Клуб свободных инвесторов

05 Апр / 2021

Обернутые токены биткоина и других криптовалют: что это такое?

Для чего нужны обернутые токены биткоина и других криптовалют?

Вы когда-нибудь задумывались о том, можете ли вы выполнять операции с криптовалютой вне ее собственного блокчейна? К сожалению, это сделать проблематично, по крайней мере, напрямую. Эта неспособность перенести криптоактивы из одной цепочки блоков в другую считается одним из самых неприятных вопросов, с которым сталкивается криптосообщество. В настоящее время нет прямого способа, который позволил бы использовать токены биткоина в блокчейне Ethereum. Именно поэтому обернутый криптотокен — лучшее решение для плавного перехода между блокчейнами. Что такое обернутые токены и как они работают? Давайте разберемся!

токены биткоина

Что такое обернутые токены?

Обернутые токены предназначены для использования в случаях, когда владелец криптовалюты хочет торговать на платформе, основанной на блокчейне отличном от блокчейна имеющихся у него криптоактивов. В этом случае пользователю не нужно прибегать к продаже своих криптовалют, он может из просто обернуть их.

По сути, обернутый криптотокен — это особая криптовалюта, стоимость которой привязана к стоимости другой валюты. Аналогично стейблкоинам, стоимость которых привязана к фиатным деньгам, таким как доллары США.

Обернутый токен лучше всего представить в качестве замены валюты, которая не является родной для используемого блокчейна. Использование обернутых токенов позволяет владельцу сохранить свои первоначальные активы, закрепив их в специальном цифровом хранилище. После закрепления первоначальный актив остается недоступным для владельца, пока обернутый токен находится в обращении. И несмотря на это пользователь может получить обратно свои исходные активы. Для этого потребуется специальное уведомление, которое выведет обернутый токен из обращения и уничтожит его. После этого исходный криптоактив будет выводен из хранилища и возвращен держателю.

Как работают обернутые токены?

Чтобы понять суть обернутых токенов давайте рассмотрим, как они работают. Для создания обернутого токена требуется хранитель. Хранитель — это лицо, владеющее определенным количеством криптоактивов. Стоимость созданных обернутых токенов должна быть эквивалентна стоимости этих активов 1:1.

Хранителем обычно является

  • мерчант,
  • ‘Multisig’ кошелек (тип кошелька, для доступа к которому требуется несколько подписей, позволяет двум или более пользователям подписывать документы вместе как группа),
  • DAO (децентрализованная автономная организация)
  • смарт-контракт.

Хранитель получает определенное количество криптовалюты, скажем 1 BTC, от того, кто хочет торговать на платформе на основе Ethereum. Затем переданные BTC помещаются в цифровое хранилище. В это время равная сумма в 1 WBTC чеканится в блокчейне Ethereum. Стоимость WBTC привязана к стоимости BTC и изменяется в реальном времени благодаря алгоритму смарт-контракта. В случае, если клиент хочет обменять WBTC обратно на BTC или «развернуть» его, он или она отправляет запрос хранителю. Хранитель сжигает WBTC и выпускает BTC обратно из хранилища. Доказательства транзакций хранятся в блокчейне. Важно отметить, что за упаковку и разворачивание криптовалюты взимается комиссия (газ).

Обернутые токены биткоина и других монет на Ethereum и Binance Smart Chain (BSC)

Вы можете использовать обернутые токены как в Ethereum, так и в Binance Smart Chain. В случае Ethereum такие токены могут использоваться вместо неродных активов Ethereum — токенов, которые происходят на других платформах, — чтобы они были совместимы с ERC-20 (стандарт, который используется в Ethereum для выпуска токенов). Точно так же на Binance Smart Chain различные криптовалюты могут быть обернуты с помощью Binance Bridge в токены BEP-20. Затем их можно купить или продать, или использовать для различных целей, таких как фарминг (предоставление ваших средств под проценты в криптовалюте).

Интересно, что ETH, который необходим для оплаты транзакций в цепочке блоков Ethereum, появился раньше стандарта ERC-20. Таким образом, он не совместим с ERC-20 и не может быть средством обмена непосредственно на другие токены ERC-20. Эфир необходимо преобразовать в токен ERC-20. Для этого вам нужно обернуть эфир (ETH) в  WETH. Таким образом создается токенизированная версия эфира. Обертывание ETH не влияет на его стоимость, соотношение остается 1:1. Обернутый эфир может быть создан путем отправки эфира в смарт-контракт, который забирает эфир, и отдает взамен токены ERC20.

