Клуб свободных инвесторов

04 Сен / 2020

Кто такой венчурный капиталист, и как работает венчурный капитал?

Венчурный капиталист, кто он?

Изобретения и инновации всегда стимулируют экономику. Более того, они имеют мощный контроль над коллективным разумом всего мира и отдельных наций. Пресса регулярно пичкает нас историями успеха предпринимателей Кремниевой долины. В этих сагах предприниматель — современный ковбой, бродящий по новым промышленным границам почти так же, как раньше американцы исследовали Запад. Рядом с ним рядом всегда есть венчурный капиталист — опытный помощник, который поддреживает героя и дает возможность преодолеть все трудные моменты — в обмен на что? Давайте разберемся!

венчурный капиталист

Когда приходит пора венчурного капитала

Венчурные деньги играют важную роль в жизни компании, когда она начинает коммерциализировать свои инновации. По оценкам Harvard Business Review, более 80% денег, инвестируемых венчурными капиталистами, идет на создание инфраструктуры, необходимой для развития бизнеса (производство, маркетинг и продажи) и на баланс (обеспечение основных средств и оборотного капитала).

Венчурные деньги — это не долгосрочные деньги. Идея состоит в том, чтобы инвестировать в баланс и инфраструктуру компании до тех пор, пока она не достигнет достаточного размера и доверия. Потом ее можно продать корпорации или институциональным рынкам публичного капитала, чтобы обеспечить ликвидность. По сути, венчурный капиталист покупает долю в идее предпринимателя, поддерживает ее в течение короткого периода времени, а затем выходит с помощью инвестиционного банка.

Достаточная доходность при приемлемом риске

Инвесторами венчурных фондов обычно являются очень крупные учреждения: фонды, финансовые фирмы, страховые компании. Все они вкладывают небольшой процент своих общих средств в высокорисковые инвестиции. Поскольку эти инвестиции представляют собой крошечную часть портфелей институциональных инвесторов, венчурные капиталисты имеют большую свободу действий.

Венчурный капитал отличается высоким риском, но также и высокой прибылью. Например, в 2005 году Accel Partners инвестировала 12,7 млн ​​долларов в Facebook за ~ 10% акций. Фирма продала часть своих акций в 2010 году примерно за полмиллиарда долларов и заработала более 9 миллиардов долларов, когда в 2012 году компания стала публичной.

Лучшее время для ивестиций

Венчурные капиталисты избегают как ранних стадий, когда технологии неопределенны, а потребности рынка неизвестны, так и более поздних стадий, когда конкурентные перетряски и консолидации неизбежны, а темпы роста резко замедляются. Инвестируя в отрасли с высокими темпами роста, венчурные капиталисты в первую очередь перекладывают свои риски на способность руководства компании выполнять свои обязательства. Средний стартап, поддерживаемый венчурным капиталом, проходит через несколько раундов финансирования за свою жизнь.

На начальном или посевном этапе большая часть капитала направляется на разработку минимально жизнеспособного продукта (MVP). Бизнес-ангелы, друзья и семья основателя часто играют большую роль в финансировании стартапа на начальном этапе.

На ранних стадиях капитал используется для роста: разработки продукта, открытия новых бизнес-каналов, поиска клиентских сегментов и выхода на новые рынки.

На более поздних этапах стартап продолжает наращивать рост выручки, хотя, возможно, это еще не приносит прибыли. Финансирование обычно используется для международного расширения, приобретения конкурентов или подготовки к IPO.

На заключительном этапе цикла компания выходит через публичное предложение или сделку о слияни или поглощения, и акционеры имеют возможность получить прибыль от своего долевого участия.

Инвестиции на начальной стадии по своей сути более рискованны, чем инвестиции на поздней стадии, потому что у стартапов на этих стадиях еще нет коммерчески масштабируемого продукта. В то же время эти более ранние инвестиции также приносят более высокую прибыль, поскольку у стартапов на ранних стадиях с низкой оценкой гораздо больше возможностей для роста.

Инвестиции на более поздних этапах, как правило, более безопасны, потому что стартапы на этом этапе обычно более устойчивы. Это не обязательно верно в каждом случае: некоторым технологиям требуется больше времени для созревания, и инвесторы на поздних стадиях все еще могут делать ставки на них, чтобы добиться их массового внедрения.

Инвестиционный профиль

Один из мифов состоит в том, что венчурные капиталисты вкладываются в хороших людей и хорошие идеи. Реальность такова, что они инвестируют в хорошие отрасли, то есть отрасли, которые более снисходительны к конкуренции, чем рынок в целом. Например, в 1980 году почти 20% венчурных инвестиций приходилось на энергетику. В последнее время поток капитала быстро переместился с генной инженерии, розничной торговли специализированными товарами и компьютерного оборудования на компании по производству компакт-дисков, мультимедиа, телекоммуникации и программное обеспечение.

