использованием чужих сервисов. Могли, потому и сделали. У нас даже вопрос не стоял – делать или нет. Это как спросить художника — почему ты рисуешь? Потому что управлять деньгами — это лучшее, что мы можем.

Какую долю рынка (в частности криптовалютного) занимают инвестиционные Фонды (включая Фонды под управлением искусственного интеллекта) и насколько успешно у вас получается обрабатывать спрос?

Если говорить о традиционных финансовых рынках, то по последним данным доля инвестиционных фондов в общем объеме сделок составляет 70%. При этом квантовые фонды ответственны минимум за 27% всех сделок на биржах США. Говоря, о криптовалютном рынке, то сейчас столько скама, столько заявленных и нереализованных проектов, что мы уже давно перестали следить за конкурентами.

Обычных фондов очень много, но из них 80% закроется через год и 95% через три. Мы не считаем их конкурентами, так как нацелены на долгосрочную работу. Все их клиенты сами придут к нам. На длительном периоде у ручных торговцев нет ни малейшего шанса против робота.

Есть ли в мире аналоги вашей организации?

Да, конечно есть. В нашей отрасли лишь единицам удалось добиться той степени автоматизации, которая присутствует в нашей системе. Самые успешные из наших коллег используют качественно иные алгоритмы, которые все равно требуют регулярной проверки и настройки человеком. В большинстве случаев это такие “фабрики алгоритмов”, которым постоянно приходится гнаться за изменениями рыночных условий и подстраиваться под них. Наши алгоритмы требуют участия человека лишь в процессе разработки. Проще говоря, за их роботами всегда ходят операторы с пультами, а наш робот умеет ходить сам.

Сейчас на рынке продается огромное количество разных роботов, которые обещают приумножить ваш капитал на Форексе, бинарных опционах, криптовалюте. Возможно ли заработать с такими роботами? И чем вы от них отличаетесь?

Возможно ли заработать с такими роботами? Да, конечно. Если вы разбираетесь в трейдинге и инвестициях, и у вас есть четкие математически обоснованные правила управления капиталом. Не имея таких аргументов, можно только потерять. И у них есть еще одно ограничение – с ними нельзя зарабатывать постоянно.

Такие роботы представляют из себя огромное количество стратегий, половина из которых сейчас зарабатывает, вторая половина столько же теряет. Потому что за выбор стратегий отвечает человек. То есть не робот принимает решения, а человек задает правила, по которым робот торгует. В каких-то случаях это помогает быстро заработать, а в других — быстро потерять. Такие роботы не гарантируют вам заработка, они гарантируют лишь то, что все будет быстро.

У нас принципиально иной подход. Брюс Ли говорил: «Я не боюсь того, кто изучает 10 000 различных ударов. Я боюсь того, кто изучает один удар 10 000 раз». Поэтому вместо десяти тысяч стратегий, мы уже несколько лет делаем одну и ту же.

Объяснить разницу между роботами будет проще на этой иллюстрации:

Роботы, о которых вы говорите, это первый уровень. Их много и лично для меня они бесполезны. Среди наших конкурентов есть фонды, которые торгуют на традиционных рынках с помощью роботов второго уровня. Их немного, но все они показывают стабильно хороший результат.

Одним из лидеров в нашей отрасли я считаю фонд Medallion созданный Renaissance Technologies. Их математическая модель позволяет уже несколько десятков лет преумножать капитал без остановки.

Мы последовательно реализуем ту же модель управления активами, полностью исключаем человека из процесса принятия торговых решений. Разработка займет еще несколько лет, однако даже сейчас робот уже торгует на уровне профессионального управляющего. Человек нужен ему не для помощи, а для контроля и обучения новым функциям.

Есть мнение что технический анализ не работает на криптовалюте, как Вы относитесь к такому высказыванию?

