Клуб свободных инвесторов

14 Июн / 2019

«Разумный инвестор»: формула инвестирования за 4 минуты

В чем заключается формула инвестирования?

Бенджамин Грэм легко мог бы стать самым известным инвестором 20-го века. Если бы не его ученик Уоррен Баффет, вероятно, единственный человек, который превзошел Грэма в инвестировании.

В своей книге «Разумный инвестор» Бенджами Грэм раскрывает теорию стоимостного инвестирования. Такой подход направлен на получение стабильной долгосрочной прибыли, благодаря выбору компаний с высокой внутренней стоимостью. Формула инвестирования, основанная на выявлении недооценённых ценных бумаг.

Выйдя из бедности, Грэм стал отличником Университета Колумбии и после окончания начал свою инвестиционную карьеру с работы на Уолл-стрит. Он записал свои принципы инвестирования в книге «Разумный инвестор» еще в 1949 году. Эту книгу Уоррен Баффет назвал лучшей книгой об инвестициях. Узнаем по подробнее!

формула инвестирования

3 ключевых урока теории инвестирования, которые помогут получать доход:

Формула инвестирования основывается на трех принципах:

  • анализировать на долгосрочную перспективу.
  • защищать себя от убытков
  • не стремиться к получению сумасшедшей прибыли.

Никогда не доверяйте Мистеру Рынку, он может быть очень иррациональным в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Придерживайтесь строгой формулы, по которой вы делаете все свои инвестиции, и у вас все будет хорошо.

Готовы стать «разумными инвесторами»? Тогда, поехали!

Урок 1: Три принципа разумного инвестирования

По словам Бенджамина Грэма, разумные инвестиции основаны на трех принципах:

  • Всегда анализировать долгосрочное развитие и принципы управления компанией, прежде чем инвестировать в нее.
  • Защищать себя от потерь путем диверсификации.
  • Никогда не гнаться за сумасшедшей прибылью, а концентрируется на надежном и стабильном доходе.

Известная цитата Уоррена Баффета: «Правило № 1: никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте Правило № 1.»

Это именно то, что из себя представляет разумное инвестирование. Никто не может предсказать следующий Facebook, но каждый может защитить себя от потерь.

После проведения тщательного анализа, разумные инвесторы находят акции с разрывом между их текущей ценой и внутренней ценностью компании, которая будет раскрыта в будущем. При проведении анализа инвесторы основываются на доказательствах, собранных в результате изучения истории компании и ее управленческих ценностей.

Разумный инвестор инвестирует в несколько таких компаний, чтобы не потерять все. А затем получает 10%, 12% или даже 15% в год.

Урок 2: Никогда не доверяйте Мистеру Рынку

Самая известная аллегория Грэма — это Мистер Рынок, в которой он представляет весь фондовый рынок в виде одного человека. Что бы вы сделали, если бы Мистер Рынок появлялся каждый день у вас на пороге и называл различные цены на акции?

По словам Бенджамина Грэма, лучше всего игнорировать Мистера Рынка. Иногда цены, которые он называет, могут показаться подозрительно дешевыми, а иногда — астрономически высокими. Это потому, что Мистер Рынок не очень умен, абсолютно непредсказуем и страдает от серьезных перепадов настроения.

Например, за месяц до выпуска нового iPhone акции растут, в то время как люди стоят в очереди перед магазином Apple. Но когда новый телефон получается не таким, как ожидалось, акции могут резко упасть уже на следующий день.

Мы настолько хорошо распознаем шаблоны, что пытаемся находить их даже там, где их нет. Вот почему мы начинаем верить, что курс акций будет расти, если он держится высоко на протяжении 10 дней.

Если вы хотите быть разумным инвестором, положитесь на собственные исследования и вообще игнорируйте рынок.

Урок 3: Всегда придерживайтесь строгой формулы и у вас все будет хорошо

И наконец, чтобы избавиться от эмоционального стресса, связанного с инвестированием, всегда придерживайтесь строгой формулы при инвестировании. Грэм называет это формулой инвестирования или усреднением долларовой стоимости.

Это означает, что вы просто устанавливаете фиксированный бюджет, который планируете инвестировать каждый месяц или каждый квартал, а затем вкладываете эти деньги в акции, выбранные ранее, независимо от их текущей цены.

