Клуб свободных инвесторов

16 Апр / 2021

Что такое фарминг криптовалюты, и чем он отличается от стейкинга?

Фарминг криптовалюты и как на нем заработать

Невозможно зарабатывать на криптовалютном рынке без постоянного изучения новых тенденций. Одна из последних возможностей получения дохода в криптосекторе – фарминг криптовалюты или доходное фермерство. Что это такое, и как это работает? Давайте разбираться.

фарминг криптовалюты

Когда появился фарминг криптовалюты?

Фармингериптовалют (доходное фермерство) является краеугольным камнем концепции DeFi. Эта система перевернула мир децентрализованных финансов в 2020 году. В июне 2020 года основанный на базе Ethereum кредитный рынок Compound начал распространять свой токен COMP среди пользователей протокола. Благодаря структуре автоматического распределения, спрос на токен сильно вырос, что позволило Compound занять лидирующие позиции в секторе DeFi.

Как работает доходное фермерство?

При выращивании урожая главная цель состоит в том, чтобы максимизировать рентабельность капитала за счет использования различных протоколов DeFi. Фермер будет стремиться к наивысшей урожайности, переключаясь между несколькими протоколами для кредитования. Наиболее прибыльные стратегии фермеры держат в секрете. Это связано с тем, что чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать.

Более простой способ объяснить доходное фермерство — сравнить его с традиционными финансами. Предположим, что вы ищите вклад, который предлагает самый высокий процентный доход. Вы сравниваете предложения банков и считаете, какие из всех этих продуктов принесут вам наибольшую прибыль при вложении ваших денег. Этот принцип можно использовать и при получении доходности от различных стратегий выращивания урожая.

По своей сути доходное фермерство напоминает стейкинг, когда держатели криптовалют блокируют свои активы с целью получения вознаграждения. Да, но нет!

Лендинг, стейкинг и фарминг

  • В основе криптовалютного лендинга лежит довольно простая концепция: заемщики могут использовать свои криптоактивы в качестве обеспечения для получения ссуды в фиатной валюте или стейблкоинах, в то время как кредиторы предоставляют активы, необходимые для ссуды, по согласованной процентной ставке. Это также может работать в обратном порядке, когда заемщики используют фиатные или стейблкоины в качестве обеспечения для заимствования криптоактивов.
  • Стейкинг — это возможность получать пассивный доход от заблокированных монет. Этот процесс позволяет пользователям участвовать в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). Стейкинг связан с блокировкой средств на криптовалютном кошельке с целью поддержания работы блокчейна взамен на получение пассивного дохода. В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом.
  • Фарминг криптовалют заключается в получении вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за предоставление ликвидности децентрализованным биржам и приложениям. Проще говоря фарминг — это микс лендинга и стейкинга. Способ, позволяющий использовать криптовалюту, чтобы заработать еще больше криптовалюты.

Как работает доходное фермерство?

Первый шаг в доходном фермерстве связан с добавление средств в пул ликвидности. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракты в которых блокируются средства пользователя. Эти пулы обеспечивают рынок, на котором другие пользователи могут обменивать свои криптовалюты, брать в долг или предоставлять в пользование свои токены. После добавления средств в пул ликвидности пользователь официально становится поставщиком ликвидности.

В обмен на блокировку токенов в пуле поставщик ликвидности получает вознаграждение. Токены вознаграждения могут быть также депонированы в другие пулы ликвидности.

Простая схема доходного фермерства

  1. Поставщик ликвидности депонирует средства в пул ликвидности.
  2. Депозитные средства обычно представляют собой стейблкоины, привязанные к доллару США, такие как DAI, USDT, USDC, BUSD и другие.
  3. Еще одним стимулом для добавления средств в пул может быть накопление токена, которого нет на открытом рынке или который имеет небольшой объем.
  4. Ваши доходы зависят от суммы, которую вы инвестируете, и правил, на которых основан протокол.
  5. Вы можете создавать сложные цепочки инвестиций, реинвестируя свои токены вознаграждения в другие пулы ликвидности.

Пример стратегии фарминга

Одна из стратегий работает на одной из самых популярных в мире DeFi-платформ Compound. Платформа вознаграждает инвесторов токенами COMP как за поставку ликвидности, так и за заимствование капитала. Многие пользователи максимизируют свою прибыль, выполняя оба действия:

  1. За заимствование средств на Compound предоставляет токен COMP в качестве формы кэшбэка. Чем больше вы занимаете, тем больше токенов COMP получаете.
  2. Поскольку майнеры ликвидности получают компенсацию как за кредитование, так и за заимствование, одна из стратегий состоит в том, чтобы ссудить актив с самой высокой процентной ставкой, занять как можно больше под токены, а затем вернуть оставшиеся активы обратно в кредитный пул.