Плюсы и минусы использования обернутых токенов

Наиболее очевидное преимущество обернутых токенов заключается в том, что они помогают преодолеть проблему несовместимости. Вы можете использовать токены в блокчейне даже если они изначально не являются для него родными.

Во-вторых, обернутые токены помогают налаживать связи и способствуют увеличению ликвидности. Ваш капитал используется более эффективно, так как вы можете отправлять простаивающие активы в работу.

И, наконец, обернутые токены поогают избежать дополнительных комиссий и увеличивают скорость транзакций.

Однако, как и все остальное, завернутые токены не лишены недостатков. Токены не допускают подлинную миграцию с блокчейна на блокчейн. Именно поэтому здесь необходимо присутствие третьей стороны. Это означает появление дополнительных расходов.

Обернутые токены биткоина и других криптоваюта — уже не те монеты, которые вы отдаете первоначально. Когда вы создаете обернутый токен вы получаете уже другую монету. Таким образом вы можете потерять некоторые функции определенного актива. Некоторые платформы не принимают обернутые токены для стейкинга или фарминга, как и некоторые биржи и кошельки.

И несмотря на то, что обернутые токены не идеальны, они помогают соединять разные блокчейны друг с другом. Это устраняет пробелы в секторе DeFi и помогает криптокапиталам инвесторов работать намного эффективнее.

Интересно, как работают другие инструменты нового криптовалютного рынка? Узнайте об этом прямо сейчас.

