Клуб свободных инвесторов

16 Ноя / 2020

Почему трейдинг кардинально отличается от инвестирования?

Что такое инвестирование и торговля на рынках, и почему трейдинг подразумевает бОльшие риски.

Два человека могут называть себя инвесторами, но на самом деле у них очень разное поведение на рынке. Тех, кто наблюдает за рынком каждый день в поисках «хорошей сделки», назвают трейдерами. Их цель — быстрое получение прибыли. Но вместе с прибылью трейдеры совершают значительное количество спекуляций. Те, кто придерживается медленного и устойчивого подхода с долгосрочной перспективой, называются инвесторами. Они инвестируют для получения стабильного дохода. Давайте выясним, почему трейдинг отличается от инвестирования. 

почему трейдинг

Что такое инвестирование?

Инвестирование — это стратегия, при которой вы удерживаете свои активы на протяжении длительного периода времени (не менее одного года). Реализовать эту стратегию, можно используя множество инвестиционных инструментов: акции, паевые инвестиционные фонды и другие.

Период ожидания получения прибыли при этой стратегии может варьироваться от нескольких лет до нескольких десятилетий. Конечно, на рынке всегда будут колебания, но поскольку инвестирование — это долгосрочный процесс, инвесторы в основном будут получать прибыль, а убытки со временем возместятся. 

Что такое трейдинг?

Трейдинг включает в себя покупку и продажу активов. Это могут быть акции, валюты или другие активы, которые, в конечном итоге, принесут краткосрочную и немедленную прибыль. Чтобы получить максимальную прибыль, трейдеры покупают активы по более низкой цене и продают их за более высокую стоимость. 

В отличие от долгосрочного инвестирования, при котором сделки совершаются один раз в течение длительного периода, в трейдинге частота совершения сделок значительно выше. Таким образом инвесторы получают годовую прибыль, а трейдеры — ежемесячную.

В чем разница между долгосрочным инвестированием и дневной торговлей?

Основное различие между долгосрочным инвестированием и тредйингом заключается в количестве времени. Целью долгосрочного инвестирования является накопление капитала на протяжении длительного периода времени. Трейдинг — это подход, при котором трейдер очень часто покупает и продает активы. Сделки могут происходить даже в течение одного дня. Целью краткосрочной торговли является получение высокой прибыли от колебаний цен в течение небольшого периода времени. Исходя из своих целей и инвестиционной стратегии, вы можете выбрать хотите ли вы быть трейдером или  инвестором.

Ключевые факторы, отличающие инвестирование от трейдинга:

Риск и доход

Когда вы инвестируете на длительный срок, вы можете свести к минимуму риск потери денег от колебаний цен на рынке. Кроме того, за счет дивидендов и начисления сложных процентов в долгосрочной перспективе у вас есть шанс получить более высокую прибыль. Вы можете инвестировать небольшие суммы в течение определенного периода времени.

В трейдинге риски выше, но и доходность также может быть выше. Трейдерам необходимо инвестировать большие суммы денег, чтобы получить значительную прибыль от небольших колебаний цен за один день. Трейдинг более рискованный, поскольку трейдер может потерять деньги, если сделка пойдет не так, как нужно.

Комиссия

При инвестировании комиссии могут быть незначительными, так как инвестор удерживает один актив на протяжении нескольких лет. Однако если в течение одного дня трейдер совершает ряд сделок, это может привести к более высоким комиссионным расходам.

Тип активов

В долгосрочном инвестировании вам придется тщательно выбирать акивы, которые будут расти и приносить хорошую прибыль в будущем. Трейдеры же больше заинтересованы в быстрой прибыли в течение одного дня. Они обращают внимание на активы с высокой волатильностью. Таким образом, они могут использовать колебания цен для получения прибыли.

Плюсы и минусы долгосрочного инвестирования и торговли

Долгосрочное инвестирование и трейдинг часто является темой для дискуссий. Однако и у трейдинга, и у инвестирования есть свои плюсы и минусы.

