Уязвимости сетей

В мире криптовалют блокчейн служит основой каждой транзакции. Эта технология обеспечивает пользователям безопасность, децентрализацию и анонимность Благодаря этим характеристикам становится привлекательным вариантом для инвесторов. Однако важно понимать, что даже блокчейн не полностью застрахован от попыток атаки. Есть некоторые уязвимости, которые в конечном итоге приводят к тому, что происходит взлом криптовалюты

Протокол

Это механизм консенсуса, который позволяет нескольким участникам договариваться о действительности транзакций и не полагаться на центральный орган. Протокол устанавливает набор правил и алгоритмов, которые управляют тем, как транзакции проверяются, добавляются в сеть и поддерживаются в внутри нее. Хотя протокол блокчейна имеет преимущества, он не застрахован от уязвимостей.  

Кошельки пользователей

Это цифровые хранилища криптовалют, также могут быть уязвимы для атаки. Хакеры часто нацелены на кошельки, чтобы получить доступ к секретным ключам или сид-фразам, позволяющим украсть средства. Для защиты активов пользователям следует принимать меры безопасности, такие как использование аппаратных кошельков и включение двухфакторной аутентификации.

Фишинг

Эти действия мошенников также представляют угрозу для пользователей цепочек блоков. Хакеры используют обманные тактики, такие как создание поддельных сайтов или отправка мошеннических электронных писем, чтобы обманом заставить людей раскрыть свои закрытые ключи или учетные данные для входа. Пользователям следует проявлять осторожность и проверять подлинность сайтов и сообщений, чтобы не стать жертвой фишинга.

Типы атак, направленных на взлом криптовалюты

Часто хакерские эксплойты направлены на протокол блокчейна. Рассмотрим уязвимости, которые могут представлять угрозу безопасности и целостности сетей. 

Атака Сивиллы

Происходит, когда злоумышленник создает несколько поддельных узлов в сети и заставляет ее поверить в то, что эти удостоверения уникальны и заслуживают доверия. Контролируя значительную часть сети, злоумышленник получает непропорциональное влияние, ставя под угрозу целостность и безопасность системы.

Атаки Сивиллы нацелены на системы, основанные на доверии, где участники полагаются на предположение, что каждая личность представляет собой уникальный легальный субъект. Создавая многочисленные поддельные личности, злоумышленник может манипулировать механизмами голосования и распределения ресурсов системы, что приводит к предвзятым результатам или сбоям в протоколе.

DDoS-атака

Эксплойт распределенного отказа в обслуживании направленный на то, чтобы перегрузить сеть блокчейна, переполняя ее чрезмерным объемом трафика. Это нарушает нормальное функционирование сети, затрудняя законным пользователям доступ или проверку транзакций. Внедрение надежной сетевой инфраструктуры и мер безопасности поможет смягчить последствия DDoS-атак.

Атака маршрутизации

Еще один вид взлома криптовалюты. В ходе такой атаки хакеры манипулируют таблицами маршрутизации интернет-провайдеров, чтобы перенаправить трафик блокчейна на вредоносные узлы. Поступая таким образом, они могут перехватывать транзакции и управлять ими, ставя под угрозу целостность блокчейна. Внедрение протоколов безопасной маршрутизации и регулярный мониторинг сетевого трафика могут помочь обнаружить и предотвратить такие атаки.

Атака 51%

Возникает, когда один субъект или группа контролируют более 50% вычислительной мощности сети. Это позволяет им манипулировать транзакциями, дважды тратить монеты и потенциально нарушать работу всего блокчейна. Сети со значительным количеством узлов и надежным механизмом консенсуса менее подвержены атакам 51%.

Уязвимости смарт-контрактов

Алгоритмы самовыполняющегося соглашения в блокчейне, могут содержать уязвимости, которыми пользуются злоумышленники. Ошибки в кодировании или недостатки в логике контракта могут привести к непредвиденным последствиям, например, к блокировке или краже средств. Регулярные проверки безопасности и тщательное тестирование необходимы для выявления и устранения этих уязвимостей.

Случаи хакерских атак на блокчейны

По данным компании CertiK, занимающейся безопасностью блокчейнов, в первом квартале 2023 года хакерам удалось украсть более $320 млн из криптоиндустрии. Хотя эти потери были ниже, чем в первом и четвертом кварталах 2022 года, они все равно были значительными. Анализ украденных средств показывает, что $31 млн потерялись в результате 90 скамов и $222 млн — из-за взломов протоколов 52 контрактов на срочные кредиты (flash loan) и манипуляций с оракулами. Сеть BNB пережила больше всего инцидентов, а Ethereum понес самые большие потери, составившие $221 млн в первом квартале 2023 года.