Например, вы ежемесячно откладываете 10%  своего дохода. Эти деньги поступают на ваш инвестиционный счет, а затем вы покупаете акции, которыми уже владеете. Это не вызовет эмоционального потрясения, потому что вы будете вкладывать одну и ту же сумму снова и снова. Не больше, когда акции будут стоить дешевле, и не меньше, когда – они подорожают.

Это отличный способ защитить себя от убытков, которые могут произойти, когда вы вложите большую сумму за один раз и компания потерпит крах.

Что еще вы узнаете, изучив формулу успешных инвестиций?

  • Чем отличаются инвестиции от спекуляций
  • Почему вам нужен запас прочности на каждую акцию, которую вы покупаете
  • Самая важная область, которую вы должны понять, прежде чем начать ценить инвестиции (это не политика)
  • Основы портфельной политики и другие базовые знания о фондовом рынке

Формула инвестирования — лишь небольшая доля знаний, необходимых для получения прибыли. Больше теории ты можешь изучить вместе с нами. Начни прямой сейчас!

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • Только не сожалей о том, что не начал раньше!

Начни инвестировать сейчас. ⠀
Ни для кого не секрет, что чем раньше ты начнешь инвестировать, тем больше дивидендов ты сможешь получить. Если сейчас ты не инвестируешь, ты теряешь возможность получать деньги за свои деньги.
⠀
Серьезно! Смотри пример.

Маша и Саша, сестры близняшки, начали инвестировать в разное время. В возрасте 18 лет, после окончания школы, Маша начала инвестировать по $100 каждый месяц со средней процентной ставкой 8% годовых. В течение 20 лет Маша вкладывала свои деньги, а затем прекратила.
⠀
Двадцать лет спустя, в возрасте 38 лет, Саша начала инвестировать по $100 в месяц, как и ее сестра. Саша думала, что через 27 лет ее капитал станет таким же, как у сестры.
⠀
В возрасте 65 лет две сестры решили сравнить свои инвестиции и доходы за эти годы. Думаешь, кто создал больший капитал?
⠀
В общей сложности Саша инвестировала $32 400, а Маша всего лишь $24 000. Но благодаря сложному проценту на машином счете насчитывалось более $566 854, в то время как Саша имела около $134 994.
⠀
Маша, которая начала инвестировать раньше, получила значительно больше. Почему? Потому что, если ты начинаешь инвестировать в 38 лет, тебе придется вкладывать вдвое больше денег, чем если бы ты начал инвестировать в молодом возрасте.
⠀
Видишь силу сложного процента и важность того, что начинать нужно сегодня?

Надоело упускать время? Тогда регистрируйся на наш бесплатный мастер-класс. Там тебя ждет не просто теория, а чистая практика! На примере кейсов реальных ребят мы покажем, как работают законы финансовой грамотности инаучим инвестировать с хорошей прибылью.

Ссылка для регистрации в шапке профиля!
⠀
#thailande #thaistyle #пальмы #моречко #пляжныйотдых #пляжный #пляныйсезон #острова #друзьярядом #волны #волныжизни #пассивныйдоход #gisland
  • 6 заблуждений о деньгах

Интересно, что таится в наших головах и мешает нам делать деньги здесь и сейчас Тогда поехали! ✔ МИФ 1: Если бы я выбрал престижную профессию, я был бы богатым
На самом деле, миллионеры есть в каждой профессии. В любой отрасли можно заработать деньги, много денег! Не ищи престижной профессии – ты сам можешь сделать свою профессию прибыльной.
⠀
✔ МИФ 2: Если бы мои родители были богатыми, я тоже был бы богатым.
На самом деле, многие богачи являются выходцами из бедных или среднеобеспеченных семей. Ну а члены богатых семей уже с детства знают, как грамотно распоряжаться финансами, поэтому с молодости сами создают свое состояние.
⠀
✔ МИФ 3: Если бы экономика моей страны была бы лучше, я был бы богатым.
Ты сам-то в это веришь? В любом обществе и в любой стране есть миллионеры. Деньги вращаются везде!
⠀
✔ МИФ 4: Если бы у меня не было семьи или другой социальной ответственности, я стал бы миллионером.
А ты просто попробуй бережно относиться к деньгам и приобретать только то, что тебе действительно необходимо. Соблюдай законы финансовой грамотности и увидишь, как круто изменится твоя жизнь.
⠀
✔ МИФ 5: Если бы только у меня была большая сумма денег, я сразу начал бы вкладывать деньги и экономить.
Зачем ждать манны небесной? Начни с малого. Просто возьми и отложи первые 10%, 5%, 3% от своей зарплаты в конверт “Подушка безопасности”. Самое лучшее время для вложений и экономии – прямо сейчас.
⠀
✔ МИФ 6: Чтобы заработать хорошие деньги, нужно много денег.
Серьезно, ты так думаешь? Так что же мешает тебе взять и отложить часть полученных денег на свой первоначальный капитал?
⠀
Признавайся, ты узнал свои мысли?