Мне в целом без разницы, это скорее вопрос к компетенции того, кто это говорит. Работает то, чем вы можете пользоваться. Думаю, вы согласитесь, что профессионал может сыграть и на одной струне, а любителю всегда что-нибудь да мешает. Единственное что я могу, это спросить в ответ – а что же на этом рынке работает лучше теханализа? Интуитивный трейдинг по новостям? Фундаментальный анализ? Нейросети?

Технический анализ — это сложная дисциплина и для ее освоения в полной мере нужно много времени и душевных сил. Пока трейдер научится использовать этот сложный инструмент, может и десять лет пройти. Не у всех это получается, поэтому теханализ не у всех и работает.

Я бы такие разговоры из абстрактной плоскости всегда переводил в конкретную. Не работает у кого? Разберитесь с причинами, у нас все работает.

На инвестиционных рынках каких стран работает Фонд?

Мы позиционируем себя как глобальный фонд. В современном мире хороший бизнес обязан быть глобальным. Сейчас среди наших клиентов есть представители РФ, Евросоюза, Великобритании и Китая. И мы продолжаем работу в направлении расширения нашей географии. Что касается торговли — в течение следующих 6 месяцев мы будем иметь возможность управлять капиталами на всех крупнейших мировых биржах.

На каких расчетах основана сумма минимального депозита в $10 000?

Причин для такого ограничения сразу несколько. Во-первых, для нас обслуживание клиентских аккаунтов связано с расходами. Мы не берем абонентскую плату, а берем лишь % с прибыли. Поэтому размер депозита имеет нижнюю границу.

Во-вторых, сумма в 10к $ не представляет сложностей для нашей целевой аудитории. Она выступает еще и как фильтр, показывающий платежеспособность и серьезность намерений потенциального клиента. Мы не нацелены на масс-маркет и демпинг. Наоборот, мы предоставляем долгосрочные, качественные услуги для тех, кто может себе это позволить.

В-третьих, робот самостоятельно управляет рисками и синхронно управляет всеми портфелями. Для нас нежелательны случаи, когда кто-то не смог войти в позицию из-за того, что доля, рассчитанная для него роботом, не проходит на бирже из–за лимитов.

Существуют ли отличия в подходах к управлению различными суммами инвестиций? В чем они проявляются и есть ли какие-то общие черты в управлении инвестициями одного количественного сегмента?

Наша работа заключается в том, чтобы все отличия были описаны строгими математическими формулами и тысячекратно проверены во всех возможных условиях. Поэтому для нас уже нет большой разницы купить на 5 миллионов или на 5 тысяч. Все описано, проверено, посчитано, все работает.

Отличия в управлении крупным капиталом имеют не меньший, а возможно даже больший масштаб. Значение психологического фактора в этом случае становится критическим. Один и тот же трейдер при ручном управлении демо-счетом или счетом на миллион долларов будет вести себя как два совершенно разных человека. Принимать принципиально разные решения. Наша задача полностью исключить человеческий фактор из процесса управления капиталом.

Каковы шансы у новых инструментов попасть в портфель фонда? На чем основан отбор тех или иных инструментов? Есть ли какие-то общие приоритетные инструменты для разных сегментов инвесторов?

В портфель фонда может попасть любой перспективный и ликвидный инструмент, при этом выбор зависит от многих факторов. Оценка и фильтрация осуществляется роботом на основании специальных алгоритмов и по результатам оценки определяется доля того или иного актива в портфеле. Все решения должны быть обоснованы математически с учетом анализа максимально возможного количества данных. Чем больше данных по инструменту у нас есть, тем выше качество принятых решений и доля инструмента в портфеле. Выбор не зависит от категории инвестора. Если инструмент имеет перспективу и ликвидность, на нем заработают все наши клиенты.

Можете подробнее рассказать об условиях расчетов между Фондом и инвесторами?

Если на нашем рынке вам кто-либо гарантирует хорошую прибыль и, особенно, называет сроки ее получения, то я в свою очередь гарантирую, что это мошенник. Мы максимально заинтересованы в прибыли клиента, так как это единственный способ компенсировать расходы на управление его аккаунтом.