Поделиться:
Автор: Golden Island

0 комментариев

BTC
ETH
EOS
DASH
NEO
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997
Мы в Instagram
  • ЗАЧЕМ РЕИНВЕСТИРОВАТЬ ПРИБЫЛЬ?
⠀
Тот, кто получает пассивный доход от своих инвестиций, однажды стоял перед выбором: забрать прибыль или реинвестировать ее. Когда ты не можешь решить, что делать в такой ситуации, вспомни, чаще всего реинвестирование прибыли — самое правильное решение.
⠀
Допустим, ты получаешь дивиденды от компании A в размере $0,50 на акцию. Цена акций каждый год увеличивается на 10%, т.е. твои дивиденды увеличиваются на $0,05 в год.
⠀
Ты инвестировал $20 000 и купил 1000 акций, то есть по $20 за акцию. В конце первого года ты получаешь выплату в размере $0,50 на акцию, что составляет $500 (1000 акций × $0,50).
⠀
Теперь цена акции составляет $22, поэтому твои реинвестированные дивиденды дают возможность купить дополнительно 22,73 акций ($500/$22). И даже если не существует возможности купить дробные акции на открытом рынке, такой подход широко распространен в планах реинвестирования дивидендов.
⠀
В конце второго года ты получаешь дивиденды в размере $0,55 на акцию. На этот раз в твоем портфеле уже 1022,73 акций, поэтому общая сумма дивидендов составит $562,50 (1022,73 × $0,55). Цена акций теперь составляет $24,20, а на реинвестированные дивиденды ты покупаешь еще 23,24 акций ($562,50/$24,20). Теперь ты владеешь 1045,97 акциями стоимостью $25 312,47.
⠀
Через три года после первоначальных инвестиций ты получаешь дивиденды в размере $0,60, что составляет $627,58 (1045,97 × $0,60). Поскольку цена акций выросла до $ 26,62 на дивиденды ты покупаешь еще 23,58 акций.
⠀
Таким образом по истечении трех лет твои инвестиции выросли с 1000 акций до 1069,55 акций. И благодаря реинвестированию дивидендов стоимость твоих инвестиций выросла с $20 000 до $28 471. Как видишь, ты можешь получать более высокий доход благодаря тому, что регулярно реинвестируешь свою прибыль.
⠀
Хочешь узнать, какие инструменты уже сейчас начнут приносить тебе прибыль? Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план оставления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#швейцария🇨🇭 #швейцарские
  • ТРИ ВАЖНЫХ ШАГА НАЧИНАЮЩЕГО ИНВЕСТОРА
⠀
Перед тем, как ты начнешь инвестировать важно детально разобраться со своим финансовым положением. В первую очередь, необходимо определить свои цели и оценить возможности. Решить эту задачу тебе помогут ответы на ТРИ главных вопроса:
⠀
▪Во-первых, сосчитай, сколько у тебя долгов
⠀
Ты должен точно знать сумму всех своих долгов. Это поможет тебе определить количество времени, которое уйдет на их погашение. После этого составляем четкий план выплат.
⠀
Рассчитай, сколько лет или месяцев уйдет на погашение долгов, и когда ты сможешь начать увеличивать выплаты. Если ты в браке или в отношениях, важно знать, сколько долгов у твоего партнера, этот параметр тоже влияет на твое финансовое положение.
⠀
▪Во-вторых, определи, сколько у тебя сбережений
⠀
Нужно понять, сколько ты тратишь, сколько откладываешь. Это поможет тебе спланировать свой резервный фонд. Если у тебя отложена сумма, которой уже хватает на то, чтобы обеспечить себе комфортную жизнь в течение нескольких месяцев, возможно стоит рассмотреть вопрос, связанный с инвестированием этой суммы.
⠀
Четкое представление о том, сколько у тебя средств — первый шаг к финансовой независимости.
⠀
▪ В третьих, посчитай, сколько ты хочешь зарабатывать
⠀
Важно определиться с финансовыми целями и начать двигаться к ним. Зная необходимую сумму, легче принимать решения, касающиеся карьеры. Подумай, ради чего ты работаешь. Если ради финансовой независимости, тогда работа поможет тебе собрать определённое количество денег, которое впоследствии будет приносить тебе нужную сумму пассивного дохода. Если ты работаешь ради того, чтобы обеспечить семью, зарплаты должно хватать.
⠀
Определи сумму, к которой ты будешь стремиться, но не загоняй себя в слишком жесткие рамки. Ничего страшного, если к такому-то числу ты не заработаешь свою идеальную сумму с точностью до рубля. Ты будешь видеть полную картину своего финансового положения и понимать, куда ты движешься.
⠀
Хочешь уже сейчас начать движение к своей финансовой свободе? Пиши в директ “Хочу инвестировать вместе с вами”, и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#горыкавказ
  • СКОЛЬКО ДЕНЕГ НУЖНО ДЛЯ СТАРТА?
⠀
Очень часто начинающие инвесторы задают один и тот же вопрос:
"Сколько денег нужно для старта в инвестициях?" или "Какая минимальная сумма?"
⠀
Сразу скажем, что эти вопросы не совсем корректны. Почему? Да потому, что чем меньше денег ты вложишь, тем меньше получишь.
⠀
Для начала нужно установить себе инвестиционную цель, т.е. понять, какую сумму дохода ты хочешь получать от своих инвестиций. Если сбалансированный инвестиционный портфель в среднем приносит около 200% - 300% годовых, то минимум, а это примерно 100% в год будет приносить около 8,3% в месяц.