Взлом Euler Finance стал причиной 60% убытков в первом квартале 2023 года. В результате эксплойта протокола флэш-кредита хаеры украли более $195 млн. Однако большую часть средств, украденных в результате работы хакеров, вернули после результате переговоров с преступниками. Например, Euler Finance удалось вернуть около 90% утраченных средств после месяца переговоров.

Эта тенденция переговоров с хакерами о возврате средств стала распространенной в криптопространстве. Подобным примером стал протокол кредитования Sentiment, который вернул около $870 тыс после предложения награды в $95 тыс виновникам кражи средств с платформы. 

Заключение

После того, как произошел взлом криптовалюты (блокчейна) всообщество думает о том, кто должен взять на себя вину за потерянные активы. Платформа, преступник или пользователь? На эти вопросы редко есть четкие ответы, но, изучая хаки, эксплойты и схемы мошенничества в криптопространстве, можно укрепить свою бдительность и снизить риск потери своих активов. Попытки эксплойттов блокчейнов были, есть и будут. Чтобы минимизировать риски, крайне важно инвестировать в фундаментальные криптовалюты, такие как Биткоин, которые имеют надежную сеть и проверенную репутацию в области безопасности. Оставаясь в курсе уязвимостей, внедряя строгие меры безопасности и разумно инвестируя, пользователи смогут защитить свои активы.

Хотите узнавать больше о криптовалютах и вариантах получения прибыли от них? Зарегистрируйте бесплатный кабинет Golden Island прямо сейчас!

Запись Взлом криптовалюты: понимание уязвимостей и снижение рисков впервые появилась Golden island.

Что происходит на крипторынке  

Рынок криптовалют продолжает расти, привлекая значительное количество новых пользователей из разных стран. Если в 2021 платформа Crypto.com по результатам своих исследований насчитала 221 млн пользователей, то к концу 2022 года бизнес-платформа Statista заявила о 425 млн.

Несмотря на стремительный рост пользователи из России и Беларуси сталкиваются с ограничениями при покупке криптоактивов на таких популярных платформах. Ограничений коснулись и биржи Binance. Платформа заблокировала прямой обмен цифровыми единицами гражданам РФ, поэтому приобретать монеты и токены стало менее выгодно. Тем не менее есть площадки, где продается криптовалюта без комиссии.

Методы покупки криптовалют

В 2023 году пользователи могут приобретать активы через разные системы: обменники, криптоматы, телеграмм-боты и P2P-площадки и биржи. Понимая размер комиссий, связанных с каждым из этих методом, криптоэнтузиасты могут оптимизировать свои инвестиции. Например, обменники и криптоматы часто предлагают более высокие комиссии. Размер платы за покупку цифровых единиц составляет ~0,95% (плата за приобретение заложена в курс) для обменников и 5-12% для криптоматов. Более экономичный способ Telegeram-боты, где комиссия составляет 0%-1%. Через свои торговые терминалы известные криптобиржи позволяют вносить фиатные деньги в обмен на цифровые единицы. Сборы таких площадок составляет от 0,07% до 0,5%. P2P-биржи предлагают безопасный способ приобретения коинов без дополнительных сборов. 

Что такое P2P-торговля криптоактивами

Одноранговый трейдинг, представляет собой децентрализованный метод обмена товарами или услугами напрямую между физическими лицами без участия посредников или сторонних организаций. В этом типе торговли покупатели и продавцы взаимодействуют напрямую друг с другом, договариваясь и завершая транзакции на своих условиях.

За последние годы P2P-трейдинг приобрел популярность, особенно в сфере цифровых активов. В отличие от традиционных бирж, где заказы сопоставляются центральным органом, торговые платформы P2P напрямую соединяют покупателей и продавцов, позволяя им торговать активами напрямую друг с другом.

Одним из преимуществ одноранговой торговли является повышенный уровень контроля и автономии. Пользователи имеют свободу устанавливать свои собственные цены, согласовывать условия и выбирать предпочтительные способы оплаты. Посредники не нужны. Соответственно снижаются транзакционные издержки и потенциальные задержки.

P2P-торговля способствует конфиденциальности и безопасности. Поскольку транзакции происходят непосредственно между физическими лицами, не нужно раскрывать личную информацию третьим лицам. Это снижает риск утечки данных и кражи личных данных.