По сути, метод предполагает внесение депозита, а затем заимствование под него. Само собой разумеется, что это чрезвычайно рискованно. Следует придерживаться старого правила: никогда не вкладывать то, что вы не можете позволить себе потерять. На данный момент фарминг криптовалюты является практикой с высоким риском и с высокой отдачей.

Мы знаем тысячи способов, как можно зарабатывать на криптовалюте и других инвестиционных инструментах. О них рассказываем в наших статьях. Но вы можете в любой момент попробовать наши инструменты на практике. Сделайте это прямо сейчас.

 

Поделиться:
Автор: Golden Island

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • ЧТО ВЛИЯЕТ НА РОСТ КОМИССИЙ В ETHEREUM?
⠀
Тебе приходилось совершать транзакции в блокчейне Ethereum в течение последних 3-4 месяцев? Что думаешь по поводу размера комиссий?
⠀
Насущный вопрос: "Почему комиссия Ethereum такая высокая?"
⠀
Для начала разберемся с тем, что из себя представляет комиссия в сети Ethereum.
⠀
За выполнение вычислительных операций по проверке и обработке транзакций в блокчейне Ethereum майнеры получают вознаграждение. Объем работ измеряется в GAS-юнитах, например, проверка баланса = 815 GAS, трансфер токенов = 13800 GAS, вывод токенов = 5 GAS и т.д.
⠀
Стоимость одного GAS-юнита оценивают мелкими долями ETH, которые называются Gwei.
⠀
Gwei = 0, 000 000 001 ETH.
⠀
Gas Price (цена на газ) — это стоимость одной единицы Газа в Gwei. Эта величина в блокчейне Ethereum постоянно изменяется в зависимости от загруженности сети. Плюс к изменениям цен на газ добавляется повышение курса токена ETH на рынке.
⠀
На виртуальной машине Ethereum можно проводить различные транзакции, используя протокол ERC-20. Для выполнения этих транзакций требуются разные вычислительные ресурсы, которые, соответственно, будут стоить по-разному:
▪стандартная транзакция (21.000 GAS)
▪отправка ERC-20 токена (52.146 GAS)
▪депозит на DeFi-платформе (до 400.000 GAS)
⠀
С каждым днем все больше и больше людей, пользуется Ethereum. Огромное влияние на это оказало развитие DeFi и децентрализованных приложений dApps. Отсюда и спрос на услуги майнеров.
⠀
Процесс выбора транзакций происходит по принципу аукциона. Тот, кто отправляет транзакцию, использует лимит газа, который он может заплатить. Затем майнеры выбирают, какая комиссия за транзакцию кажется им прибыльной, после чего принимают и отклоняют транзакцию.
⠀
Майнеры начинают "выборочно" исполнять транзакции, отдавая предпочтение транзакциям с наибольшей наградой. Соответственно пользователям приходится постоянно увеличивать лимиты, а цена на газ начинает расти.
⠀
Если ты хочешь узнать, как инвестировать в криптовалюту с минимальными затратами, пиши в сообщения группы "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#криптоинвестор
  • ЭКОНОМИТЬ = МЫШЛЕНИЕ БЕДНЫХ ИЛИ БОГАТЫХ?
⠀
Ты когда-нибудь замечал, что когда речь заходит об экономии денег, люди делятся на два лагеря:
⠀
Первый «Экономия для бедных»
Нужно больше зарабатывать, а не меньше тратить. Когда ты начинаешь экономить и пытаешься ужаться в более скромный бюджет, ты подсознательно снижаешь уровень требований к себе. Твой фокус смещается с увеличения заработка на уменьшение своих потребностей.
⠀
И вообще, деньги с каждым днем обесцениваются, поэтому в экономии смысла нет.
⠀
Второй «Сэкономил — значит, заработал»
⠀
Хочешь стать богатым? Научись контролировать свои деньги, считай их, грамотно распоряжайся ими. Знай, на что ты их тратишь.
⠀
Экономия — это нормально и рационально. Зачем разбрасываться своими деньгами и кормить других, если ты еще сам не достиг финансовой независимости?
⠀
Конечно, ты можешь выбрать любую из этих позиций или вообще придумать что-то своё!
⠀
Так или иначе, каждое действие, которое ты делаешь или не делаешь прямо сейчас — это твоя инвестиция в собственное будущее. Если человек тратит на сигареты 10.000 руб в месяц, в итоге он получит нездоровый организм. Если же он направляет 10.000 руб на активы в своем портфеле — он инвестирует в свою свободу и стабильный пассивный доход.
