Клуб свободных инвесторов

11 Апр / 2021

Зачем инвестору определять свою толерантность к риску?

Что такое толерантность к риску?

Что вы чувствуете, когда слышите слово «риск», особенно если риск связан с вашими финансами? Видите ли вы возможности получить большую прибыль или беспокоитесь, что останетесь ни с чем? Считаете ли вы, что риск — это неотъемлемая часть инвестиционного процесса? Ответить на эти вопросы поможет простое термин “толерантность к риску”. Что это такое, и как это работает? Давайте разберемся!

толерантность к риску

Чтобы лучше понять свою толерантность к риску, задайте себе простые вопросы:

  • «Если ситуация на рынке изменится не в лучшую сторону, какие действия я буду предпринимать?»

  • «Готов ли я к большим убыткам ради высокой прибыли?»

Честный ответ на такие вопросы поможет вам в создании вашего инвестиционного портфеля. Этот портфель будет вашей путеводной звездой даже тогда, когда ситуация на рынке заставит вас понервничать.

Толерантность к риску и риск-аппетит

Толерантность к риску также называют риск-аппетитом. Это максимальный уровень риска, на который готов пойти инвестор ради получения прибыли. Чаще всего определить свое отношение к риску инвестору бывает непросто. Риск может означать возможность получения крупной прибыли. И в то же время риск — это готовность к потенциальным потерям, способность противостоять рыночным колебаниям и понимание того, что никаких гарантий нет.

Бихевиористы говорят, что «страх потери» может играть большую роль в принятии решений. А ожидание выгод, может скрасить ваше отношение к риску. Поскольку толерантность к риску определяется уровнем вашего смирения с неопределенностью, вы можете не до конца осознавать свой аппетит к риску, пока не столкнетесь с потерей.

Толерантность к риску и способность к риску

Несмотря на схожие названия, «способность к риску» и «толерантность к риску» обычно не зависят друг от друга. Ваша способность к риску, определяется вашим личным финансовым положением. В отличие от толерантности к риску, которая может не меняться в течение вашей жизни, способность к риску является более гибкой и изменяется в зависимости от ваших личных финансовых целей и плана по их достижению.

Если у вас есть ипотека, бизнес, дети или пожилые родители, которые финансово зависят от вас, у вас может быть меньше шансов благополучно пережить потери, чем если бы вы были одиноки и не имели финансовых обязательств.

Финансовый шок, например, потеря работы, несчастный случай и прочее, может сильно повлиять на ваши инвестиционные решения. Ваше отношение к рискам может сильно измениться из-за возникших обстоятельств.

Толерантность человека к риску обычно увеличивается по мере того, как повышаются общие показатели рынка. С другой стороны, по мере того, как рыночные показатели снижаются, уменьшается и готовность рисковать. Сдерживание риска показывает, как на самом деле человек будет вести себя, столкнувшись с финансовыми потерями.

Следуйте своим целям

При определении толерантности к риску важно понимать свои цели. В противном случае вы рискуете допустить дорогостоящее ошибки. Временной горизонт или то, когда вы планируете вывести вложенные деньги, влияет на отношение к риску.

Чем длиннее ваш временной горизонт, тем больший риск вы можете принять. У вас больше времени на восстановление после убытков. Однако по мере приближения к цели ваш риск-аппетит может снизиться. Вам захочется сосредоточиться на сохранении того, что у вас есть, вместо того, чтобы рисковать крупными потерями.

Один из способов оптимизировать вашу стратегию — разделить инвестиции на сегменты, каждая из которых преследует отдельную цель. Например, капитал, созданный исключительно для роста и дохода, можно инвестировать более агрессивно, чем капитал, предназначенный для пенсии.

Перевод толерантности к риску в инвестиционную стратегию

Существует множество различных терминов для определения профиля риска инвестора. Мы разберем три самых популярных:

  • Агрессивный инвестор — готов использовать высокорисковые стратегии в поисках более высокой прибыли. Агрессивный инвестор также должен уметь принимать сильные колебания на рынке и изменения своего счета.
  • Умеренный инвестор — верит в сбалансированность портфельных рисков за счет распределения активов и диверсификации между множеством различных инвестиций и стратегий. Умеренные инвесторы также диверсифицируют счета по уровню риска, куда включаются некоторые варианты с относительно низким уровнем риска, а также несколько вариантов с более высоким риском.
  • Консервативный инвестор готов пойти на более низкую доходность ради сохранности своего капитала.

Возможно, вы уже идентифицировали себя с одним из этих профилей риска или с комбинацией всех трех. Важно помнить, что толерантность к риску — это мера того, с какой степенью риска вы можете справиться. Грамотно работать с рисками вы можете научиться уже сейчас.

 

Поделиться:
Автор: Golden Island

0 комментариев

BTC
ETH
ADA
BNB
XRP
Мы в соц. сетях
Мероприятия
Нет активных мероприятий
Больше мероприятий в календаре
Продукты клуба

Доступ в клуб «Standard»

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

За символическую сумму вы получаете доступ в закрытый клуб инвесторов; полный курс обучения; готовый инвестиционный портфель и умного телеграмм-бота, который

$299

Доступ в клуб «VIP»

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

За разумную сумму вы получаете не только полный набор для создания пассивного дохода, но и расширенные возможности заработка, среди которых

$997