Покупка активов через Bybit без комиссии

Известная биржа стала популярной платформой среди пользователей из РФ и Беларуси. Площадка Bybit, где продается криптовалюта без комиссии. Купить монеты и токены легко:

1. Пользователь должен пройти верификацию 2 уровня (указать паспортные данные и адрес места жительства)
2. Необходимо будет привязать свою карту для совершения платежей
3. Переходим в P2P-торговлю

4. Выбираем вид актива

5. Ищем нужный банк или систему для перевода платежа

6. Нажимаем кнопку BUY

7. Вводим сумму, на которую будете совершать платеж

8. Снова жмем кнопку BUY

9. Совершаем перевод по реквизитам, которые указал продавец

ВНИМАНИЕ (!) чтобы у продавца не  было проблем с идентификацией вашей оплаты, имя указанное на карте должно совпадать с реквизитами вашего аккаунта. 

Риски при покупке цифровых активов

Несмотря на то, что рынок криптоактивов дает прибыльные возможности, необходимо помнить о рисках. Покупка монет и токенов должна осуществляться только через надежные платформы, чтобы не нарваться на мошенников и избежать соответствующих потерь. Используя возможности P2P-торговли, например, биржу Bybit, пользователи могут минимизировать расходы и максимизировать свой инвестиционный потенциал. Помните, что при выходе на рынок криптоактивов необходимы тщательные исследования и осторожность. Выбирайте надежные платформы, чтобы обеспечить безопасную и выгодную покупку и продажу монет и токенов.

Хотите узнавать больше о криптовалютах и вариантах получеия прибыли от них? Зарегистрируйте бесплатный кабинет Golden Island прямо сейчас!

Запись Где продается криптовалюта без комиссии впервые появилась Golden island.

Крупная международная компания Chainalysis считает, что высокая степень конфиденциальности криптовалют не является плохим качеством. Несмотря на то, что компания помогает бороться с незаконной деятельностью на криптовалютном рынке, ее специалисты считают, что установление прозрачности на крипторынке не является идеальным решением. Давайте разберемся!

Несмотря на то, что компания Chainalysis является одним из основных источников данных по крипто-транзакциям для федеральных агентств США, таких как Налоговое агентство США и ФБР, компания поддерживает анонимност и децентрализацию криптографии.

Полная прозрачность не всегда является идеальным решением

Джонатан Левин, соучредитель и директор отдела безопасности в компании Chainalysis подтвердил свою позицию в отношении конфиденциальности. Левин заявил, что полная прозрачность транзакций с криптовалютой может оказаться не самой лучшей идеей.

В интервью для портала Cointelegraph.com, Левин отметил, что сейчас, как и раньше, необходимо поддерживать способность регуляторов отслеживать незаконную деятельность, связанную с криптографией. Но полная прозрачность не всегда является идеальным решением для этого. И в тоже время регулирующие органы и предприятия с соответствующими уровнями юридических полномочий и надзора по борьбе с незаконной деятельностью всегда должны иметь возможность отслеживать преступную деятельность.

Левин также обрисовал проблему крайностей конфиденциальности и прозрачности. Две крайности полной анонимности и полной прозрачности — это плохо. Полная анонимность открывает путь к незаконной деятельности. Такую деятельность по определению нельзя исследовать. Это не тот мир, в котором каждый из нас хотел бы жить. С другой стороны, полная прозрачность означает отсутствие конфиденциальности вообще. Это тоже не тот мир, в котором можно строить бизнес.

В Chainalysis иногда находят способы отследить анонимные монеты

Тем не менее Левин поддерживает анонимность криптографии. Соучредитель Chainalysis признал, что компания еще не в состоянии полностью отследить все анонимные криптовалюты. Тем не менее компания не перестает проводить исследования монет. Особому изучению подлежит вопрос: для чего эти монеты могут использоваться. Иногда специалисты даже находят способы отследить некоторые из активов. 

Большинство криптовалютных транзакций до сих пор проводятся на блокчейнах, таких как Биткоин (BTC) и Ethereum (ETH). Их намного проще отследить, чем, например, блокчейны Monero (XMR) и Dash (DASH). Тем не менее, некоторые компании в области криптобезопасности, считают, что анонимные монеты все еще набирают популярность. Они имеют распространение из-за удобства использования. Это происходит даже несмотря на доминирование транзакций биткоинов на темном рынке.