Сегодня венчурный капитал наиболее активен в отраслях программного обеспечения B2C, B2B, медико-биологических наук и прямой связи с потребителями (D2C). Отрасль программного обеспечения является благодатной почвой для инвестиций венчурного капитала из-за ее низких первоначальных затрат и огромного доступного рынка. Такие компании, как Google, Twitter и Slack, стали доминирующими, отчасти благодаря венчурному финансированию.

Сектор наук о жизни, хотя и является более капиталоемкой областью для компаний, чтобы начать работу, также предлагает гигантский адресный рынок, а также технологические и нормативные возможности для защиты от конкуренции. Этот сектор также привлекает повышенное внимание во время пандемии коронавируса.

Венчурные инвестиции — это всегда огромные риск, но в то же время, потенциальная пибыль того стоит. Поэтому если вы ждете высокой доходности, пришло время подготивться к ней.

Поделиться:
Автор: Golden Island

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • ТОП-5 ФИЛЬМОВ ПРО ЛЮБОВЬ К ДЕНЬГАМ
⠀
“Добро пожаловать в мир денег! Бабло, бабки, лаве, капуста — называйте их как угодно, но именно деньги могут сделать вас счастливыми или сломать”
⠀
Специально для тебя мы составили подборку из 5 фильмов о деньгах. Здесь есть документалки и художественные фильмы: все, что поможет тебе зарядиться на большие финансовые результаты на грядущей неделе.
⠀
Смотри и вникай!
⠀
🔺 BBC: ЛЮБОВЬ К ДЕНЬГАМ, 2009
Документальный мини-сериал (3 серии) рассказывающий о кризисе 2008 года. Особенность подачи материала состоит в его логической выверенности: начиная с крушения Lehman Brothers и заканчивая финансовыми потерями рядовых граждан по всему миру.
⠀
🔺 ЛЮДИ, ПОСТРОИВШИЕ АМЕРИКУ, 2012
Сериал о том, как Рокфеллер, Карнеги, Форд и другие знаменитые бизнесмены выстраивали свои империи, создавали железные дороги, экспериментировали с источниками электроэнергии, строили автомобили. Именно эти люди изменили ход истории США и всего мира!
⠀
🔺 МИЛЛИАРДЫ, 2016
Бобби Аксельрод – финансовый гений, один из богатейших людей Уолл-Стрит. Чего может бояться человек, который взошел из низов на вершину мира, построил сверхприбыльный бизнес и чудом пережил теракт 11 сентября – единственный в своей компании? Главной угрозой для его империи, хедж-фонда Axe Capital, становится амбициозный прокурор Чак Родс, метящий в губернаторы. На кону больше, чем деньги, – на кону власть.
⠀
🔺 ВОСХОЖДЕНИЕ ДЕНЕГ, 2008
Документальный сериал из 6 серий - проект преподавателя Гарвардского университета Нила Фергюсона. Фильм снят по мотивам одной из его книг с аналогичным названием. Дипломированный экономист и доктор философии рассказывает об основных векторах развития, которые сегодня характерны для различных отраслей мировой экономики.
⠀
🔺 В КОМПАНИИ МУЖЧИН, 2010
Крупная корпорация планирует сокращать рабочие места в связи с экономическим кризисом в стране. Бобби Уокер не представляет своей жизни без успешной карьеры, но участь безработного коснулась и его. Бобби остается без солидной должности, высокой зарплаты и дорогой машины, теперь ему предстоит привыкнуть к совсем другой жизни.
⠀
Сохраняй этот пост себе!
⠀
#ницца🇫🇷  #южноепобережье
  • ПРОСТОЕ ПРАВИЛО ОЦЕНКИ ПРОЦЕНТОВ
⠀
У тебя под рукой не всегда есть калькулятор. Вот почему важно знать некоторые правила, чтобы ты мог оценить проценты.
⠀
👉 Правило 72
⠀
Это простое правило поможет тебе оценить, сколько лет требуется для того, чтобы удвоить свои деньги на основе определенной процентной ставки.
⠀
Все, что нужно сделать, это разделить процентную ставку на 72, и ты получишь требуемое количество лет!
⠀
Предположим, что ты держишь деньги на счете, с которого теюе платят 3%. Если воспользуетешься этим удобным правилом, ты быстро сосчитаешь, что для удвоения капитала тебе потребуется около 24 лет.
⠀
✔ 72/3 (при процентной ставке 3%) = 24 (лет)
⠀
Если бы ты вложил 100 долларов в этот счет, у тебч было бы 200 долларов по окончании 24 лет!
⠀
Еще один пример, использующий среднюю норму доходности на рынке в 7%:
⠀
✔ 72/7 = примерно 10 лет, чтобы удвоить твои деньги
⠀
Это правило может также использоваться для долгов. Если ты одолжил 100 долларов и никогда не платил по кредиту, через 24 года этот долг превратится в долг 200 долларов.