Плюсы долгосрочного инвестирования

Сложный процент

Это одно из самых значительных преимуществ долгосрочного инвестирования. Сложный процент — когда вы получаете проценты на заработанные проценты. Это один из секретов успешного создания капитала!

Кроме того, многие активы (в том числе акции) не дадут вам нужной прибыли в краткосрочной перспективе. Для того, чтобы максимизировать прибыль, следует удерживать активы на протяжении длительного периода времени.

Меньший риск эмоционального фактора 

Часто эмоции мешают принимать рациональные решения, а это приводит к ошибкам. В долгосрочном инвестировании эмоциональный фактор значительно ниже, поэтомк у инвестора больше шансов принять правильное решение.

Ошибки легко исправить

В долгосрочной перспективе, у инвестора всегда есть возможность отредактировать план действий и внести необходимые изменения в свой портфель. Другими словами, всегда есть выбор на случай, если инвестиционная стратегия будет отклоняться от плана. В краткосрочной перспективе это сделать невозможно.

Минусы долгосрочного инвестирования

Риск потери части капитала, если актив не выполняет ожиданий

Например, если компания, в акции которой вы инвестируете, не оправдывает ваших ожиданий, существует риск потери части капитала. Когда компания работает не так, как ожидали инвесторы, цена ее акций падает, а акционеры несут убытки.

Преждевременный выход снижает прибыль

Это еще один недостаток долгосрочного инвестирования. В случае, если у вас возникнет чрезвычайная ситуация, и вам нужно будет продать актив, вы рискуете потерять прибыль, которую получили благодаря своим инвестициям.

Плюсы трейдинга

Быстро и удобно

Одним из существенных преимуществ трейлинга является скоркость. Если вы хорошо разбираетесь в нюансах рынка, на котором торгуете, при правильной стратегии вы можете получить значительную прибыль.

Быстрая ликвидность

Если вам нужны средства, торейдинг — более быстрый способ их получить

Минусы торговли

Большая вероятность понести убытки

Многие считают, что трейдинг — это быстрый способ заработать деньги. Однако это не так! Если торговать неправильно, высока вероятность того, что вы понесете убытки и потеряете свои деньги.

Сложно предсказать движение рынка

На самом деле, никто не может на 100% предсказать движение рынка. Даже самому опытному эксперту сложно точно сказать, когда рынки пойдут вверх или достигнут дна.

Вывод

Трейдинг и инвестирование — это два совершенно разных подхода к созданию капитала. Трейдинг = работа, инвестирование = пассивный доход. Чтобы преуспеть в этих инвестиционных направлениях, вам понадобится определенный набор навыков. Поэтому если вы новичок, лучше избегать самостоятельной торговли, пока не наберетесь опыта.

 