Созданная в Дании в 2013 году, компания Chainalysis является поставщиком решений Know Your Transaction. Эти решения используются для борьбы с отмыванием денег. Главные пользователи финансовые учреждения и регулирующие органы в криптографической индустрии.

Компания стала одним из самых надежных источников аналитических данных о глобальной незаконной деятельности в области криптографии. Что под собой подразумевает незаконная деятельность? Она включает в себя как финансирование терроризма и отмывание денег, так и операции на рынках даркнет. На сегодняшний день Chainalysis сотрудничает с 250 агентствами и фирмами по всему миру. Охват ее услуг охватывает 45 стран.

Узнавайте больше о криптовалютном рынке, следите за новостями и зарабатывайте на трендах уже сейчас.

Запись Высокая степень конфиденциальности криптовалют — хорошо или плохо? впервые появилась Golden island.

Несмотря на популярность децентрализованной системы, многие говорят о том, что она поддерживает преступную и незаконную деятельность.

Не будем отрицать тот факт, что криптовалютный рынок сейчас имеет большое значение. Криптовалюты вызвали большие изменения в финансовом секторе. А правительства многих стран уже предпринимают усилия по регулированию криптовалютного рынка. Именно поэтому большая часть этих усилий была сосредоточена на правилах KYC и AML. Давай рассмотрим их более подробно!

Что делают KYC и AML на криптовалютном рынке

Термин KYC («Know Your Customer») означает «Знай своего клиента». KYC представляет собой процесс получения соответствующей идентифицирующей информации о клиентах, которые пользуются определенными услугами. Поставщик услуг обязывает всех клиентов предоставлять соответствующие документы, удостоверяющие личность, банковские счета, данные кредитной карты, адрес проживания, копии счетов за коммунальные услуги и так далее.

KYC направлен на то, чтобы неквалифицированные лица не могли пользоваться услугами, которыми они не имеют права пользоваться. Такими лицами могут быть несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. KYC также предоставляет базу данных информации, которая может оказаться полезной при расследованиях преступлений правоохранительными органами. KYC является неотъемлемой частью многих онлайн-платформ, таких как азартные игры и Форекс.

Понятие AML («Anti Money Laundering») означает «Борьба с отмыванием денег». AML в основном относится к различным нормативным актам, принятым с целью предотвращения получения доходов посредством незаконных финансовых операций. Государственные и финансовые учреждения обязаны создать нормативно-правовую базу, которая не дает возможности лицам, занимающихся преступной деятельностью, преобразовывать незаконно полученные деньги, в законные активы. Основная финансовая экосистема была разработана таким образом, что существует множество сдержек и противовесов, которые помогают предотвратить отмывание денег.

Регулирование криптовалютного рынка

Правила KYC и AML имеют большое значение для регулирования криптовалютного рынка. В связи с тем, что миллиарды долларов выливаются на рынок из разных источников, правительственные и финансовые учреждения ощущают необходимость пристального мониторинга киберпространства. Тем не менее, правила KYC и AML противоречат одной из важнейших основополагающих концепций блокчейна — анонимности.

Криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Именно это является головной болью для правительств многих государств, поскольку существуют опасения, что преступники могут воспользоваться этой системой.

ML/TF — часто цитируемый термин противников рынка виртуальных валют

Аббревиатуры ML/TF «Money Laundering/Terrorist Funding» означают «отмывание денег» и «финансирование терроризма». Отсутствие возможности отслеживать движение денег может привести к катастрофическим последствиям для финансовой и территориальной безопасности любой страны. По этой причине правительства некоторых стран стало ограничивать рынок криптовалют. Хотя подход может отличаться от страны к стране, основные посылы одинаковы — запрет анонимности, который окружает транзакции на криптовалютном рынке.

Криптовалютные биржи

Огромное значение на рынке криптовалюты имеют криптовалютные биржи. Эти платформы облегчают торговлю различными монетами. Рынок функционирует так же, как и на рынке Форекс, есть криптопары, которые можно покупать и продавать у трейдеров, получающих прибыль за счет колебаний курсов валют. Трейдеры могут также входить на рынок и продавать активы, когда цена взлетает.

Для того, чтобы начать пользоваться криптовалютной биржей, человек должен на ней зарегистрироваться. После регистрации можно торговать криптовалютами. В Интернете существует множество биржевых платформ, и у них разные стимулы для привлечения клиентов. Многие платформы обмена криптовалютой в настоящее время имеют строгие правила проверки аккаунта. В прошлом непроверенная учетная запись еще могла выполнять транзакции до определенного верхнего предела. Но сейчас клиенты должны верифицировать свою личность, прежде чем они смогут торговать на этих биржах. Анонимные торговые счета все чаще запрещаются многими правительствами. В Южной Корее правительство запретило все анонимные торговые счета криптовалют.