Представим ситуацию. Новый клиент открыл депозит на 10к и через месяц у него на счету 12к. В начале следующего месяца мы попросим перевести нам 1к в качестве комиссии. На счету остается 11к, но еще через месяц, предположим, были совершены неудачные сделки и на балансе снова 10к. В этом случае никаких оплат мы не требуем до тех пор, пока депозит не превысит 11к. Допустим через месяц у него снова 12к. Тогда мы попросим 50% от разницы между 11к и 12к – 500$.

Возможно, своего рода гарантией выступит еще и тот факт, что вся команда нашего фонда уже давно передала нашему роботу управление всеми своими активами. У нас есть прямая мотивация, чтобы сделать торговлю максимально успешной. Мы не пользуемся услугами других фондов или управляющих. И второй факт, что портфели всех клиентов, включая наши личные, управляются синхронно.

Можете поделиться успешными кейсами Фонда?

Именно для этого мы и хотим использовать демо-аккаунт. Планируем наполнить его сделками и статистикой с 2017 года, скопированными с реальных аккаунтов, но без раскрытия персональных данных. Там будет показана история усредненного клиента с начала 2017го года. Из нее будет понятно, как торгует робот, каких цифр от него можно ожидать.

Считаете ли Вы, что частные инвесторы, в какой-то степени, являются конкурентами инвестиционным фондам? Что, по Вашему мнению, более эффективно и выгодно — быть частным инвестором или инвестировать с фондами?

Нет, мы считаем их не конкурентами, а клиентами. Подавляющее число наших клиентов уже имеют опыт самостоятельного инвестирования. Новичкам часто кажется, что они самые умные. Что нет нужды кому-то платить 50% дохода, когда можно самому запросто купить и продать.

Я допускаю, что на коротком периоде частный инвестор способен заработать больше робота. Но на длинном периоде это абсолютно исключено. Робот дает стабильный результат день за днем, год за годом, тогда как люди подвержены стрессам, болезням и психологическим слабостям. Также фонды, по сравнению с частными инвесторами, интересны своим соотношением риска и доходности. В какой-то период частный инвестор может показать такую же доходность, как и фонд. Но фонд добьется той же доходности с гораздо меньшим риском.

Моими деньгами управляет робот, хотя я сам себя как трейдера оцениваю достаточно высоко.

Есть ли у Фонда партнерская программа?

Да, у нас работает партнерская программа, и одновременно нас интересуют специалисты для взаимовыгодного сотрудничества. Например, для действительно хороших экспертов в дизайне, рекламе и маркетинге, мы могли бы рассмотреть варианты оказания услуги за услугу. Если у вас есть такие специалисты, пусть присылают мне свои предложения и резюме. Контакты можно найти у нас на сайте.

Какое будущее видите у обычных инвестиционных фондов и фондов такого формата, как Mercury Foundation?

Для меня очевидно, что доля фондов под управлением роботов будет неуклонно расти. И скорее всего через пару десятилетий, управлять деньгами вручную будут только финансовые староверы. Роботизация касается всех сфер жизни и инвестирование уже затронуто ей в полной мере. Например, руководитель крупнейшего пенсионного фонда в мире Japan’s Government Pension Investment Fund считает, что искусственный интеллект скоро полностью заменит управляющих активами. И я с ним полностью согласен. А крупнейший хедж-фонд Bridgewater Associates разрабатывает алгоритм для принятия решений, который со временем может заменить весь управляющий персонал.

Как Вы смотрите на рынок криптовалют в глобальной перспективе, увидим ли мы снова биткоин по 20 000? 