⠀
Какие правила при оценке процентов используешь ты?
⠀
#кубагавана #vivalacuba
  • 2 МИФА ОБ ИНВЕСТИЦИЯХ В ИНТЕРНЕТЕ🌎
⠀
Интернет, безусловно, является неотъемлемой частью нашего мира. Мы просыпаемся, едим, работаем, едем в метро, засыпаем с телефоном. Но главное, что Интернет подарил нам возможность зарабатывать удаленно.
⠀
Партнеры Golden Island уверены, что реально стать миллионером и, даже, миллиардером через Интернет!
⠀
Однако, какие аргументы приводит наш разум, когда слышит слово «Интернет-инвестиции»:
⠀
❌ У МЕНЯ НЕТ ДЕНЕГ
Эта фраза - оправдание лени человека и нежелания изменить что-то в своей жизни. Из-за того, что нас не учат финансовой грамотности, большинство людей не откладывает деньги на будущее, а тратит деньги на ненужные вещи. А ведь представьте, как бы вы себя чувствовали, если бы знали, что в «заначке» всегда есть N-я сумма денег.
⠀
❌ ЭТО ОПАСНО
Этот довод кажется вполне логичным, до тех пор, пока мы не начнем задумываться над тем, что жизнь вообще рискованная штука. Любой может потерять работу, разбить машину, приобретенную в кредит, и так далее. Когда вы принимаете на себя эти обязательства, вы также принимаете и сопутствующие риски.
⠀
То же самое с любыми видами инвестиций: создавая капитал, вы должны понимать риски, однако задача любого инвестирования - СВЕСТИ РИСКИ К НУЛЮ. Здесь вступает в игру ДИВЕРСИФИКАЦИЯ.
⠀
А что чувствуешь ты, когда слышишь про Интернет-инвестиции? Поделись с нами в комментариях 👇
⠀
#монтекарло #монакомонтекарло
  • 6 ПРИЧИН, ПОЧЕМУ ЛЮДИ БОЯТСЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ?
⠀
Наверняка, тебе когда-нибудь приходилось сталкиваться с вопросом об инвестициях. И тут, конечно же, у тебя возникала тысяча сомнений.
⠀
Вот 6 основных заблуждений людей по поводу инвестиций:
⠀
1. Люди говорят: “Нет денег!”
Да, доходы населения ежегодно снижаются, а многим не хватает средств даже на удовлетворение основных потребностей. Сюда же прибавим кредиты и долги. И на создание капитала денег совсем не остается. Используй правило “Сначала заплати себе”. После получения дохода, сразу же откладывай 5% - 20%, а оставшиеся деньги спокойно расходуй на нужды.
⠀
2. Я живу сегодняшним днем
Лучше сейчас потратить деньги на себя и получить удовольствие. Ведь никто не знает, что может произойти в будущем.
На самом деле создавать капитал - это не сложно и не опасно, просто не стоит делать банковские вклады. Почему? Да потому что процентная ставка по банковским депозитам всегда ниже инфляции. А от тебя всего лишь требуется вкладывать деньги в активы, которые имеют доходность, превышающую уровень инфляции.
⠀
3. Инвестиции — это слишком долго
Да! В инвестициях время имеет важнейшее значение. С неба деньги не упадут. Поэтому, если ты не начнешь инвестировать сейчас, через 10-20-30 лет тебе придется надеяться только на государство.
⠀
4. Уже пробовали — нет спасибо
Возможно у тебя или твоих близких был опыт инвестирования. И, возможно, не совсем удачный. Именно поэтому нужно тщательно изучать инструменты, в которые ты планируешь инвестировать.
⠀
5. Нет опыта и знаний. И все слишком сложно
Для правильных инвестиций нужен опыт. Да, придется вникать во все это, разбираться. Но для начала стоит научиться отличать два понятия: инвестиции и трейдинг. Инвестиции = пассивный доход. Трейдинг = работа.
⠀
6. Инвестиции - это удел богатых
Для каждого капитала всегда есть инструменты, благодаря которым ты сможешь в разы приумножить свой стартовый вклад.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты УЖЕ СЕЙЧАС помогут тебе приумножить свои капитал? Пиши в директ “Хочу зарабатывать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#индонезиябали #чангу
  • ​ЧЕК-ЛИСТ ПРИ ПЕРЕСМОТРЕ ПОРТФЕЛЯ
⠀
Как ты работаешь со своим инвестиционным портфелем? Обычно у неопытных инвесторов есть две крайности: «создать и забыть» или проводить ежедневные наблюдения, мониторя каждую секунду доходность от инвестиций.
⠀
Ни та, ни другая ситуация не подходит. Вот 6 важных правил, которые помогут дойти до цели.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 1