Хочешь избавиться от этих навязчивых идей как можно скорее? Регистрируйся на наш бесплатный мастер-класс. Там тебя ждет не просто теория, а чистая практика! На примере кейсов реальных ребят мы покажем, как работают законы финансовой грамотности. Ссылка для регистрации в шапке профиля.

#balitrip #тропики #джунгли #индеец #индейцы #острова
  • Что смотреть?
⠀
Мистер Селфридж.
⠀
Да, это сериал! И он крутой💪🏻
⠀
Реальная история яркого и дальновидного основателя роскошного лондонского универмага Selfridge's. Новаторский и безрассудный, с почти безумной энергией, Гарри Гордон Селфридж создал театр розничной торговли.
⠀
Оказывается, до Селфриджа лондонцы не имели ни витрин, ни возможности наслаждаться грехом потребительства. А Гарри первым предоставил им такое счастье и вошёл в историю. Теперь вместо парка на выходных большая часть цивилизованного общества предпочитает забуриться в торговый комплекс, сдать детей в игровую комнату и спокойно скупать все нужное и ненужное, а потом там же и поужинать.
⠀
Миссией главного героя была задача сделать покупки такими же захватывающими, как с.....с 🙊 В универмаге демонстрировались новые, захватывающие, интересные и эксцентричные темы и тенденции.
⠀
Хочешь увидеть, как еще один герой продирается через дебри стереотипов и традиций, совершая революцию? Сохраняй этот пост себе и смотри на выходных!
⠀
#балитур #balitrip #индонезия #водопад #waterfallsofinstagram #financialliteracy #тропики #экватор #островлюбви #острова#goldenisland
  • Зачем тебе нужен метод сложных процентов?

Потому что с течением времени твои инвестиции будут только расти. А это означает, что деньги, которые ты уже заработал, будут приносить тебе еще больше денег.

Слышал, что говорил Альберт Эйнштейн? «Метод сложных процентов — это восьмое чудо света. Тот, кто понимает это, зарабатывает. Тот, кто не понимает — платит». А теперь, давай разберемся!

В методе сложных процентов первоначальный инвестиционный капитал растет за счет прироста дивидендов, процентов или дополнительных сбережений каждый год. Затем, при условии, что ты не потратишь этот прирост, в следующем году прибыль будет рассчитывать не только от первоначального капитала, но и за счет дополнительных вложений.

Смотри, как это работает на примере:
▪ Первый год: твой первоначальный депозит в размере $100 приносит тебе 5%, или $5 за год. По окончании года твой баланс теперь составляет $105.
▪ Второй год: твои $105 также приносят 5%, или $5,25. Теперь баланс будет $110,25.
▪ Третий год: баланс в размере $110,25 приносит 5%, или $5,51. По окончании третьего года сумма на балансе будет составлять $115,76.

Мы привели пример работы сложных процентов ежегодно. Но если проценты начисляются ежемесячно процесс пойдет еще быстрее.

А теперь самое главное!

Сложный процент может работать, как на тебя, так и против тебя. Например, проценты по долгу со временем будут увеличиваться. Если должник не будет производить оплаты по кредиту, не выплаченные проценты добавляются к основной сумме. Поэтому должнику придется платить проценты по причитающимся процентам.

Кстати, если ты хочешь узнать больше о других инструментах повышения финансовой грамотности, регистрируйся на наш бесплатный мастер-класс.