⠀
Здоровье — это результат. Богатство — это результат.
⠀
У некоторых людей слов «экономить» вызывает очень негативные ассоциации.
⠀
«Мы же не бедные, чтобы экономить!»
⠀
Как будто кто-то заставляет людей во всем себя ограничивать, считать каждую копейку, сидеть на хлебе и воде, пользоваться самым дешевым шампунем.
⠀
Когда мы говорим об экономии, то имеем ввиду рациональное здоровое потребление с сохранением своего качества жизни.
⠀
Суть в том, чтобы выработать полезные финансовые привычки и оптимизировать свои расходы: заткнуть все дыры, через которые постоянно утекают деньги, скоратить количество импульсивных покупок, избавиться от вредных привычек и т.д.
⠀
Поэтому делай свой выбор сам!
⠀
А если хочешь узнать, как правильно распоряжаться деньгами? Пиши в сообщения группы «Хочу зарабатывать вместе с вами» и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#пустынядубай
  • ЗАЧЕМ РЕИНВЕСТИРОВАТЬ ПРИБЫЛЬ?
⠀
Тот, кто получает пассивный доход от своих инвестиций, однажды стоял перед выбором: забрать прибыль или реинвестировать ее. Когда ты не можешь решить, что делать в такой ситуации, вспомни, чаще всего реинвестирование прибыли — самое правильное решение.
⠀
Допустим, ты получаешь дивиденды от компании A в размере $0,50 на акцию. Цена акций каждый год увеличивается на 10%, т.е. твои дивиденды увеличиваются на $0,05 в год.
⠀
Ты инвестировал $20 000 и купил 1000 акций, то есть по $20 за акцию. В конце первого года ты получаешь выплату в размере $0,50 на акцию, что составляет $500 (1000 акций × $0,50).
⠀
Теперь цена акции составляет $22, поэтому твои реинвестированные дивиденды дают возможность купить дополнительно 22,73 акций ($500/$22). И даже если не существует возможности купить дробные акции на открытом рынке, такой подход широко распространен в планах реинвестирования дивидендов.
⠀
В конце второго года ты получаешь дивиденды в размере $0,55 на акцию. На этот раз в твоем портфеле уже 1022,73 акций, поэтому общая сумма дивидендов составит $562,50 (1022,73 × $0,55). Цена акций теперь составляет $24,20, а на реинвестированные дивиденды ты покупаешь еще 23,24 акций ($562,50/$24,20). Теперь ты владеешь 1045,97 акциями стоимостью $25 312,47.
⠀
Через три года после первоначальных инвестиций ты получаешь дивиденды в размере $0,60, что составляет $627,58 (1045,97 × $0,60). Поскольку цена акций выросла до $ 26,62 на дивиденды ты покупаешь еще 23,58 акций.
⠀
Таким образом по истечении трех лет твои инвестиции выросли с 1000 акций до 1069,55 акций. И благодаря реинвестированию дивидендов стоимость твоих инвестиций выросла с $20 000 до $28 471. Как видишь, ты можешь получать более высокий доход благодаря тому, что регулярно реинвестируешь свою прибыль.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты уже сейчас начнут приносить тебе прибыль? Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план оставления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#швейцария🇨🇭 #швейцарские
  • ТРИ ВАЖНЫХ ШАГА НАЧИНАЮЩЕГО ИНВЕСТОРА
⠀
Перед тем, как ты начнешь инвестировать важно детально разобраться со своим финансовым положением. В первую очередь, необходимо определить свои цели и оценить возможности. Решить эту задачу тебе помогут ответы на ТРИ главных вопроса:
⠀
▪Во-первых, сосчитай, сколько у тебя долгов
⠀
Ты должен точно знать сумму всех своих долгов. Это поможет тебе определить количество времени, которое уйдет на их погашение. После этого составляем четкий план выплат.
⠀
Рассчитай, сколько лет или месяцев уйдет на погашение долгов, и когда ты сможешь начать увеличивать выплаты. Если ты в браке или в отношениях, важно знать, сколько долгов у твоего партнера, этот параметр тоже влияет на твое финансовое положение.
⠀
▪Во-вторых, определи, сколько у тебя сбережений
⠀
Нужно понять, сколько ты тратишь, сколько откладываешь. Это поможет тебе спланировать свой резервный фонд. Если у тебя отложена сумма, которой уже хватает на то, чтобы обеспечить себе комфортную жизнь в течение нескольких месяцев, возможно стоит рассмотреть вопрос, связанный с инвестированием этой суммы.