Криптовалютные биржи предоставляют реальную возможность для введения KYC в пространство криптовалют. В общей структуре блокчейна и криптовалюты не так много точек входа для нормативной базы KYC.

С AML становится немного сложнее. Эффективность законов об AML зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Государственные и финансовые регуляторы повышают уровень своего внимания к деятельности криптообменных платформ. В Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены по подозрению в участии, разрешении или отсутствии сообщения о незаконной деятельности.

Криптовалютный рынок и закон

В 2014 году Чарли Шрем, одна из самых узнаваемых фигур в области блокчейна и криптовалюты, был отправлен в тюрьму по обвинению в сговоре с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления Чарли Шрема были связаны с печально известной платформой Silk Road. Его обвинили в том, что он помог Роберту Фаэлле отмыть биткойны на 1 миллион долларов, которые затем были использованы для незаконного приобретения имущества. Чарли также обвиняли в том, что он не сообщал о подозрительных действиях на своей платформе обмена криптовалютами BitInstant. Он был приговорен к 2 годам лишения свободы и был освобожден лишь в июне 2016 года.

Криптовалютный рынок — это современный и безопасный инструмент для создания активов. Научись грамотно зарабатывать на криптовалюте прямо сейчас!

Запись Как влияют KYC и AML на криптовалютный рынок впервые появилась Golden island.

Первый шаг в мир криптовалют начинается с выбора биржи. Можно сказать, что это рынки, на которых взаимодействуют покупатели и продавцы, список которых может быть бесконечным.

Чтобы начать работать с криптовалютами, инвесторы должны зарегистрироваться на онлайн-обменнике, используя свой банковский счет, кредитную карту или другие виды денег. Однако вместо того, чтобы полагаться на третье лицо — брокера, для выполнения транзакции, как обычно это происходит с акциями или облигациями, инвесторы продают и покупают криптовалюты на децентрализованных платформах без посредников.

Каждый день в перечнях появляются новые и новые биржи криптовалют

Большинство из них не дают каких-либо гарантий и обязательств по возврату ваших цифровых денег в случае их потери, потери, кражи или взлома. Например, история одной из первых бирж Mt.Gox закончилась банкротством. Поэтому о площадке, на которой вы покупаете и продаете криптовалюту, важно знать все.

Всегда помните: криптовалюта — это невероятно волатильный актив. Например, если в декабре 2018 биткоин торговался ниже $3200. То в мае 2019 он перешел за $7000. Поэтому никогда не вкладывайте в эти активы больше, чем вы можете позволить себе  потерять.

Выбирайте биржу в соответствии с вашим местоположением

Если вы находитесь в Соединенных Штатах, было бы разумно выбрать биржу, базирующуюся в той же стране. Всегда ищите адрес компании, которой собираетесь доверить свои деньги. Если вы не можете найти его, значит эта биржа не стоит внимания. Потому что, если вы не знаете, где находится ваша биржа, вам, например, будет очень трудно найти правильную юрисдикцию, в которой вы будете судиться с людьми, взломавшими ваш кошелек и укравшими ваши деньги.

Проверьте соответствующие политики и правила

Не все криптовалютные биржи принимают доллары США. Если у вас еще нет цифровых монет, вам нужно найти обменник, который берет фиатную валюту за криптовалюту.

Убедитесь, что биржа будет работать в вашей стране. Например, одна из крупнейших бирж, Bitfinex, не принимает платежи в Соединенных Штатах, ссылаясь на сложную нормативно-правовую базу.

Кроме того, проверьте политику вашего государства в отношении криптовалютных бирж. Например, в 2015 году в Нью-Йорке были разработаны правила, которые требуют от компаний, занимающихся криптовалютой, соблюдения определенных нормативных стандартов. А комиссия по ценным бумагам и биржам США потребовала, чтобы некоторые биржи регистрировались в департаменте.

Посмотрите на репутацию биржи криптовалют

Простой поиск в Google может привести к некоторым результатам о потенциальных проблемах. Например, при поиске «CRYPTOPIA» вы быстро увидите страницу, посвященную банкротству компании. Вам также следует попытаться поговорить с другими пользователями обмена и узнать их опыт.