Если говорить о долгосрочной перспективе, например, 3-5-7-10 лет, то для рынка криптовалют все только начинается. Его капитализация со временем будет измеряться в триллионах долларов. Самые достойные проекты из этой сферы плотно войдут в нашу повседневную жизнь. Многие из них станут новыми Google, Facebook, Apple и Amazon. Но это будет происходить постепенно. Для того, чтобы стать зрелой отраслью экономики этому рынку придется пройти еще много сложных этапов в своем развитии. Это будет связано и с вопросами законодательного регулирования, и с решением технических проблем. Вопросы масштабирования и пропускной способности большинства сетей до сих пор остаются нерешенными. Также, как и вопросы юридического характера. Большинство государств только начинает изучать риски и возможности, связанные с этими технологиями. А продвижение таких технологий пока что очень сильно зависит от государств и надгосударственных органов.

А если говорить о краткосрочной и среднесрочной перспективе, то здесь не все так позитивно. Я думаю, что в ближайшее время точно не стоит ожидать биткоин по 20 000. Мы наблюдаем сильнейший медвежий рынок и действовать должны исходя из этого. Время позитивных среднесрочных прогнозов еще не пришло. Индустрия была сильно перегрета в 2017 году. Было слишком много горячих денег, экономически необоснованных проектов и чрезмерно завышенных ожиданий. Теперь рынку потребуется время на стабилизацию и закрепление позиций. Наиболее вероятно, что нас ждет достаточно сложный и опасный период нестабильности на рынке. Очевидно, что это будет сопровождаться некоторым очищением рынка от слабых, некомпетентных и невостребованных участников. Это необходимая стадия на пути развития.

Что будет с Альтами?

Я думаю, что 80% известных нам альткоинов критически обесценятся и исчезнут в ближайший год — два по объективным причинам. Это будет время естественного отбора. Но сильные игроки за это время только укрепят свои позиции на рынке. К сожалению, их будет не так много. Поэтому в ближайшее время всем инвесторам нужно очень внимательно относится к управлению своими портфелями.

Несмотря на достаточно мрачные краткосрочные и среднесрочные ожидания, на рынке будут и отдельные позитивные истории. Некоторые криптовалюты в следующем году с высокой вероятностью могут обновить свои исторические максимумы. А некоторые просто будут выглядеть сильнее рынка. Этого будет достаточно, чтобы генерировать доходность даже в таких сложных условиях. Поэтому главная задача на ближайшее время — грамотно и очень консервативно управлять рисками и отбирать для инвестиций лучшее, что есть на рынке.

С профессиональной точки зрения, что бы Вы пожелали партнерам нашего клуба?

Зависит от целей. Если они инвестируют ради эмоций, то желаю им удачи и здоровья. Ну а если ради денег, то советую обращаться к профессионалам. Это не только инвестирования касается, а вообще любой сферы жизни. Хотите, чтобы задача была решена максимально качественно – всегда обращайтесь к лучшим профессионалам из доступных вам. И всегда продолжайте учиться. Ваши знания — это Ваш самый надежный актив.

Какую литературу Вы порекомендовали бы изучить начинающим трейдерам?

Если вы решили, что вы готовы превратить трейдинг в свою профессию, тогда начинайте жадно изучать все, что вам доступно. Все о финансовых рынках, о макроэкономике, о психологии, об анализе и прогнозировании. Не забывайте, что огромную роль играют навыки мани менеджмента. Ральф Винс поможет вам с этим разобраться. Даже если ваш анализ рынков очень хорош, при отсутствии мани менеджмента рано или поздно вы потеряете все. Сейчас отличное время для обучения, вам доступны сотни и тысячи книг по всем аспектам этой профессии. Кому-то первичный импульс придаст Джон Дж. Мерфи или Джек Швагер. Кому-то Вильям Д. Ганн или Роберт Пректер. И помните: знания важнее капитала!

Мы благодарим Александра за такой подробный рассказ о Фонде, а также за его искреннее желание делиться своим мнением и прогнозами. Хочешь доверить управление своими средствами Инвестиционному Фонду «Mercury Foundation» — сделай этой прямо сейчас.

Запись Эпоха искусственного интеллекта: роботы управляют капиталом впервые появилась Golden island.