Несмотря на популярность децентрализованной системы, многие говорят о том, что она поддерживает преступную и незаконную деятельность.

Не будем отрицать тот факт, что криптовалютный рынок сейчас имеет большое значение. Криптовалюты вызвали большие изменения в финансовом секторе. А правительства многих стран уже предпринимают усилия по регулированию криптовалютного рынка. Именно поэтому большая часть этих усилий была сосредоточена на правилах KYC и AML. Давай рассмотрим их более подробно!

Что делают KYC и AML на криптовалютном рынке

Термин KYC («Know Your Customer») означает «Знай своего клиента». KYC представляет собой процесс получения соответствующей идентифицирующей информации о клиентах, которые пользуются определенными услугами. Поставщик услуг обязывает всех клиентов предоставлять соответствующие документы, удостоверяющие личность, банковские счета, данные кредитной карты, адрес проживания, копии счетов за коммунальные услуги и так далее.

KYC направлен на то, чтобы неквалифицированные лица не могли пользоваться услугами, которыми они не имеют права пользоваться. Такими лицами могут быть несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. KYC также предоставляет базу данных информации, которая может оказаться полезной при расследованиях преступлений правоохранительными органами. KYC является неотъемлемой частью многих онлайн-платформ, таких как азартные игры и Форекс.

Понятие AML («Anti Money Laundering») означает «Борьба с отмыванием денег». AML в основном относится к различным нормативным актам, принятым с целью предотвращения получения доходов посредством незаконных финансовых операций. Государственные и финансовые учреждения обязаны создать нормативно-правовую базу, которая не дает возможности лицам, занимающихся преступной деятельностью, преобразовывать незаконно полученные деньги, в законные активы. Основная финансовая экосистема была разработана таким образом, что существует множество сдержек и противовесов, которые помогают предотвратить отмывание денег.

Регулирование криптовалютного рынка

Правила KYC и AML имеют большое значение для регулирования криптовалютного рынка. В связи с тем, что миллиарды долларов выливаются на рынок из разных источников, правительственные и финансовые учреждения ощущают необходимость пристального мониторинга киберпространства. Тем не менее, правила KYC и AML противоречат одной из важнейших основополагающих концепций блокчейна — анонимности.

Криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Именно это является головной болью для правительств многих государств, поскольку существуют опасения, что преступники могут воспользоваться этой системой.

ML/TF — часто цитируемый термин противников рынка виртуальных валют

Аббревиатуры ML/TF «Money Laundering/Terrorist Funding» означают «отмывание денег» и «финансирование терроризма». Отсутствие возможности отслеживать движение денег может привести к катастрофическим последствиям для финансовой и территориальной безопасности любой страны. По этой причине правительства некоторых стран стало ограничивать рынок криптовалют. Хотя подход может отличаться от страны к стране, основные посылы одинаковы — запрет анонимности, который окружает транзакции на криптовалютном рынке.

Криптовалютные биржи

Огромное значение на рынке криптовалюты имеют криптовалютные биржи. Эти платформы облегчают торговлю различными монетами. Рынок функционирует так же, как и на рынке Форекс, есть криптопары, которые можно покупать и продавать у трейдеров, получающих прибыль за счет колебаний курсов валют. Трейдеры могут также входить на рынок и продавать активы, когда цена взлетает.

Для того, чтобы начать пользоваться криптовалютной биржей, человек должен на ней зарегистрироваться. После регистрации можно торговать криптовалютами. В Интернете существует множество биржевых платформ, и у них разные стимулы для привлечения клиентов. Многие платформы обмена криптовалютой в настоящее время имеют строгие правила проверки аккаунта. В прошлом непроверенная учетная запись еще могла выполнять транзакции до определенного верхнего предела. Но сейчас клиенты должны верифицировать свою личность, прежде чем они смогут торговать на этих биржах. Анонимные торговые счета все чаще запрещаются многими правительствами. В Южной Корее правительство запретило все анонимные торговые счета криптовалют.

Криптовалютные биржи предоставляют реальную возможность для введения KYC в пространство криптовалют. В общей структуре блокчейна и криптовалюты не так много точек входа для нормативной базы KYC.

С AML становится немного сложнее. Эффективность законов об AML зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Государственные и финансовые регуляторы повышают уровень своего внимания к деятельности криптообменных платформ. В Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены по подозрению в участии, разрешении или отсутствии сообщения о незаконной деятельности.

Криптовалютный рынок и закон

В 2014 году Чарли Шрем, одна из самых узнаваемых фигур в области блокчейна и криптовалюты, был отправлен в тюрьму по обвинению в сговоре с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления Чарли Шрема были связаны с печально известной платформой Silk Road. Его обвинили в том, что он помог Роберту Фаэлле отмыть биткойны на 1 миллион долларов, которые затем были использованы для незаконного приобретения имущества. Чарли также обвиняли в том, что он не сообщал о подозрительных действиях на своей платформе обмена криптовалютами BitInstant. Он был приговорен к 2 годам лишения свободы и был освобожден лишь в июне 2016 года.