На онлайн-форумах множество информации о криптовалютных биржах, читайте отзывы и онлайн-обзоры. Сейчас существует множество бирж, которые были взломаны, поэтому стоит повышать уровень осведомленности в этой области.

Убедитесь, что биржа уделяет достаточно внимания безопасности

Эксперты говорят, что биржи криптовалют должны соблюдать список процедур «знай своего клиента» (KYC) и «противодействия отмыванию денег» (AML). Эти правила призваны снизить риск незаконной или мошеннической деятельности путем предоставления удостоверения личности клиента.

Убедитесь, что биржа держит большинство своих активов в автономном режиме. По крайней мере, 95 процентов активов биржи должны быть в «холодном» хранилище.

Комиссии и объемы

Большинство бирж заставляет вас выбирать между комиссией и безопасностью. Более безопасные биржи взимают более высокую скорость транзакций. Например, Coinbase взимает базовую ставку до 4 процентов за все транзакции, в то время как другие биржи — возможно, с меньшим количеством гарантий — могут взимать платежи до 0,2 процента.

Вы также должны выбирать биржу с большим объемом торгов (вы можете проверить объемы обмена на coinmarketcap.com). Эксперты говорят, что увеличение объема торгов ведет к повышению точности цен, поскольку биржа обрабатывает много транзакций за один раз, а не за несколько часов, в течение которых эти неустойчивые инвестиции могут потерять или получить тысячи долларов.

Проверьте, как работает клиентская поддержка

Поддержка клиентов очень часто бывает обгромное проблемой многих платформ. Обратите внимание на скорость ответа техподдержки на ваши запросы, чтобы при возникновении проблем вам не пришлось ждать несколько суток для решения вопроса.

Независимо от того, сколько бирж вы исследовали и проверили, не держите все деньги на одной. Вместо этого переведите цифровые монеты в автономный режим и в аппаратный кошелек, защищенный от хакеров. Делайте свое дело и быстро уходите.

Хотите знать больше о том, как зарабатывать на инвестициях в криптовалюту? Сделайте это прямо сейчас.

Запись Биржи криптовалют: список правил о том, как выбрать лучшую впервые появилась Golden island.

Если вы до сих пор не покупали криптовалюту через биткоин-банкомат, мы познакомим вас с концепцией этого устройства. Вы узнаете,

• как найти биткоин-банкомат рядом с вами;
• как использовать устройство для покупки и продажи биткоинов;
• и какие виды криптовалют можно купить в банкоматах.

Что такое биткоин-банкомат

Биткоин-банкомат очень похож на традиционный банкомат, который выдает валюту счета вашей дебетовой карты, где вы можете снять доллары США, евро и  другие деньги.

Однако, в отличие от традиционных фиатных банкоматов, некоторые биткоин-банкоматы позволяют только покупать или продавать биткоины. Некоторые помогают конвертировать биткоины и некоторые криптовалюты в бумажные деньги. А есть такие, которые выполняют обе функции.

Главная особенность биткоин-банкоматов заключается в том, что устройство позволяет покупать и продавать биткоины анонимно. Для осуществления транзакций через биткоин-банкомат не требуется никаких KYC или AML, а это, действительно, хороший способ защитить вашу личность и сохранить конфиденциальность.

Тем не менее, за конфиденциальность придется заплатить. Биткоин-банкоматы обычно взимают от 7 до 10% за покупку или продажу криптовалюты.

В реальном мире использовать биткоин-банкомат не так-то просто: для начала его нужно найти. Из-за небольшого количества биткоин-банкоматов – эта задача сильно усложняется. По статистике на апрель 2019 года во всем мире насчитывается 4548 крипто-банкоматов.

Как найти биткоин-банкомат рядом с вами

Чтобы найти ближайший биткоин-банкомат рядом, можно воспользоваться севрисом Coin ATM Radar. Он показывает точки с банкоматами на действующей карте мира с крипто-банкоматами.

С помощью сервиса вы сможете:

• Изучить карту банкоматов Биткойн
• Определить местонахождение ближайших к вам крипто-банкоматов
• Получить все необходимые данные об этом банкомате (комиссии, лимиты, только покупка, только продажа, покупка / продажа)
• Проложить маршрут от вашего местоположения до выбранного банкомата

Вот точки с крипто-банкоматами, находящимися на территории России, отмеченные на действующей мировой карте крипто-банкоматов.