Там тебя ждет не просто теория, а чистая практика! На примере кейсов реальных ребят мы покажем, как работает сложный процент и другие финансовые инструменты. Ссылка для регистрации в шапке профиля!

#панган #thailandtravel #thaistyle #kophangan #острова #островмечты #путешествуй #gisland
  • Сможешь ли ты оценить удовлетворенность своей жизнью?

Сейчас все сходят с ума из-за постановки целей на год и попыток добиться прогресса в достижении этих целей. Поэтому мы используем один простой инструмент, который идеально подходит для оценки удовлетворенности жизнью и постановки значимых целей.

После выполнения этого упражнения формируется достаточно широкий круг направлений, которые помогают прокачивать себя во всех сферах жизни.

Что нужно делать?

Нарисуй на листе бумаги круг и раздели его на 8 равных частей. Затем пометь каждый раздел областью жизни. Ты можешь использовать свои критерии, а можешь взять уже готовые варианты, на которых имеет смысл сосредоточиться:
▪Работа
▪Семья
▪Друзья
▪Отношения
▪Деньги
▪Саморазвитие
▪Хобби
▪Здоровье

Упражнение состоит в определении того, насколько ты удовлетворен в каждой области жизни, по шкале от 1 до 10. Твоя цель сделать колесо максимально сбалансированным.

Далее взгляни на каждую область. Не задумываясь об этом, оцени эту область по шкале от 1 до 10, где 1 - наименее удовлетворен, а 10 - полностью удовлетворен. Поставь точку на соответствующей шкале на каждой спице колеса.

Будь готов к тому, что ты будешь удовлетворен в одних сферах жизни больше, чем в других. Это нормально! Наши приоритеты постоянно меняются.

Соедини точки. Ты увидишь, насколько сбалансированной является твоя жизнь в настоящее время.

Теперь ты можешь решить, на чем тебе нужно сосредоточить свое внимание. Семья, карьера, друзья, личностный рост?

Составь план действий.

После того, как ты определишься, в каких областях тебе нужно прокачаться, составь план действий. Дай себе несколько месяцев на работу, затем снова вернись к своему колесу жизненного баланса.

Если для баланса тебе не хватает здорового финансового положения, пиши в Директ “Хочу зарабатывать вместе с вами” и мы дадим тебе пошаговый план достижения финансовой свободы.

#питер❤️ #петербургвдеталях #лететь #аэротруба #крестовскийостров #петербургналадони #колесобаланса #goldenisland
  • Почему кредитные карты уничтожат тебя?

Есть мнение, что кредитные карты придумали инопланетяне с целью порабощения человечества.

Посмеялся?

Шутки шутками, а ведь действительно, нам со всех экранов впихивают кредитки, выставляя их, как спасение ото всех бед. Бери их за «маленькие проценты и льготные периоды». Но о подводных камнях никто не говорит.

Если разобраться, то все эти камни превратятся огромные валуны.

Кредитная карта - это своеобразная форма зависимости, у многих, как «спасательный круг». Почему?

Кредитка всегда доступна. На ней, в отличие от зарплатной карты, в любое время есть деньги. Знакомо ведь: «да я чуть-чуть возьму, с зарплаты доложу, пока действует льготный период». Но приходит зарплата, другая, а денег, как всегда, не хватает. Доступный остаток на кредитке уменьшается вместе с шансами погасить задолженность по ней.

Серьёзно, после истечения срока льготного периода, процент погашения огромный. И условия закрытия кредитки в 99,9% случаев тоже мутные.

А ведь если бы люди знали, как правильно распоряжаться своими финансами, вероятнее всего банки бы несли значительные убытки.

Если не хочешь, чтобы кредитная карта стала самой доставаемой картой в твоем кошельке, пиши нам в Директ “Хочу зарабатывать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.

