Несмотря на популярность децентрализованной системы, многие говорят о том, что она поддерживает преступную и незаконную деятельность.

Не будем отрицать тот факт, что криптовалютный рынок сейчас имеет большое значение. Криптовалюты вызвали большие изменения в финансовом секторе. А правительства многих стран уже предпринимают усилия по регулированию криптовалютного рынка. Именно поэтому большая часть этих усилий была сосредоточена на правилах KYC и AML. Давай рассмотрим их более подробно!

Что делают KYC и AML на криптовалютном рынке

Термин KYC («Know Your Customer») означает «Знай своего клиента». KYC представляет собой процесс получения соответствующей идентифицирующей информации о клиентах, которые пользуются определенными услугами. Поставщик услуг обязывает всех клиентов предоставлять соответствующие документы, удостоверяющие личность, банковские счета, данные кредитной карты, адрес проживания, копии счетов за коммунальные услуги и так далее.

KYC направлен на то, чтобы неквалифицированные лица не могли пользоваться услугами, которыми они не имеют права пользоваться. Такими лицами могут быть несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. KYC также предоставляет базу данных информации, которая может оказаться полезной при расследованиях преступлений правоохранительными органами. KYC является неотъемлемой частью многих онлайн-платформ, таких как азартные игры и Форекс.

Понятие AML («Anti Money Laundering») означает «Борьба с отмыванием денег». AML в основном относится к различным нормативным актам, принятым с целью предотвращения получения доходов посредством незаконных финансовых операций. Государственные и финансовые учреждения обязаны создать нормативно-правовую базу, которая не дает возможности лицам, занимающихся преступной деятельностью, преобразовывать незаконно полученные деньги, в законные активы. Основная финансовая экосистема была разработана таким образом, что существует множество сдержек и противовесов, которые помогают предотвратить отмывание денег.

Регулирование криптовалютного рынка

Правила KYC и AML имеют большое значение для регулирования криптовалютного рынка. В связи с тем, что миллиарды долларов выливаются на рынок из разных источников, правительственные и финансовые учреждения ощущают необходимость пристального мониторинга киберпространства. Тем не менее, правила KYC и AML противоречат одной из важнейших основополагающих концепций блокчейна — анонимности.

Криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Именно это является головной болью для правительств многих государств, поскольку существуют опасения, что преступники могут воспользоваться этой системой.

ML/TF — часто цитируемый термин противников рынка виртуальных валют

Аббревиатуры ML/TF «Money Laundering/Terrorist Funding» означают «отмывание денег» и «финансирование терроризма». Отсутствие возможности отслеживать движение денег может привести к катастрофическим последствиям для финансовой и территориальной безопасности любой страны. По этой причине правительства некоторых стран стало ограничивать рынок криптовалют. Хотя подход может отличаться от страны к стране, основные посылы одинаковы — запрет анонимности, который окружает транзакции на криптовалютном рынке.

Криптовалютные биржи

Огромное значение на рынке криптовалюты имеют криптовалютные биржи. Эти платформы облегчают торговлю различными монетами. Рынок функционирует так же, как и на рынке Форекс, есть криптопары, которые можно покупать и продавать у трейдеров, получающих прибыль за счет колебаний курсов валют. Трейдеры могут также входить на рынок и продавать активы, когда цена взлетает.

Для того, чтобы начать пользоваться криптовалютной биржей, человек должен на ней зарегистрироваться. После регистрации можно торговать криптовалютами. В Интернете существует множество биржевых платформ, и у них разные стимулы для привлечения клиентов. Многие платформы обмена криптовалютой в настоящее время имеют строгие правила проверки аккаунта. В прошлом непроверенная учетная запись еще могла выполнять транзакции до определенного верхнего предела. Но сейчас клиенты должны верифицировать свою личность, прежде чем они смогут торговать на этих биржах. Анонимные торговые счета все чаще запрещаются многими правительствами. В Южной Корее правительство запретило все анонимные торговые счета криптовалют.

Криптовалютные биржи предоставляют реальную возможность для введения KYC в пространство криптовалют. В общей структуре блокчейна и криптовалюты не так много точек входа для нормативной базы KYC.

С AML становится немного сложнее. Эффективность законов об AML зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Государственные и финансовые регуляторы повышают уровень своего внимания к деятельности криптообменных платформ. В Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены по подозрению в участии, разрешении или отсутствии сообщения о незаконной деятельности.