• Добавьте свое местоположение и нажмите «Ввод» для поиска банкомата.
• Выберите ближайший банкомат и нажмите, чтобы увидеть детали.
• Нажмите «Проложить маршрут», чтобы узнать местоположение и направление на картах Google.

Теперь, когда вы нашли нужный биткоин-банкомат, давайте рассмотрим, как ими пользоваться.

Купить или продать биткоин через банкомат

Покупка / продажа биткоинов через банкоматы может сбить вас с толку, так как существуют разные типы биткоин-банкоматов.

На рынке представлены следующие типы крипто-банкоматов:

• Genesis1 Bitcoin ATM
• Satoshi1 Bitcoin ATM
• Satoshi2 Bitcoin ATM
• Lamassu Bitcoin ATM
• Lamassu with Santo Tirso
• BATM2 Bitcoin ATM
• BATM3 Bitcoin ATM
• BitAccess Bitcoin ATM
• BitXatm Bitcoin machine
• Robocoin kiosk
• Skyhook bitcoin machine

Как работает биткоин-банкомат расскажем на примере покупки биткоинов в банкомате Genesis1 Bitcoin

1. Нажмите «Купить биткон» («Buy Bitcoin»)
2. Выберите монету (например, биткоин)
3. Нажмите сканировать QR
4. Сканирование QR кошелька
5. Вставьте наличные деньги в окно приема
6. Нажмите «Готово» («Finish»)
7. Заберите распечатанную квитанцию

Покупка биткоинов в банкомате Lamassu Bitcoin

1. Сканируйте свой биткоин кошелек
2. Вставьте наличные деньги
3. Нажмите «Отправить биткоины» («Send Bitcoins»)

Покупка биткоинов через банкоматы BitAccess Bitcoin ATM

1. Нажмите Start
2. Введите номер телефона и нажмите «Продолжить» («Proceed»)
3. Введите код подтверждения, отправленный на ваш номер мобильного телефона
4. Отсканируйте QR-код адреса BTC, на который вы хотите получить BTC
5. Внесите деньги и продолжайте
6. Монеты будут отправлены на ваш адрес BTC

Вывод

Пользоваться биткоин-банкоматами очень просто, особенно если рядом с вами находится такой банкомат.

Возьмите на заметку, что некоторые банкоматы могут потребовать сканирования документов, удостоверяющих личность, а также могут запросить номер телефона для целей KYC. Но, как правило, это происходит, когда совершаются операции с большим количеством криптовалюты.

Как уже говорилось ранее, в мире довольно небольшое количество крипто-банкоматов, некоторые из которых только для покупки биткоинов, некоторые — для продажи. А те банкоматы, через которые можно совершать оба типа операций, встречаются очень-очень редко.

Существуют специальные типы крипто-банкоматов, которые используются для продажи биткоинов удаленно. Вы просто отправляете команду на продажу, а после завершения транзакции снимаете наличные в ближайшем к вам банкомате.

Некоторые банкоматы даже принимают дебетовые биткоин-карты, поэтому вы можете снимать наличные во время поездки в другую страну и не задумываться над курсом обмена валют. Узнавай о новостях крипторынка одним из первых.

Запись Как использовать биткоин-банкомат: руководство начинающим впервые появилась Golden island.

На прошлой неделе главный научный сотрудник Квебека Реми Кириона (Rémi Quirion) опубликовал результаты любопытного исследования, опровергающего распространенное заблуждение об использовании биткоина для проведения незаконных операций. По мнению канадского ученого, криптовалюту незаслуженно причисляют к инструментам для обслуживания нелегального бизнеса, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма. Кирион доказал, что так называемая анонимность биткоина, которой боятся группы по борьбе с отмыванием денежных средств, является отчасти мифом.

Эти взгляды разделяет глава Палаты электронной торговли (Chamber of Digital Commerce) Перианн Боринг (Perianne Boring): «Обвинять биткоин в популярности среди преступников по меньшей мере глупо. Это то же самое, что упрекать интернет в существовании спама». Даже президент Международной валютной организации (МВФ) Кристин Лагард недавно призвала к усилению регулирования криптовалют для борьбы с незаконной деятельностью. Но на самом деле покупка наркотиков и других запрещенных товаров через блокчейн – это скорее исключение, чем правило. Преступники нарушали закон задолго до появления цифровых активов. Очевидно, они просто изучают новые технологии с целью извлечь выгоду. «Поэтому бороться надо со злоумышленниками, а не с биткоином», — заключают эксперты.