Поделиться:
Автор: Golden Island

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • ТОП-5 ФИЛЬМОВ ПРО ЛЮБОВЬ К ДЕНЬГАМ
⠀
“Добро пожаловать в мир денег! Бабло, бабки, лаве, капуста — называйте их как угодно, но именно деньги могут сделать вас счастливыми или сломать”
⠀
Специально для тебя мы составили подборку из 5 фильмов о деньгах. Здесь есть документалки и художественные фильмы: все, что поможет тебе зарядиться на большие финансовые результаты на грядущей неделе.
⠀
Смотри и вникай!
⠀
🔺 BBC: ЛЮБОВЬ К ДЕНЬГАМ, 2009
Документальный мини-сериал (3 серии) рассказывающий о кризисе 2008 года. Особенность подачи материала состоит в его логической выверенности: начиная с крушения Lehman Brothers и заканчивая финансовыми потерями рядовых граждан по всему миру.
⠀
🔺 ЛЮДИ, ПОСТРОИВШИЕ АМЕРИКУ, 2012
Сериал о том, как Рокфеллер, Карнеги, Форд и другие знаменитые бизнесмены выстраивали свои империи, создавали железные дороги, экспериментировали с источниками электроэнергии, строили автомобили. Именно эти люди изменили ход истории США и всего мира!
⠀
🔺 МИЛЛИАРДЫ, 2016
Бобби Аксельрод – финансовый гений, один из богатейших людей Уолл-Стрит. Чего может бояться человек, который взошел из низов на вершину мира, построил сверхприбыльный бизнес и чудом пережил теракт 11 сентября – единственный в своей компании? Главной угрозой для его империи, хедж-фонда Axe Capital, становится амбициозный прокурор Чак Родс, метящий в губернаторы. На кону больше, чем деньги, – на кону власть.
⠀
🔺 ВОСХОЖДЕНИЕ ДЕНЕГ, 2008
Документальный сериал из 6 серий - проект преподавателя Гарвардского университета Нила Фергюсона. Фильм снят по мотивам одной из его книг с аналогичным названием. Дипломированный экономист и доктор философии рассказывает об основных векторах развития, которые сегодня характерны для различных отраслей мировой экономики.
⠀
🔺 В КОМПАНИИ МУЖЧИН, 2010
Крупная корпорация планирует сокращать рабочие места в связи с экономическим кризисом в стране. Бобби Уокер не представляет своей жизни без успешной карьеры, но участь безработного коснулась и его. Бобби остается без солидной должности, высокой зарплаты и дорогой машины, теперь ему предстоит привыкнуть к совсем другой жизни.
⠀
Сохраняй этот пост себе!
⠀
#ницца🇫🇷  #южноепобережье
  • ПРОСТОЕ ПРАВИЛО ОЦЕНКИ ПРОЦЕНТОВ
⠀
У тебя под рукой не всегда есть калькулятор. Вот почему важно знать некоторые правила, чтобы ты мог оценить проценты.
⠀
👉 Правило 72
⠀
Это простое правило поможет тебе оценить, сколько лет требуется для того, чтобы удвоить свои деньги на основе определенной процентной ставки.
⠀
Все, что нужно сделать, это разделить процентную ставку на 72, и ты получишь требуемое количество лет!
⠀
Предположим, что ты держишь деньги на счете, с которого теюе платят 3%. Если воспользуетешься этим удобным правилом, ты быстро сосчитаешь, что для удвоения капитала тебе потребуется около 24 лет.
⠀
✔ 72/3 (при процентной ставке 3%) = 24 (лет)
⠀
Если бы ты вложил 100 долларов в этот счет, у тебч было бы 200 долларов по окончании 24 лет!
⠀
Еще один пример, использующий среднюю норму доходности на рынке в 7%:
⠀
✔ 72/7 = примерно 10 лет, чтобы удвоить твои деньги
⠀
Это правило может также использоваться для долгов. Если ты одолжил 100 долларов и никогда не платил по кредиту, через 24 года этот долг превратится в долг 200 долларов.
⠀
Какие правила при оценке процентов используешь ты?
⠀
#кубагавана #vivalacuba
  • 2 МИФА ОБ ИНВЕСТИЦИЯХ В ИНТЕРНЕТЕ🌎
⠀
Интернет, безусловно, является неотъемлемой частью нашего мира. Мы просыпаемся, едим, работаем, едем в метро, засыпаем с телефоном. Но главное, что Интернет подарил нам возможность зарабатывать удаленно.
⠀
Партнеры Golden Island уверены, что реально стать миллионером и, даже, миллиардером через Интернет!
⠀
Однако, какие аргументы приводит наш разум, когда слышит слово «Интернет-инвестиции»:
⠀
❌ У МЕНЯ НЕТ ДЕНЕГ