Криптовалютный рынок и закон

В 2014 году Чарли Шрем, одна из самых узнаваемых фигур в области блокчейна и криптовалюты, был отправлен в тюрьму по обвинению в сговоре с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления Чарли Шрема были связаны с печально известной платформой Silk Road. Его обвинили в том, что он помог Роберту Фаэлле отмыть биткойны на 1 миллион долларов, которые затем были использованы для незаконного приобретения имущества. Чарли также обвиняли в том, что он не сообщал о подозрительных действиях на своей платформе обмена криптовалютами BitInstant. Он был приговорен к 2 годам лишения свободы и был освобожден лишь в июне 2016 года.

Криптовалютный рынок — это современный и безопасный инструмент для создания активов. Научись грамотно зарабатывать на криптовалюте прямо сейчас!

Запись Как влияют KYC и AML на криптовалютный рынок впервые появилась Golden island.

Первый шаг в мир криптовалют начинается с выбора биржи. Можно сказать, что это рынки, на которых взаимодействуют покупатели и продавцы, список которых может быть бесконечным.

Чтобы начать работать с криптовалютами, инвесторы должны зарегистрироваться на онлайн-обменнике, используя свой банковский счет, кредитную карту или другие виды денег. Однако вместо того, чтобы полагаться на третье лицо — брокера, для выполнения транзакции, как обычно это происходит с акциями или облигациями, инвесторы продают и покупают криптовалюты на децентрализованных платформах без посредников.

Каждый день в перечнях появляются новые и новые биржи криптовалют

Большинство из них не дают каких-либо гарантий и обязательств по возврату ваших цифровых денег в случае их потери, потери, кражи или взлома. Например, история одной из первых бирж Mt.Gox закончилась банкротством. Поэтому о площадке, на которой вы покупаете и продаете криптовалюту, важно знать все.

Всегда помните: криптовалюта — это невероятно волатильный актив. Например, если в декабре 2018 биткоин торговался ниже $3200. То в мае 2019 он перешел за $7000. Поэтому никогда не вкладывайте в эти активы больше, чем вы можете позволить себе  потерять.

Выбирайте биржу в соответствии с вашим местоположением

Если вы находитесь в Соединенных Штатах, было бы разумно выбрать биржу, базирующуюся в той же стране. Всегда ищите адрес компании, которой собираетесь доверить свои деньги. Если вы не можете найти его, значит эта биржа не стоит внимания. Потому что, если вы не знаете, где находится ваша биржа, вам, например, будет очень трудно найти правильную юрисдикцию, в которой вы будете судиться с людьми, взломавшими ваш кошелек и укравшими ваши деньги.

Проверьте соответствующие политики и правила

Не все криптовалютные биржи принимают доллары США. Если у вас еще нет цифровых монет, вам нужно найти обменник, который берет фиатную валюту за криптовалюту.

Убедитесь, что биржа будет работать в вашей стране. Например, одна из крупнейших бирж, Bitfinex, не принимает платежи в Соединенных Штатах, ссылаясь на сложную нормативно-правовую базу.

Кроме того, проверьте политику вашего государства в отношении криптовалютных бирж. Например, в 2015 году в Нью-Йорке были разработаны правила, которые требуют от компаний, занимающихся криптовалютой, соблюдения определенных нормативных стандартов. А комиссия по ценным бумагам и биржам США потребовала, чтобы некоторые биржи регистрировались в департаменте.

Посмотрите на репутацию биржи криптовалют

Простой поиск в Google может привести к некоторым результатам о потенциальных проблемах. Например, при поиске «CRYPTOPIA» вы быстро увидите страницу, посвященную банкротству компании. Вам также следует попытаться поговорить с другими пользователями обмена и узнать их опыт.

На онлайн-форумах множество информации о криптовалютных биржах, читайте отзывы и онлайн-обзоры. Сейчас существует множество бирж, которые были взломаны, поэтому стоит повышать уровень осведомленности в этой области.

Убедитесь, что биржа уделяет достаточно внимания безопасности

Эксперты говорят, что биржи криптовалют должны соблюдать список процедур «знай своего клиента» (KYC) и «противодействия отмыванию денег» (AML). Эти правила призваны снизить риск незаконной или мошеннической деятельности путем предоставления удостоверения личности клиента.