⠀
Теперь давай считать, если ты начинаешь инвестировать с суммы $10, то ежемесячно будешь зарабатывать по 0,8$. Много это? Скорее всего этих денег тебе будет не достаточно для жизни.
⠀
Поэтому если хочешь зарабатывать на своих инвестициях по $1000 в месяц, твой стартовый капитал должен быть в районе $12.000
⠀
▪ $12.000 * 8,3% = $996
⠀
Нет такой суммы? Тогда начинай с малого! Ежемесячно выделяй по 10% - 20% от своих доходов на инвестиционный капитал и каждый месяц пополняй его.
⠀
А если хочешь узнать, как инвестировать под 200% - 300% годовых, пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#картахена  #испанскиеканикулы
  • 7 САМЫХ РАСПРОСТРАНЕННЫХ МИФОВ ПРО ИНВЕСТИЦИИ
⠀
Мы очень часто сталкиваемся с людьми, которые находят миллион причин, чтобы не дать себе заработать. "Как так?" - спросите вы.
Легко! Вот 7 самых частых возражений, которые мы слышим:
⠀
1. НЕТ Денег
Об отсутствии денег говорят 9 из 10 человек. Но вот парадокс: люди находят деньги на покупку нового смартфона последней модели или автомобиля в кредит. Но денег на инвестиции у них нет!
А если просто попробовать откладывать с каждой зарплаты по 5-10%? Хорошпя стратегия для создания капитала.
⠀
2. Чтобы инвестировать, нужно много зарабатывать
Да, но нет! Сейчас начать инвестировать можно абсолютно с любого капитала: даже со $100. Вопрос только в том, что при минимальных вложениях ты будешь получать минимальную прибыль. Поэтому всегда нужно стремиться увеличивать капитал.
⠀
3. Инфляция всё съест
Если твои сбережения лежат в банке под 5% годовых, то конечно же, им угрожает инфляция. Но для современного инвестора инфляция - не проблема, потому что против нее работают не только повышенные проценты, но и диверсификация портфеля.
⠀
4. Хочу жить сейчас, а не через 20 лет
Если не позаботится о своем будущем сейчас, через 20 лет может случиться так, что ты не сможешь наслаждаться жизнью.
⠀
5. Я инвестирую в свой бизнес
Нужно стремиться к тому, чтобы твой доход зависел не только от прибыльности твоего бизнеса. Диверсифицируй риски и создавай себе множественные источники дохода.
⠀
6. У меня ипотека, нужно сначала погасить её.
Ипотека может стать для тебя точкой роста. Разгоняй свой инвестиционный портфель, чтобы поскорее избавиться от бремени и ипотеки.
⠀
7. Инвестировать опасно
Да, но нет! Конечно, никто не застрахован от рисков. Но именно поэтому существуют правила диверсификации портфеля.
⠀
А что тебе мешает инвестировать?
⠀
#сочигоры #горнаяабхазия
  • ПОЧЕМУ BINANCE SMART CHAIN УГРОЖАЕТ ETHEREUM ?
⠀
Ты уже слышал о новой блокчейн-платформе Binance Smart Chain? В последнее время она стала использоваться очень активно. И, надо сказать, сеть уже создает конкуренцию Ethereum.
⠀
Давайте разберемся: "Почему!"
⠀
В последние годы биржа Binance превратилась в нечто большее, чем просто обмен криптовалют. Binance теперь представляет собой целую экосистему. Все началось с разработки Binance Chain - блокчейна, лежащего в основе монеты Binance Coin (BNB).
⠀
В апреле 2019 года сеть Binance Chain была построена для размещения токена BNB, а также для облегчения транзакций на децентрализованной бирже Binance DEX. Несмотря на положительные моменты работы Binance Chain, сеть не поддерживала смарт-контракты. А это лишало ее преимуществ перед такими блокчейнами, как Ethereum.
⠀
Для решения этой проблемы было создано совместимое со смарт-контрактами расширение, которое назвали Binance Smart Chain.
⠀
Эти две цепочки работают параллельно, но в то же время взаимодополняют друг друга. Binance Chain обеспечивает быструю торговлю, а Binance Smart Chain выполняет функционал, связанный с использование смарт-контрактов, не допуская перегрузки сети Binance Chain.
⠀
Кроме того, сеть Binance Smart Chain совместима с виртуальной машиной Ethereum (EVM), а значит совместима с инструментами Ethereum и dApps на Ethereum. Это позволяет разработчикам децентрализованных приложений легко переносить свои проекты с Ethereum на Binance Smart Chain. А такие приложения, как MetaMask, довольно просто адаптируются для работы с Binance Smart Chain.
⠀
В последнее время в сети Ethereum наблюдаются огромные перегрузки и высокие комиссии. Эта проблема с комиссией привела к резкому подъему сети Binance Smart Chain.
⠀
В криптосообществе есть мнение, что Binance Smart Chain потенциально может обогнать Ethereum в качестве «основы» для экосистемы DeFi. Изначально вся индустрия DeFi была построена на сети Ethereum. Как думаешь, сможет ли Binance Smart Chain полностью вытеснить Ethereum в нише DeFi?
⠀
#картахена
  • КАК ВЫГОДНО ПОКУПАТЬ АКТИВЫ НА ВОЛАТИЛЬНЫХ РЫНКАХ?
⠀
Легко!
⠀
Используй метод усреднения долларовой стоимости, и волатильность перестанет тебя беспокоить. Этот метод можно легко применять для таких активов, как криптовалюты, фиатные валюты, акции и т.д.
⠀
В чем суть?