⠀
Четкое представление о том, сколько у тебя средств — первый шаг к финансовой независимости.
⠀
▪ В третьих, посчитай, сколько ты хочешь зарабатывать
⠀
Важно определиться с финансовыми целями и начать двигаться к ним. Зная необходимую сумму, легче принимать решения, касающиеся карьеры. Подумай, ради чего ты работаешь. Если ради финансовой независимости, тогда работа поможет тебе собрать определённое количество денег, которое впоследствии будет приносить тебе нужную сумму пассивного дохода. Если ты работаешь ради того, чтобы обеспечить семью, зарплаты должно хватать.
⠀
Определи сумму, к которой ты будешь стремиться, но не загоняй себя в слишком жесткие рамки. Ничего страшного, если к такому-то числу ты не заработаешь свою идеальную сумму с точностью до рубля. Ты будешь видеть полную картину своего финансового положения и понимать, куда ты движешься.
⠀
Хочешь уже сейчас начать движение к своей финансовой свободе? Пиши в директ “Хочу инвестировать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#горыкавказ
  • СКОЛЬКО ДЕНЕГ НУЖНО ДЛЯ СТАРТА?
⠀
Очень часто начинающие инвесторы задают один и тот же вопрос:
"Сколько денег нужно для старта в инвестициях?" или "Какая минимальная сумма?"
⠀
Сразу скажем, что эти вопросы не совсем корректны. Почему? Да потому, что чем меньше денег ты вложишь, тем меньше получишь.
⠀
Для начала нужно установить себе инвестиционную цель, т.е. понять, какую сумму дохода ты хочешь получать от своих инвестиций. Если сбалансированный инвестиционный портфель в среднем приносит около 200% - 300% годовых, то минимум, а это примерно 100% в год будет приносить около 8,3% в месяц.
⠀
Теперь давай считать, если ты начинаешь инвестировать с суммы $10, то ежемесячно будешь зарабатывать по 0,8$. Много это? Скорее всего этих денег тебе будет не достаточно для жизни.
⠀
Поэтому если хочешь зарабатывать на своих инвестициях по $1000 в месяц, твой стартовый капитал должен быть в районе $12.000
⠀
▪ $12.000 * 8,3% = $996
⠀
Нет такой суммы? Тогда начинай с малого! Ежемесячно выделяй по 10% - 20% от своих доходов на инвестиционный капитал и каждый месяц пополняй его.
⠀
А если хочешь узнать, как инвестировать под 200% - 300% годовых, пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#картахена  #испанскиеканикулы
  • 7 САМЫХ РАСПРОСТРАНЕННЫХ МИФОВ ПРО ИНВЕСТИЦИИ
⠀
Мы очень часто сталкиваемся с людьми, которые находят миллион причин, чтобы не дать себе заработать. "Как так?" - спросите вы.
Легко! Вот 7 самых частых возражений, которые мы слышим:
⠀
1. НЕТ Денег
Об отсутствии денег говорят 9 из 10 человек. Но вот парадокс: люди находят деньги на покупку нового смартфона последней модели или автомобиля в кредит. Но денег на инвестиции у них нет!
А если просто попробовать откладывать с каждой зарплаты по 5-10%? Хорошпя стратегия для создания капитала.
⠀
2. Чтобы инвестировать, нужно много зарабатывать
Да, но нет! Сейчас начать инвестировать можно абсолютно с любого капитала: даже со $100. Вопрос только в том, что при минимальных вложениях ты будешь получать минимальную прибыль. Поэтому всегда нужно стремиться увеличивать капитал.
⠀
3. Инфляция всё съест
Если твои сбережения лежат в банке под 5% годовых, то конечно же, им угрожает инфляция. Но для современного инвестора инфляция - не проблема, потому что против нее работают не только повышенные проценты, но и диверсификация портфеля.
⠀
4. Хочу жить сейчас, а не через 20 лет
Если не позаботится о своем будущем сейчас, через 20 лет может случиться так, что ты не сможешь наслаждаться жизнью.
⠀
5. Я инвестирую в свой бизнес
Нужно стремиться к тому, чтобы твой доход зависел не только от прибыльности твоего бизнеса. Диверсифицируй риски и создавай себе множественные источники дохода.
⠀
6. У меня ипотека, нужно сначала погасить её.
Ипотека может стать для тебя точкой роста. Разгоняй свой инвестиционный портфель, чтобы поскорее избавиться от бремени и ипотеки.