Эта фраза - оправдание лени человека и нежелания изменить что-то в своей жизни. Из-за того, что нас не учат финансовой грамотности, большинство людей не откладывает деньги на будущее, а тратит деньги на ненужные вещи. А ведь представьте, как бы вы себя чувствовали, если бы знали, что в «заначке» всегда есть N-я сумма денег.
⠀
❌ ЭТО ОПАСНО
Этот довод кажется вполне логичным, до тех пор, пока мы не начнем задумываться над тем, что жизнь вообще рискованная штука. Любой может потерять работу, разбить машину, приобретенную в кредит, и так далее. Когда вы принимаете на себя эти обязательства, вы также принимаете и сопутствующие риски.
⠀
То же самое с любыми видами инвестиций: создавая капитал, вы должны понимать риски, однако задача любого инвестирования - СВЕСТИ РИСКИ К НУЛЮ. Здесь вступает в игру ДИВЕРСИФИКАЦИЯ.
⠀
А что чувствуешь ты, когда слышишь про Интернет-инвестиции? Поделись с нами в комментариях 👇
⠀
#монтекарло #монакомонтекарло
  • 6 ПРИЧИН, ПОЧЕМУ ЛЮДИ БОЯТСЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ?
⠀
Наверняка, тебе когда-нибудь приходилось сталкиваться с вопросом об инвестициях. И тут, конечно же, у тебя возникала тысяча сомнений.
⠀
Вот 6 основных заблуждений людей по поводу инвестиций:
⠀
1. Люди говорят: “Нет денег!”
Да, доходы населения ежегодно снижаются, а многим не хватает средств даже на удовлетворение основных потребностей. Сюда же прибавим кредиты и долги. И на создание капитала денег совсем не остается. Используй правило “Сначала заплати себе”. После получения дохода, сразу же откладывай 5% - 20%, а оставшиеся деньги спокойно расходуй на нужды.
⠀
2. Я живу сегодняшним днем
Лучше сейчас потратить деньги на себя и получить удовольствие. Ведь никто не знает, что может произойти в будущем.
На самом деле создавать капитал - это не сложно и не опасно, просто не стоит делать банковские вклады. Почему? Да потому что процентная ставка по банковским депозитам всегда ниже инфляции. А от тебя всего лишь требуется вкладывать деньги в активы, которые имеют доходность, превышающую уровень инфляции.
⠀
3. Инвестиции — это слишком долго
Да! В инвестициях время имеет важнейшее значение. С неба деньги не упадут. Поэтому, если ты не начнешь инвестировать сейчас, через 10-20-30 лет тебе придется надеяться только на государство.
⠀
4. Уже пробовали — нет спасибо
Возможно у тебя или твоих близких был опыт инвестирования. И, возможно, не совсем удачный. Именно поэтому нужно тщательно изучать инструменты, в которые ты планируешь инвестировать.
⠀
5. Нет опыта и знаний. И все слишком сложно
Для правильных инвестиций нужен опыт. Да, придется вникать во все это, разбираться. Но для начала стоит научиться отличать два понятия: инвестиции и трейдинг. Инвестиции = пассивный доход. Трейдинг = работа.
⠀
6. Инвестиции - это удел богатых
Для каждого капитала всегда есть инструменты, благодаря которым ты сможешь в разы приумножить свой стартовый вклад.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты УЖЕ СЕЙЧАС помогут тебе приумножить свои капитал? Пиши в директ “Хочу зарабатывать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#индонезиябали #чангу
  • ​ЧЕК-ЛИСТ ПРИ ПЕРЕСМОТРЕ ПОРТФЕЛЯ
⠀
Как ты работаешь со своим инвестиционным портфелем? Обычно у неопытных инвесторов есть две крайности: «создать и забыть» или проводить ежедневные наблюдения, мониторя каждую секунду доходность от инвестиций.
⠀
Ни та, ни другая ситуация не подходит. Вот 6 важных правил, которые помогут дойти до цели.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 1
Просматривать портфель с регулярностью раз или два в месяц, иначе может оказаться, что ты владеешь котом в мешке.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 2
