Что такое кредитное плечо брокера, и как использовать его грамотно?

Как работает кредитное плечо брокера?

Финансовое плечо, которое также известно как кредитное плечо брокера, подразумевает под собой использование заемных средств для приобретения дополнительных активов. Это очень распространенная стратегия бизнеса и инвестирования. Эта стратегия очень часто используется в трейдинге. Давайте разберемся!

Торговля с использованием кредитного плеча, также известная как маржинальная торговля, это услуга, предлагаемая многими брокерами, которая позволяет трейдеру увеличить ценность своих сделок. Это означает, что трейдер имеет возможность открывать намного больше позиций, чем позволяет его собственный капитал. Соответственно это может увеличить вознаграждение трейдеров, но также увеличивает их риск.

Чтобы использовать кредитное плечо в торговле, трейдеру нужно инвестировать только определенный процент собственных средств от всей позиции. Этот процент изменяется в зависимости от того, какое кредитное плечо предлагает брокер, какое кредитное плечо трейдер хотел бы реализовать.

Кредитное плечо обычно означает соотношение между стоимостью позиции и необходимыми инвестициями. Например, трейдеры могут выбрать использование кредитного плеча 400:1. Предположим, вы размещаете сделку на 50 долларов. Если вы используете кредитное плечо 400:1, это умножает вашу сделку в 400 раз. Это означает, что 50 х 400 = 2000. Ваша сделка теперь стоит 2000 долларов, а не 50 долларов, и любая полученная вами прибыль будет отражена этой суммой.

Если брокер не предлагает защиту от отрицательного баланса, то есть не останавливает вас до того момента, как ваш счет переходит в минус, тогда вы рискуете получить убыток по сделке увеличенные в 400 раз.

Здесь также важно понимать «маржу». Обратите внимание, что в сведениях о балансе вашего счета маржа является наиболее важным числом. Это сумма денег, которую вы вносите, и она почти похожа на гарантийный депозит, хранящийся у брокера.

Пример торговли с кредитным плечом

Давайте посмотрим на другой пример, на этот раз с золотом. Цена одной тройской унции золота составляет 1327 долларов. Трейдер считает, что цена будет расти, и хочет открыть позицию на покупку 10 единиц. Полная цена этой позиции составит 13 270 долларов. Это не только является большой суммой риска, многие трейдеры не имеют таких сумм. 

При кредитном плече 20:1 или марже 5% сумма существенно уменьшится. Это означает, что на каждые 20 долларов стоимости позиции трейдеру нужно будет инвестировать 1 доллар со своего счета, что составляет всего 663,5 доллара.

В настоящее время кредитное плечо широко используется более опытными трейдерами, тогда как новичкам следует проявлять осторожность, когда дело доходит до использования кредитного плеча.

Плюсы и минусы торговли с кредитным плечом

Плюсы кредитного плеча

Минимизирует капитал, который трейдер должен инвестировать. Вместо того, чтобы платить полную цену за инструмент, трейдеру нужно заплатить лишь небольшую часть. Вместо того, чтобы вкладывать большие суммы для участия в рынке, можно использовать кредитное плечо и зарабатывать на колебаниях цен.

Минусы кредитного плеча

Хотя торговля с использованием заемных средств (маржинальная торговля) требует наименьших затрат капитала, она также сопряжена с риском потерь. Важно отслеживать открытые позиции, чтобы предотвратить крупномасштабные убытки.

Хотите изучить основы инвестиций и начать создавать источники пассивного дохода, начните это делать прямо сейчас.