Просматривать портфель с регулярностью раз или два в месяц, иначе может оказаться, что ты владеешь котом в мешке.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 2
Мониторинг прогресса к цели. Обычно портфель разрабатывается для достижения определенных целей. Это может быть образование детей, покупка недвижимости и капитал для обеспечения собственных потребностей на пенсии. Оценить есть ли прогресс в движении к цели можно только время от времени пересматривая портфель.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 3
Проверить необходима ли ребалансировка портфеля. Если не пересматривать портфель, то отклонение от его начальной структуры может стать существенным. А значит, ты возьмешь на себя больше (меньше) риска, чем рассчитывал. Пересмотр портфеля и последующая за ним ребалансировка (возвращение к начальной структуре) позволит избежать этого.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 4
Проверка инструментов. Проверь свои активы: не сменился ли управляющий у фондов, не поменялась ли инвестиционная стратегия, распределение активов в сбалансированных фондах, издержки и т.п.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 5
Проверка доходности. Краткосрочная доходность мало что скажет тебе. Однако, стоит посчитать, какой инструмент какую доходность принес в портфель.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 6
Спланируй следующий шаг. Как ты будешь инвестировать в этом году, какие инструменты добавишь в портфель, нужно ли изменить стратегию инвестирования. Ответы на эти вопросы послужат основой для следующего шага.
⠀
О том, как составить инвестиционную стратегию и портфель, можно узнать на нашем бесплатном мастер-классе. Ссылка для регистрации в шапке профиля.
⠀
#цейлон #шриланка2020 #ланка
  • ОДИН УПУЩЕННЫЙ ГОД БУДЕТ СТОИТЬ ТЕБЕ $3000
⠀
Дано: Сергей (35 лет) с зарплатой $600. До пенсии Сергею осталось 30 лет
⠀
Вопрос: Что делать Сергею, чтобы не встретить старость с минусовым балансом после продолжительной трудовой молодости?
⠀
Ответ: Платить самому себе по 10% с каждой зарплаты, т. е. по $60 ежемесячно, и вкладывать деньги минимум под 10 – 12 % годовых
⠀
Расчеты: $60 * на 12 месяцев = $720 в год * на 30 лет = $21 600 под 12% годовых = приблизительно $212 000 (смотри что такое сложный процент)
⠀
Если ты решишь откладывать не $60, а $80, в таком случае денег будет около $282 000, при твоих вложениях – $28 800
⠀
Кстати, если ты начнешь инвестировать через год, то разница в сумме составит не $720, как многие думают, а около $3000. Просто бери год последний вместо первого, когда на сумму, уже накопленную, должны прийти еще 12 процентов. В результате получается, что каждый протянутый месяц ты теряешь – $250
⠀
Начни инвестировать уже завтра, чтобы положить в свою копилку несколько дополнительных тысяч долларов. Мы рассказываем, как это сделать на нашем БЕСПЛАТНОМ МАСТЕР-КЛАССЕ. Регистриуйся по ссылке в шапке профиля.
⠀
#гаванакуба #карибскиеострова
  • КАК СОЗДАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПОДУШКУ?
⠀
Финансовая подушка - это нужное количество денег, чтобы поддерживать уровень жизни в течение полугода, без потери качества этой жизни.
⠀
Проще говоря, посчитайте среднемесячные расходы, умножьте на 6 - вот ваша подушка.
⠀
Чтобы ее создать, потребуется дисциплина и самомотивация.
⠀
С КАЖДОГО поступления денег в течение месяца откладывайте 10%. Допустим, вы получили аванс и отложили 10%, с зарплаты - 10%. Премии, подарки - та же ситуация. Очень ВАЖНО не потратить эту подушку раньше времени! Тут уже решать вам, необходимо четко расставлять приоритеты.
⠀
В качестве валюты хранения подушки не рекомендуется использовать рубль, а также сберегательные счета банков. Лучше копить деньги и менять на валюту: доллары, фунты, евро. А для большей диверсификации подушку лучше распределить между валютой и криптовалютой в пропорциях.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты УЖЕ СЕЙЧАС помогут тебе создать свою финансовую подушку? Пиши в Директ “Хочу зарабатывать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#hotelvillahonegg #villahonegg #швейцария🇨🇭
  • Расширять возможность горазо увлекательнее, чем сокращать потербности.
⠀
Согласен? Жми 🖤
⠀
#копанган #kophanganisland