Мониторинг прогресса к цели. Обычно портфель разрабатывается для достижения определенных целей. Это может быть образование детей, покупка недвижимости и капитал для обеспечения собственных потребностей на пенсии. Оценить есть ли прогресс в движении к цели можно только время от времени пересматривая портфель.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 3
Проверить необходима ли ребалансировка портфеля. Если не пересматривать портфель, то отклонение от его начальной структуры может стать существенным. А значит, ты возьмешь на себя больше (меньше) риска, чем рассчитывал. Пересмотр портфеля и последующая за ним ребалансировка (возвращение к начальной структуре) позволит избежать этого.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 4
Проверка инструментов. Проверь свои активы: не сменился ли управляющий у фондов, не поменялась ли инвестиционная стратегия, распределение активов в сбалансированных фондах, издержки и т.п.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 5
Проверка доходности. Краткосрочная доходность мало что скажет тебе. Однако, стоит посчитать, какой инструмент какую доходность принес в портфель.
⠀
✔️ ПРАВИЛО № 6
Спланируй следующий шаг. Как ты будешь инвестировать в этом году, какие инструменты добавишь в портфель, нужно ли изменить стратегию инвестирования. Ответы на эти вопросы послужат основой для следующего шага.
⠀
О том, как составить инвестиционную стратегию и портфель, можно узнать на нашем бесплатном мастер-классе. Ссылка для регистрации в шапке профиля.
⠀
#цейлон #шриланка2020 #ланка
  • ОДИН УПУЩЕННЫЙ ГОД БУДЕТ СТОИТЬ ТЕБЕ $3000
⠀
Дано: Сергей (35 лет) с зарплатой $600. До пенсии Сергею осталось 30 лет
⠀
Вопрос: Что делать Сергею, чтобы не встретить старость с минусовым балансом после продолжительной трудовой молодости?
⠀
Ответ: Платить самому себе по 10% с каждой зарплаты, т. е. по $60 ежемесячно, и вкладывать деньги минимум под 10 – 12 % годовых
⠀
Расчеты: $60 * на 12 месяцев = $720 в год * на 30 лет = $21 600 под 12% годовых = приблизительно $212 000 (смотри что такое сложный процент)
⠀
Если ты решишь откладывать не $60, а $80, в таком случае денег будет около $282 000, при твоих вложениях – $28 800
⠀
Кстати, если ты начнешь инвестировать через год, то разница в сумме составит не $720, как многие думают, а около $3000. Просто бери год последний вместо первого, когда на сумму, уже накопленную, должны прийти еще 12 процентов. В результате получается, что каждый протянутый месяц ты теряешь – $250
⠀
Начни инвестировать уже завтра, чтобы положить в свою копилку несколько дополнительных тысяч долларов. Мы рассказываем, как это сделать на нашем БЕСПЛАТНОМ МАСТЕР-КЛАССЕ. Регистриуйся по ссылке в шапке профиля.
⠀
#гаванакуба #карибскиеострова
  • КАК СОЗДАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПОДУШКУ?
⠀
Финансовая подушка - это нужное количество денег, чтобы поддерживать уровень жизни в течение полугода, без потери качества этой жизни.
⠀
Проще говоря, посчитайте среднемесячные расходы, умножьте на 6 - вот ваша подушка.
⠀
Чтобы ее создать, потребуется дисциплина и самомотивация.
⠀
С КАЖДОГО поступления денег в течение месяца откладывайте 10%. Допустим, вы получили аванс и отложили 10%, с зарплаты - 10%. Премии, подарки - та же ситуация. Очень ВАЖНО не потратить эту подушку раньше времени! Тут уже решать вам, необходимо четко расставлять приоритеты.
⠀
В качестве валюты хранения подушки не рекомендуется использовать рубль, а также сберегательные счета банков. Лучше копить деньги и менять на валюту: доллары, фунты, евро. А для большей диверсификации подушку лучше распределить между валютой и криптовалютой в пропорциях.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты УЖЕ СЕЙЧАС помогут тебе создать свою финансовую подушку? Пиши в Директ “Хочу зарабатывать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#hotelvillahonegg #villahonegg #швейцария🇨🇭
  • Расширять возможность горазо увлекательнее, чем сокращать потербности.
⠀
Согласен? Жми 🖤
⠀
#копанган #kophanganisland