Анонимность биткоина: почему криптовалюта не подходит преступникам?

Самым важным аргументом в пользу цифрового золота в этом плане выступает его псевдонимизация. Это значит, что персональные данные пользователя могут быть раскрыты по запросу уполномоченных лиц. Другими словами, биткоин прозрачен не меньше, чем традиционные деньги, что снижает его потенциальную пригодность для незаконной деятельности. Приобрести криптовалюту сегодня можно на централизованных платформах, где необходимо в обязательном порядке указывать личную информацию, включая фактический адрес и настоящее имя. Следовательно, получить сведения о покупателе довольно просто. Отследить цепочку переводов, записанных в публичный блокчейн – это вопрос времени. И хотя сама сеть не регулируется в значительной степени и позволяет скрываться под псевдонимом, биткоин-транзакции конфиденциальны лишь отчасти.

В документе ученый цитирует известных криптоаналитиков — Эрвана Джоншера и сотрудника Монреальского экономического института Джонатана Хамеля, которые утверждают, что общественный характер регулирования и запрета криптовалют сводит на нет всю анонимность биткоина.

Незаконные операции составляют менее 1% биткоин-транзакций

“Отмывание денег через блокчейн и уклонение от уплаты налогов — это своего рода анекдот”, — отмечает Реми Кирион. И с его мнением согласны многие эксперты, включая специалиста по связям Налогового агентства Канады Карла Лавуа; «Это те же деньги, и вы должны отчитываться, как их используете».

Автор научной статьи также ссылается на исследование, проведенное Фондом защиты демократии. В результате тщательного анализа сотрудники американской некоммерческой организации установили, что за период с 2013 по 2016 год нелегально были проведены только 0,61% торговых операций в биткоинах.

Доктор Кирион полагает, что именно благодаря своей прозрачности и публичности децентрализованная сеть не является средством преступной деятельности. «Анонимность биткоина — это миф. Все транзакции могут быть отслежены правоохранительными органами, поскольку прежде чем перевести средства пользователи регистрируются на платформе и предоставляют информацию о себе, которая фиксируется третьей стороной, проводящей денежную операцию. Даже если имя выдуманное, в системе записаны данные транзакций, а также адреса отправителя и получателя. Так что будет очень легко идентифицировать всех людей, торгующих на онлайн-платформах”, — подчеркнул ученый. Таким образом, можно утверждать, что биткоин составляет лишь малую часть теневых средств, циркулирующих по планете, а не львиную долю, как принято считать в обществе.

«Лидирующая криптовалюта не выше закона и не является магнитом для криминала, потому что менее привлекательна в плане совершения незаконных сделок», – резюмировал главный научный сотрудник Квебека. Но несмотря на это утверждение, специалист призывает инвесторов проявлять должную осмотрительность, поскольку ответственность за сохранность средств лежит в первую очередь на самих пользователях. В случае потери ключей восстановить кошелек с монетами уже не удастся. Поэтому целесообразно делать резервные копии и хранить их в надежном месте.

Так анонимен ли биткоин на самом деле?

Приватность биткоина — вопрос очень спорный. Некоторые исследователи полагают, что все действия в блокчейне абсолютно конфиденциальны, а потому криптовалюта идеальна для незаконных операций, от неуплаты налогов до финансирования терроризма. Их оппоненты утверждают, что любого пользователя можно с легкостью вычислить. Причем одни относят анонимность биткоина к недостаткам сети, другие видят в этом качестве плюсы. Но истина, как обычно, кроется где-то рядом. Монета сама по себе конфиденциальность не гарантирует: защита личных данных зависит от приложенных пользователем усилий. Если приватность является для вас приоритетным свойством, обратите внимание на другие цифровые активы, разработанные специально для этих целей, например Dash, Monero и Zcash.

Стоит отметить, что опытным инвесторам не столько важна анонимность криптовалюты, как прибыль, которую она может принести. Но не все проекты, представленные сегодня на рынке, являются перспективными, в связи с чем новички часто сталкиваются с потерей вложенных средств. Обычно это происходит из-за недостатка знаний в области финансовых рынков и неумения контролировать свои эмоции. Инвесторы Golden Island пользуются проверенными инструментами клуба, благодаря чему стабильно зарабатывают на этом сложном рынке. Не теряйте время — присоединяйтесь и зарабатывайте вместе с командой профессиональных инвесторов!

Запись Анонимность биткоина — ученые развеяли популярный миф о криптовалютах впервые появилась Golden island.