#куба #cuba🇨🇺 #карибскоеморе #путешествиемечты #путешествиепомиру #сахарныйтростник #havanastyle #cubalove #instacuba #cubastyle #habanacuba
  • КАК ИГРУШЕЧНЫЕ ДЕНЬГИ ВЛИЯЮТ НА НАШУ ЖИЗНЬ: ЭКСПЕРИМЕНТ НА $10.000
⠀
Адам Кэрролл выступил на TED Talks с лекцией о том, как на наши расходы влияют реальные или игрушечные деньги.
⠀
В нашем мире все меньше становится людей, которые платят наличными. Деньги перемещаются почти во всех цифровых системах. Как это влияет на наши расходы?
⠀
Адам провел эксперимент! Он снял с банковского счёта наличными $10.000 для игры в «Монополию». Адам хотел посмотреть, изменится ли тактика игры детей, когда у них в распоряжении будут не «простые бумажки», а самые настоящие доллары.
⠀
В результате, после получения наличных денег (на старте каждому ребёнку было выдано наличными по $1500) поведение детей сильно изменилось♻️ Дети стали более осознанными в принятии решений о покупке недвижимости и построении бизнеса. Если раньше, распоряжаясь «простыми бумажками», дети легко могли давать друг другу имущество в долг, то с «реальными» деньгами приобретение активов стало сопровождаться тщательным анализом всех «за» и «против»💡
⠀
Не ощущая «реальных» денег, люди, как правило, склонны к перерасходу своего бюджета. Абстрактные деньги - это секрет катастрофы жизни финансово безграмотных людей, потому что дети с ранних лет видят что деньги нескончаемы.
⠀
Эта идея идет рука об руку с методом денежных конвертов от Дэйва Рэмси. Вы кладете деньги в конверты для каждой статьи в вашем бюджете📩 Поскольку мы физически можем видеть РЕАЛЬНЫЕ деньги, которые мы тратим, наши расходы становятся намного меньше.

Что думаешь об этой теории? Согласен с тем, что мы можем тратить меньше, если будем держать свой бюджет в руках? ⠀
#испания🇪🇸 #испанскиеканикулы #испанский #средиземноеморе #peñondeifach #путешествуем #путешественник #евротур #бухта #скалы #goldenislandclub
  • Как в 2020м жить без долгов? 🚀
⠀
У наших родителей, бабушек, дедушек было иное отношение к денежным вопросам. Если финансовое положение не позволяло им купить ту или иную вещь, они ее попросту не покупали.
⠀
Точка!
⠀
Никаких кредитов на мобильные, на отпуск, на новые вещи. Либо копить, либо забыть!

Но если тебе кажется, что с твоими расходами копить невозможно, пришло время убедиться в обратном.
⠀

Метод «Конвертов». Слышал про такой? Этот метод прекрасно помогает, когда у тебя есть фиксированная зарплата, а так же практически неизменные статьи расходов. Что нужно делать?

Скорее всего, твоя з/п поступает в два этапа. Поэтому в день аванса ты снимаешь ВСЕ деньги с карты, на которую они поступают и готовишь четыре конверта:

10% от этой суммы откладываешь в 1й конверт! СРАЗУ И БЕЗОГОВОРОЧНО! Это называется «заплати себе». Из оставшихся денег вычитаешь то, что необходимо для обязательных трат — ЖКХ, кредит, ипотека, учёба и т.п. Оставшуюся сумму распределяешь по двум конвертам. Это твой лимит на оставшиеся две недели до зарплаты. Эти два конверта — тот максимум, который ты можешь потратить за 2 недели. Сюда попадают: еда, бензин, развлечения и т.п.

Точно так же поступаешь с зарплатой, которая придет через две недели.
Основной посыл этого метода: НЕ ЗАБЫВАТЬ ПЛАТИТЬ СЕБЕ. Платить за то, что ты есть, эти деньги — твоя будущая подушка.

Поначалу это может показаться практически невозможным. Но поверь, вскоре ты сможешь не только жить с одного конверта в неделю, но и откладывать с этого конверта.

Это правило требует беспрекословного выполнения, иначе весь процесс становится бессмысленным. Главное здесь дисциплина: не поддаться искушению залезть в конверт следующей недели.

Так что собирай волю в кулак и гоу за конвертами!

А если хочешь, не просто накапливать деньги, а грамотно их приумножать. Регистрируйся на бесплатный мастер-класс, ссылка в шапке профиля.

#доминиканскаяреспублика #карибскоеморе #острова #пальмы #друзьярядом #солнцежара #лакшери #успешныйуспех