Криптовалютный рынок — это современный и безопасный инструмент для создания активов. Научись грамотно зарабатывать на криптовалюте прямо сейчас!

Запись Как влияют KYC и AML на криптовалютный рынок впервые появилась Golden island.

Инвесторы, которые осуществляют свою деятельность в Интернете, готовы принимать на себя любые риски, в том числе возможные технические ошибки банка. Скажите зачем вы инвестируете? Вероятно, чтобы делать прибыль на своем капитале. Поэтому мы осознанно принимаем риски, связанные с потерей инвестированных активов.

Если у вас есть квалифицированный юрист с внушительным опытом участия в судебных процессах, значит риски безосновательной потери денег снижаются в два раза. А если этот юрист еще и сам является инвестором, то шансы на возврат потерянных денег значительно возрастают.

Эксклюзивная возможность

Летом 2018 года у партнеров Golden Island появилась эксклюзивная возможность получить бесплатную юридическую консультацию от профессионального юриста, инвестора и партнера клуба Андрея Белосельского.

После того, как эта информация была опубликована, к Андрею за помощью обратился другой партнер нашего закрытого клуба Сергей Иванов (по просьбе Андрея имена участников спора были изменены). Сергею очень нужен был юрист, так как во время совершения платежных операций из-за технической ошибки сервиса его деньги в размере 100 000 руб. были перечислены на банковскую карту неизвестной ему Анны Семеновой. Когда Сергей попросил Семенову вернуть ошибочно перечисленной суммы и, разумеется, получил отказ!

Изучение судебной практики

К большому сожалению Иванова большинство решений судов различных регионов нашей страны по делам о неосновательном обогащении были вынесены не в пользу потерпевшей стороны.

Суды находили не одно основание для отказа в удовлетворении исков. Например, Чусовской городской суд Пермского края по делу № 2-1362/2015 отказал истице в удовлетворении исковых требований о взыскании ошибочно перечисленных денежных средств в связи с тем, что для перевода денежных средств лицо должно знать номер карты клиента-получателя и собственноручно подтвердить проводимую операцию (так указано в правилах пользования банковской картой в системе «Сбербанк ОнЛайн»). Поэтому если перевод был осуществлен, денежные средства перечислялись добровольно и осознанно.

Кроме того, в таких делах потерпевшая сторона должна доказать, что именно ответчик получил денежные средства, а иначе суд не сможет бесспорно установить получателя денежных средств и откажет в удовлетворении исковых требований.

Казалось, что выиграть дело, невозможно!

90% отказов по подобным искам не внушали оптимизма. «Кто не играет, тот не выигрывает» и наш опытный юрист Андрей взялся за это дело.

В процессе подготовки Андрей выяснил, что срок исковой давности (это отрезок времени равный трем годам, в пределах которого можно защитить свои интересы в судебном порядке) подходит к концу. Иванов потерял деньги в 2015 году, а обратился за помощью лишь в 2018-ом.

То, что иск был подан в суд вовремя – результат четких спланированных действий опытного юриста. Благодаря своей компетентности Андрей, не теряя времени, изучил судебную практику, грамотно составил исковое заявление, собрал доказательства и направил документы в суд.

Андрей потребовал в суде взыскать с Семеновой в пользу Иванова сумму неосновательного обогащения в размере 100 000 руб., а также процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 25 660 руб.

Решение об удовлетворении исковых требовании

Дело рассматривалось Приморским районным судом Архангельской области в течение трех месяцев. В начале декабря суд принял решение об удовлетворении исковых требовании. Суд взыскал с Семеновой 125 600 руб.

В конце февраля Сергей Иванов получил исполнительный лист и теперь намерен обратиться в Службу судебных приставов за возвратом своих законных денег.

Положительное решение по данному делу можно назвать скорее исключением, чем правилом. Это результат опыта, знаний и юридической смекалки нашего юриста Андрея Белосельского.

До тех пор пока ты не попробуешь — ты никогда не узнаешь истины

Кто-то скажет: «Закон есть закон!» и исход наших ошибок уже заранее определен. А обращение к юристам из-за своей глупости или неосторожности — лишняя трата ресурсов, времени и денег.

Здесь важно для себя решить: либо ты действуешь и получаешь результаты, либо сидишь ровно и теряешь свои деньги. До тех пор пока ты не попробуешь — ты никогда не узнаешь истины.

С единомышленниками проблемы решаются быстро и эффективно. Этот закон лично проверен инвесторами Golden Island. Если ты хочешь, чтобы твои деньги были под прикрытием, нам с тобой по пути. Эксклюзивная опция для партнеров клуба Golden Island — бесплатная юридическая консультация Андрея Белосельского, действует по настоящее время. Вы можете получить такую же привилегию прямо здесь!

Запись Технические ошибки банка позволили выиграть дело на $2000 впервые появилась Golden island.