⠀
7. Инвестировать опасно
Да, но нет! Конечно, никто не застрахован от рисков. Но именно поэтому существуют правила диверсификации портфеля.
⠀
А что тебе мешает инвестировать?
⠀
#сочигоры #горнаяабхазия
  • ПОЧЕМУ BINANCE SMART CHAIN УГРОЖАЕТ ETHEREUM ?
⠀
Ты уже слышал о новой блокчейн-платформе Binance Smart Chain? В последнее время она стала использоваться очень активно. И, надо сказать, сеть уже создает конкуренцию Ethereum.
⠀
Давайте разберемся: "Почему!"
⠀
В последние годы биржа Binance превратилась в нечто большее, чем просто обмен криптовалют. Binance теперь представляет собой целую экосистему. Все началось с разработки Binance Chain - блокчейна, лежащего в основе монеты Binance Coin (BNB).
⠀
В апреле 2019 года сеть Binance Chain была построена для размещения токена BNB, а также для облегчения транзакций на децентрализованной бирже Binance DEX. Несмотря на положительные моменты работы Binance Chain, сеть не поддерживала смарт-контракты. А это лишало ее преимуществ перед такими блокчейнами, как Ethereum.
⠀
Для решения этой проблемы было создано совместимое со смарт-контрактами расширение, которое назвали Binance Smart Chain.
⠀
Эти две цепочки работают параллельно, но в то же время взаимодополняют друг друга. Binance Chain обеспечивает быструю торговлю, а Binance Smart Chain выполняет функционал, связанный с использование смарт-контрактов, не допуская перегрузки сети Binance Chain.
⠀
Кроме того, сеть Binance Smart Chain совместима с виртуальной машиной Ethereum (EVM), а значит совместима с инструментами Ethereum и dApps на Ethereum. Это позволяет разработчикам децентрализованных приложений легко переносить свои проекты с Ethereum на Binance Smart Chain. А такие приложения, как MetaMask, довольно просто адаптируются для работы с Binance Smart Chain.
⠀
В последнее время в сети Ethereum наблюдаются огромные перегрузки и высокие комиссии. Эта проблема с комиссией привела к резкому подъему сети Binance Smart Chain.
⠀
В криптосообществе есть мнение, что Binance Smart Chain потенциально может обогнать Ethereum в качестве «основы» для экосистемы DeFi. Изначально вся индустрия DeFi была построена на сети Ethereum. Как думаешь, сможет ли Binance Smart Chain полностью вытеснить Ethereum в нише DeFi?
⠀
#картахена
  • КАК ВЫГОДНО ПОКУПАТЬ АКТИВЫ НА ВОЛАТИЛЬНЫХ РЫНКАХ?
⠀
Легко!
⠀
Используй метод усреднения долларовой стоимости, и волатильность перестанет тебя беспокоить. Этот метод можно легко применять для таких активов, как криптовалюты, фиатные валюты, акции и т.д.
⠀
В чем суть?
⠀
Метод направлен на снижение влияния волатильности путем разделения крупных инвестиций на несколько равных частей и распределения этих частей на точки входа в течение определенного периода времени.
⠀
Например, ты хочешь купить биткоин на сумму $10 000. В начале каждого месяца на протяжении 10 месяцев ты можешь приобретать этот актив на сумму $1000.
⠀
Таким образом, если цена снизится после того, как ты войдешь в рынок, следующие покупки принесут тебе прибыль. А если рынок будет идти вверх в течение определенного периода, а затем произойдет откат, твой портфель подвергнется минимальному влиянию рынка, потому что часть активов ты купил в период, когда цена была внизу.
⠀
Усреднение долларовой стоимости гарантирует, что ты получишь среднюю цену за последние 10 месяцев. Следовательно, ты никогда не купишь очень дорого или очень дешево, сгладив тем самым волатильность.
⠀
Конечно, такая инвестиционная стратегия может привести к снижению доходности при определенных рыночных условиях, например, если цена завтра взлетит и останется на высоком уровне или просто будет постоянно расти.
⠀
Тем не менее, этот подход поможет предотвратить потерю значительной части твоих инвестиций, если рынок рухнет сразу после того, как ты зайдешь на него большой суммой.
⠀
Есть и другие, более доходные, способы инвестирования. Хочешь узнать о них? Пиши в сообщения группы "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#голландия🇳🇱 #adamslookout