Убедитесь, что биржа держит большинство своих активов в автономном режиме. По крайней мере, 95 процентов активов биржи должны быть в «холодном» хранилище.

Комиссии и объемы

Большинство бирж заставляет вас выбирать между комиссией и безопасностью. Более безопасные биржи взимают более высокую скорость транзакций. Например, Coinbase взимает базовую ставку до 4 процентов за все транзакции, в то время как другие биржи — возможно, с меньшим количеством гарантий — могут взимать платежи до 0,2 процента.

Вы также должны выбирать биржу с большим объемом торгов (вы можете проверить объемы обмена на coinmarketcap.com). Эксперты говорят, что увеличение объема торгов ведет к повышению точности цен, поскольку биржа обрабатывает много транзакций за один раз, а не за несколько часов, в течение которых эти неустойчивые инвестиции могут потерять или получить тысячи долларов.

Проверьте, как работает клиентская поддержка

Поддержка клиентов очень часто бывает обгромное проблемой многих платформ. Обратите внимание на скорость ответа техподдержки на ваши запросы, чтобы при возникновении проблем вам не пришлось ждать несколько суток для решения вопроса.

Независимо от того, сколько бирж вы исследовали и проверили, не держите все деньги на одной. Вместо этого переведите цифровые монеты в автономный режим и в аппаратный кошелек, защищенный от хакеров. Делайте свое дело и быстро уходите.

Хотите знать больше о том, как зарабатывать на инвестициях в криптовалюту? Сделайте это прямо сейчас.

Запись Биржи криптовалют: список правил о том, как выбрать лучшую впервые появилась Golden island.

31 января группа по кибербезопасности Palo Alto Networks сообщила о появлении нового вируса CookieMiner. Вирус крадет cookie-файлы из браузеров пользователей платформы Mac, чтобы взламывать их учетные записи на криптовалютных биржах и кошельках. Каждый цифровой кошелек сейчас находится под угрозой. Атака нацелена на файлы cookie, связанные с криптовалютными биржами: Binance, Coinbase, Poloniex, Bittrex, Bitstamp, MyEtherWallet. Под угрозой находятся биржи  и любой веб-сайт, имеющий в своем доменном имени слово «блокчейн». Например, www.blockchain.com

Браузер Safari от Apple не единственный целевой браузер. Внимание мошенников также привлекает Google Chrome. CookieMiner загружает скрипт Python под названием “harmlesslittlecode.py”. Далее из локального хранилища данных Chrome извлекаются сохраненные учетные данные и информация о кредитных картах.

Как защитить свои цифровые кошельки?

CookieMiner похищает сохраненные пароли, SMS-сообщения iPhone и резервные копии iTunes.

Вирус использует методы из кода Google Chromium. Это версия браузера Google Chrome с открытым исходным кодом. Используя эти методы, CookieMiner пытается украсть информацию о кредитных картах у крупных эмитентов: Visa, Mastercard, American Express и Discover. Сохраненные учетные данные пользователя, включая логины, пароли и веб-адреса также находятся в зоне риска.

Вирус CookieMiner сообщает обо всех путях, ведущих к файлам кошельков, на свой удаленный сервер. Позже он сможет загрузить эти файлы в соответствии с командами C2. Эти файлы обычно содержат скрытые ключи криптовалютных кошельков. Если жертвы используют iTunes для резервного копирования файлов с iPhone на Mac (даже через Wi-Fi), их текстовые сообщения iPhone (SMSFILE) также будут получены злоумышленниками.

Пути вируса по криптовалютным кошелькам

Cookie-файлы широко используются для аутентификации. Когда пользователь заходит на веб-сайт, его cookie сохраняются для веб-сервера, чтобы отслеживать статус входа. В случае кражи файлов cookie злоумышленник может войти на веб-сайт и использовать учетную запись своей жертвы. Кража файлов cookie значительно упрощает вход в учетную запись. Если аккаунт пользователя имеет двухфакторную аутентификацию, то для входа в его учетную запись недостаточно логина и пароля. Веб-сайт может выдать предупреждение или запросить дополнительную аутентификацию для нового входа пользователя. Но когда хакеры владеют cookie-файлами аутентификации, они могут использовать их так, что попытка входа в систему как будто бы подключена к ранее проверенному сеансу. Тогда веб-сайт не будет запрашивать аутентификацию при входе в систему.