⠀
Метод направлен на снижение влияния волатильности путем разделения крупных инвестиций на несколько равных частей и распределения этих частей на точки входа в течение определенного периода времени.
⠀
Например, ты хочешь купить биткоин на сумму $10 000. В начале каждого месяца на протяжении 10 месяцев ты можешь приобретать этот актив на сумму $1000.
⠀
Таким образом, если цена снизится после того, как ты войдешь в рынок, следующие покупки принесут тебе прибыль. А если рынок будет идти вверх в течение определенного периода, а затем произойдет откат, твой портфель подвергнется минимальному влиянию рынка, потому что часть активов ты купил в период, когда цена была внизу.
⠀
Усреднение долларовой стоимости гарантирует, что ты получишь среднюю цену за последние 10 месяцев. Следовательно, ты никогда не купишь очень дорого или очень дешево, сгладив тем самым волатильность.
⠀
Конечно, такая инвестиционная стратегия может привести к снижению доходности при определенных рыночных условиях, например, если цена завтра взлетит и останется на высоком уровне или просто будет постоянно расти.
⠀
Тем не менее, этот подход поможет предотвратить потерю значительной части твоих инвестиций, если рынок рухнет сразу после того, как ты зайдешь на него большой суммой.
⠀
Есть и другие, более доходные, способы инвестирования. Хочешь узнать о них? Пиши в сообщения группы "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#голландия🇳🇱 #adamslookout
  • ЧТО ТАКОЕ ПУЛЫ ЛИКВИДНОСТИ?
⠀
Проблема ликвидности очень часто возникает и на финансовых рынках. На криптовлаютном рынке это привело к появлению DeFi и децентрализованной ликвидности.
⠀
Сегодня расскажем вам о том, как работают пулы ликвидности и для чего они нужны.
⠀
Пул ликвидности — это пул токенов, заблокированных в смарт-контрактах, для того, чтобы обеспечить ликвидность на децентрализованной бирже. Главная цель - устранить проблемы, связанные с неликвидностью активов, которая типична для таких систем.
⠀
Торговля на стандартных криптобиржах, основана на модели «книги ордеров». Покупатели и продавцы размещают свои ордера на покупку или продажу в биржевом стакане. Покупатели пытаются купить активы по минимально возможной цене, а продавцы, наоборот, надеются продать те же самые активы по максимально высокой цене.
⠀
Чтобы торги состоялись, покупателю и продавцу необходимо сойтись на условиях о цене.
⠀
Но что случится, если на рынке не будет того, кто будет размещать свои ордера по нужной цене? Этой работой занимаются маркет-мейкеры — организации, которые способствуют торговле, постоянно покупая или продавая активы. Благодаря этой схеме маркетмейкеры обеспечивают ликвидность.
⠀
Несмотря на всю простоту эта модель работает медленно и дорого. Поэтому была придумала система DeFi и пулы ликвидности.
⠀
На децентрализованных биржах применяется схема сопоставления заявок через пул ликвидности, а не через стакан. Предположим, что на бирже торгуется всего 2 актива - торговая пара USDT/ETH. Для каждого актива существует пул ликвидности (некий фонд, где находится определенное количество средств).
⠀
Например, в пуле ликвидности находится 2 000 000 USDT и 2000 ETH.
⠀
Предположим, что трейдер А продает 1000 ETH и получает 1 870 000 USDT. Теперь а пуле ликвидности находится 3000 ETH и 130 000 USDT. Далее трейдер В хочет купить 500 ETH за 950 000 USDT. После сделки в пуле ликвидности уже 1 080 000 USDT и 2500 ETH. Таким образом ведется торговля на децентрализованных биржах через пул ликвидности.
⠀
Хочешь узнать, как зарабатывать на пулах ликвидности? Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы расскажем, как инвестировать на новом крипторынке.
⠀
#островбали
  • КАК НЕ СТАТЬ ХОМЯКОМ?
⠀
Хомяки - люди, которые садятся в последний вагон тренда без понимания рынка в надежде на то, что ценовое ралли продолжится. НО! Как правило, они ошибаются и теряют все свои капиталы.
⠀
Обычно этим страдают начинающие инвесторы, которые без всякой стратегии, не вникая в суть, следуют всяческим советам блогеров-трейдеров, "эксклюзивным сигналам" и т.д.
⠀
В итоге они обычно закупаются "на хаях" (когда цена достигла пика и вот-вот развернётся), а затем в панике продают актив с убытком "на низах". Короче, на эмоциях выбирают самые неудачные моменты для сделок и очень быстро сливают свой капитал. А особо одарённые хомяки при этом ещё и используют кредитные плечи.
⠀
Именно поэтому новички должны не просто владеть знаниями о том, как выставлять ордера на бирже. Им следует иметь качественную инвестиционную стратегию, которая поможет не слить и приумножить капитал, и следовать четкому разработанному плану. Это прямой путь к успеху!
⠀
Хочешь узнать, по какой стратегии лучше всего инвестировать в рынки? Пиши в директ "Хочу инвестировать вместе с вами", и мы отправим тебе пошаговый план составления высокодоходной инвестиционной стратегии.
⠀
#серфингнашриланке #arugambay