Почему трейдинг кардинально отличается от инвестирования?

Что такое инвестирование и торговля на рынках, и почему трейдинг подразумевает бОльшие риски.

Два человека могут называть себя инвесторами, но на самом деле у них очень разное поведение на рынке. Тех, кто наблюдает за рынком каждый день в поисках «хорошей сделки», назвают трейдерами. Их цель — быстрое получение прибыли. Но вместе с прибылью трейдеры совершают значительное количество спекуляций. Те, кто придерживается медленного и устойчивого подхода с долгосрочной перспективой, называются инвесторами. Они инвестируют для получения стабильного дохода. Давайте выясним, почему трейдинг отличается от инвестирования. 

Что такое инвестирование?

Инвестирование — это стратегия, при которой вы удерживаете свои активы на протяжении длительного периода времени (не менее одного года). Реализовать эту стратегию, можно используя множество инвестиционных инструментов: акции, паевые инвестиционные фонды и другие.

Период ожидания получения прибыли при этой стратегии может варьироваться от нескольких лет до нескольких десятилетий. Конечно, на рынке всегда будут колебания, но поскольку инвестирование — это долгосрочный процесс, инвесторы в основном будут получать прибыль, а убытки со временем возместятся. 

Что такое трейдинг?

Трейдинг включает в себя покупку и продажу активов. Это могут быть акции, валюты или другие активы, которые, в конечном итоге, принесут краткосрочную и немедленную прибыль. Чтобы получить максимальную прибыль, трейдеры покупают активы по более низкой цене и продают их за более высокую стоимость. 

В отличие от долгосрочного инвестирования, при котором сделки совершаются один раз в течение длительного периода, в трейдинге частота совершения сделок значительно выше. Таким образом инвесторы получают годовую прибыль, а трейдеры — ежемесячную.

В чем разница между долгосрочным инвестированием и дневной торговлей?

Основное различие между долгосрочным инвестированием и тредйингом заключается в количестве времени. Целью долгосрочного инвестирования является накопление капитала на протяжении длительного периода времени. Трейдинг — это подход, при котором трейдер очень часто покупает и продает активы. Сделки могут происходить даже в течение одного дня. Целью краткосрочной торговли является получение высокой прибыли от колебаний цен в течение небольшого периода времени. Исходя из своих целей и инвестиционной стратегии, вы можете выбрать хотите ли вы быть трейдером или  инвестором.

Ключевые факторы, отличающие инвестирование от трейдинга:

Риск и доход

Когда вы инвестируете на длительный срок, вы можете свести к минимуму риск потери денег от колебаний цен на рынке. Кроме того, за счет дивидендов и начисления сложных процентов в долгосрочной перспективе у вас есть шанс получить более высокую прибыль. Вы можете инвестировать небольшие суммы в течение определенного периода времени.

В трейдинге риски выше, но и доходность также может быть выше. Трейдерам необходимо инвестировать большие суммы денег, чтобы получить значительную прибыль от небольших колебаний цен за один день. Трейдинг более рискованный, поскольку трейдер может потерять деньги, если сделка пойдет не так, как нужно.

Комиссия

При инвестировании комиссии могут быть незначительными, так как инвестор удерживает один актив на протяжении нескольких лет. Однако если в течение одного дня трейдер совершает ряд сделок, это может привести к более высоким комиссионным расходам.

Тип активов

В долгосрочном инвестировании вам придется тщательно выбирать акивы, которые будут расти и приносить хорошую прибыль в будущем. Трейдеры же больше заинтересованы в быстрой прибыли в течение одного дня. Они обращают внимание на активы с высокой волатильностью. Таким образом, они могут использовать колебания цен для получения прибыли.

Плюсы и минусы долгосрочного инвестирования и торговли

Долгосрочное инвестирование и трейдинг часто является темой для дискуссий. Однако и у трейдинга, и у инвестирования есть свои плюсы и минусы.

Плюсы долгосрочного инвестирования

Сложный процент

Это одно из самых значительных преимуществ долгосрочного инвестирования. Сложный процент — когда вы получаете проценты на заработанные проценты. Это один из секретов успешного создания капитала!

Кроме того, многие активы (в том числе акции) не дадут вам нужной прибыли в краткосрочной перспективе. Для того, чтобы максимизировать прибыль, следует удерживать активы на протяжении длительного периода времени.

Меньший риск эмоционального фактора 

Часто эмоции мешают принимать рациональные решения, а это приводит к ошибкам. В долгосрочном инвестировании эмоциональный фактор значительно ниже, поэтомк у инвестора больше шансов принять правильное решение.

Ошибки легко исправить

В долгосрочной перспективе, у инвестора всегда есть возможность отредактировать план действий и внести необходимые изменения в свой портфель. Другими словами, всегда есть выбор на случай, если инвестиционная стратегия будет отклоняться от плана. В краткосрочной перспективе это сделать невозможно.

Минусы долгосрочного инвестирования

Риск потери части капитала, если актив не выполняет ожиданий

Например, если компания, в акции которой вы инвестируете, не оправдывает ваших ожиданий, существует риск потери части капитала. Когда компания работает не так, как ожидали инвесторы, цена ее акций падает, а акционеры несут убытки.

Преждевременный выход снижает прибыль

Это еще один недостаток долгосрочного инвестирования. В случае, если у вас возникнет чрезвычайная ситуация, и вам нужно будет продать актив, вы рискуете потерять прибыль, которую получили благодаря своим инвестициям.

Плюсы трейдинга

Быстро и удобно

Одним из существенных преимуществ трейлинга является скоркость. Если вы хорошо разбираетесь в нюансах рынка, на котором торгуете, при правильной стратегии вы можете получить значительную прибыль.

Быстрая ликвидность

Если вам нужны средства, торейдинг — более быстрый способ их получить

Минусы торговли

Большая вероятность понести убытки

Многие считают, что трейдинг — это быстрый способ заработать деньги. Однако это не так! Если торговать неправильно, высока вероятность того, что вы понесете убытки и потеряете свои деньги.

Сложно предсказать движение рынка

На самом деле, никто не может на 100% предсказать движение рынка. Даже самому опытному эксперту сложно точно сказать, когда рынки пойдут вверх или достигнут дна.

Вывод

Трейдинг и инвестирование — это два совершенно разных подхода к созданию капитала. Трейдинг = работа, инвестирование = пассивный доход. Чтобы преуспеть в этих инвестиционных направлениях, вам понадобится определенный набор навыков. Поэтому если вы новичок, лучше избегать самостоятельной торговли, пока не наберетесь опыта.