Согласно версии Palo Alto Networks, хакеры намерены обойти многоуровневую систему аутентификации. Такую систему многие пользователи криптовалютных бирж устанавливают для обеспечения дополнительной безопасности.

«В случае взлома злоумышленники получат полный доступ к счетам и кошелькам своих жертвы. Они смогут полностью контролировать их средства.»

Вирус имеет еще одну особенность! Даже если ему не удастся заполучить криптовалюту пользователя, она установит программное обеспечение, чтобы использовать Mac для майнинга.

Заместитель директора по угрозам подразделения Palo Alto Networks Unit 42 Джен Миллер-Осборн говорит, что ни одна из этих технологий не нова. Однако направленность нового вируса отличает его от аналогичных вредоносных программ.

«Есть много майнерских вирусов и вредоносных ПО, крадущих учетные данные или файлы cookie. Все это не оригинально. Ориентация на получение доступа к криптовалютным биржам и попытка многофакторную аутентификацию является открытием в этом направлении», — добавил Миллер-Осборн.

Берегите свой цифровой кошелек

Нужно чистить кеш браузера после каждого входа в финансовые учетные записи. Не храните учетные данные, дающие доступы к деньгами в браузере.

Еще в октябре 2018 было обнаружено, что приложение CoinTicker устанавливает на Mac бэкдоры, которые можно использовать для преступных целей.

А исследования вредоносного ПО и майнерских вирусов, проведенные Королевским колледжем Лондона и Университетом Карлоса III в Мадриде, установили, что Monero продолжает оставаться любимой монетой майнеров. Они имеют незаконный запас около 4,36%, что составляет, примерно, 56 миллионов долларов.

«Владельцы криптовалюты должны следить за своими настройками безопасности и цифровыми активами, чтобы предотвратить взлом и утечку», — сделал заключение Palo Alto Networks.

Узнавай горячие новости крипторынка одним из первых.

Запись Вирус CookieMiner взломал не один цифровой кошелек у пользователей Mac впервые появилась Golden island.

Как сообщило Cointelegraph Japan 19 сентября, хакеры украли криптовалюты на сумму 59 миллионов долларов с японской криптовалютной биржи Zaif. Ради чего была взломана биржа? Давайте разберемся!

Согласно сообщениям местных СМИ, 14 сентября хакерам удалось украсть 4,5 миллиардов иен с горячих кошельков пользователей, а также 2,2 миллиардов иен из активов компании. Общий убыток составил 6,7 миллиардов иен или около 59,7 миллионов долларов.

Представители компании Tech Bureau Inc, которая управляет Zaif, заявили в пресс-релизе, что 17 сентября на бирже была обнаружена ошибка сервера, после чего на платформе Zaif были приостановлены операции по депозитам и выводу средств. 18 сентября стало понятно, что ошибка была следствием взлома, и представители биржи сообщили об инциденте японскому финансовому регулятору — Агентству по финансовым услугам (FSA). Хакеры украли 5 966 BTC, а также Bitcoin Cash (BCH) и MonaCoin (MONA).

Убытки клиентов будут покрыты

Представители Tech Bureau Inc заявили, что компания Fisco Digital Asset Group поможет Zaif покрыть убытки клиентов, предоставив 5 миллиардов иен (44,5 миллионов долларов). Согласно заключенному соглашению с Fisco, Tech Bureau Inc уволит более половины своих директоров и корпоративных аудиторов. При этом Fisco становится мажоритарным акционером компании.

По данным CoinMarketCap, биржа Zaif занимает 86 место в списке крупнейших криптовалютных бирж по объему торгов.

Ранее в этом году на платформе Zaif случился «системный сбой». Он позволил пользователям временно приобретать BTC бесплатно. 16 клиентов смогли «обменять» местную валюту на Биткоин по курсу 0 иен за монету BTC. Это же нонсенс!

Случаи с крайне выгодным обменом случаются не часто. Гораздо чаще происходят кибератаки на активы пользователей криптовалтных бирж и горячих кошельков. Мы часто рассказываем об этом!

Поэтому безопасность для инвестора — превыше всего. А какие способы защиты денег знаете вы? Как выбирать надежные инструменты? Где надежно хранить свою криптовалюту? Какие ошибки будут стоить вам тысячи и миллионы долларов? Вам стоит всегда помнить об этом. Узнайте обо всем — здесь!

Запись Взломана биржа Zaif: хакеры украли $59 млн у пользователей впервые появилась Golden island.