Криптофонд: инвестиционный продукт максимизации дохода

Почему криптофонды стали так популярны? 

За последнее время аналитическая компания CoinShares зафиксировала два рекордных скачка в секторе криптовалютных инвестиционных продуктов. Первый, был отмечен в конце мая, по данным CoinShares общий приток средств в криптофонды составил $87 млн. Второй, в начале июня, когда достиг $274 млн, что стало историческим максимумом с начала текущего года. По мнению экспертов, пока сложно объяснить причину такого ажиотажа, но одна из версий, что это связано в том числе из-за падения котировок стейблкоина UST от Terra.  На фоне этого, сейчас многие участники рынка стали активно интересоваться данным видом инвестиций. Согласно данным Crypto Fund Research, большая часть криптовалютных фондов стабильно обгоняет по доходности биткоин, что отчетливо видно на графике ниже. В связи с чем, мы решили разобраться, что такое криптофонд и почему рост активов под его управлением — это всегда благоприятная информация для всего крипторынка.

 

Что такое криптофонд?

Интерес к инвестиционным фондам в криптосекторе зародился еще в 2017 году. В то время, доходность традиционных активов на фоне активного роста криптовалюты, выглядела весьма перспективно. Также, немаловажным фактором послужило то, что рынок только формировался, и имел слабую конкурентную среду, большой список со скудным опытом инвесторов, и наконец, высокую вероятность заработать сотни и тысячи процентов годовой доходности. 

Криптофонд — это инвестиционный фонд, который занимается управлением цифровыми активами своих вкладчиков. Ключевая задача фонда, обеспечить максимальную доходность для своих клиентов с помощью трейдинга, вкладов в ICO и перспективные блокчейн-проекты.

Как и в традиционных инвестиционных продуктах, существуют крупные криптофонды, которые обслуживают клиентов с широким размахом, и более мелкие фонды, для работы со всеми желающими, кто готов вкладывать свои средства в такого рода инструменты. Криптофонды имеют специально подготовленных специалистов, кто непосредственно занимается выбором активов и торговлей. Инвестору не придется следить за новостями, выбирать монеты или думать как лучше сбалансировать свой портфель. Ниже представлены данные Crypto Fund Research по количеству запускаемых криптофондов в разные годы.

Какие существуют криптофонды?

Сегодня крипторынок имеет достаточно широкую классификацию такого рода инвестиционных продуктов. Мы рассмотрим наиболее популярные из них. 

По виду доступа:  

1. Закрытые — участниками могут быть только квалифицированные инвесторы. Это наиболее крупные фонды на крипторынке, под управлением которых находятся сотни миллиардов долларов. Одним из крупнейших на сегодня является Grayscale Investments;
2. Открытые — доступны для розничных инвесторов. Здесь стоит отметить, что такие фонды могут быть как нерегулируемыми, в таком случае вкладчик просто покупает акции фонда, и регулируемыми, когда акциями фонда можно торговать на бирже.

По типу вложений:

1. Венчурные криптофонды — инвестиции в блокчейн или криптокомпании. Здесь стоит отметить: BlockTower Capital, Pantera Capital и Digital Currency Group. Данные фонды управляют только крупным капиталом — обычному инвестору туда не попасть;
2. Хедж-криптофонды — доходность формируется за счет вложений в цифровые активы. Это фонды Polychain Capital, CoinCapital, Multicoin Capital и BitSpread.
3. Биржевой криптофонд ETF —  это фонд, на балансе которого имеется сформированный по определенным критериям портфель активов. В него могут входить не только ценные бумаги, но и облигации, валюта, фондовые индексы и прочее. Каждая акция ETF обеспечена определенной долей в активах фонда. Поэтому, владелец ETF инвестирует в портфель фонда, но не владеет его активами напрямую. Создают фонды специализированные компании. Они же ими и управляют, например при необходимости ребалансируют их состав и ведут отчетность. Крупнейшими фондами ETF на сегодня являются: BlackRock, Vanguard, State Street, Invesco, iShares и Charles Schwab.

В настоящее время существует более 800 инвестиционных фондов с криптовалютой. Большинство из них созданы как венчурные фонды, хедж-фонды или гибридные. Ниже представлены данные Crypto Fund Research по количеству типов запускаемых криптофондов.

Плюсы и минусы криптофондов

Из плюсов можно отметить:

1. Возможность получения высокой прибыли;
2. Широкий выбор инвестиционных продуктов;
3. Активы находятся под управлением специалистов;
4. Инвестиции доступны как для профессионалов, так и для новичков рынка;
5. Mожно стать участником даже с минимальными вложениями.

Из минусов можно выделить:

1. Из-за высокой волатильности крипторынка доходность не является гарантированной; 
2. Во многих странах правовой статус криптофондов не определен, это создает дополнительные риски для инвесторов;
3. Краткосрочные инвестиции в криптофонды в большинстве случаев крайне невыгодны по причине высоких комиссий за управление вашими средствами.

А чтобы полностью разобраться в последних трендах криптовалютного рынка и начать зарабатывать на них, регистрируйтесь в личном кабинете Golden Island.