Бенджамин Грэм легко мог бы стать самым известным инвестором 20-го века. Если бы не его ученик Уоррен Баффет, вероятно, единственный человек, который превзошел Грэма в инвестировании.

В своей книге «Разумный инвестор» Бенджами Грэм раскрывает теорию стоимостного инвестирования. Такой подход направлен на получение стабильной долгосрочной прибыли, благодаря выбору компаний с высокой внутренней стоимостью. Формула инвестирования, основанная на выявлении недооценённых ценных бумаг.

Выйдя из бедности, Грэм стал отличником Университета Колумбии и после окончания начал свою инвестиционную карьеру с работы на Уолл-стрит. Он записал свои принципы инвестирования в книге «Разумный инвестор» еще в 1949 году. Эту книгу Уоррен Баффет назвал лучшей книгой об инвестициях. Узнаем по подробнее!

3 ключевых урока теории инвестирования, которые помогут получать доход:

Формула инвестирования основывается на трех принципах:

• анализировать на долгосрочную перспективу.
• защищать себя от убытков
• не стремиться к получению сумасшедшей прибыли.

Никогда не доверяйте Мистеру Рынку, он может быть очень иррациональным в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Придерживайтесь строгой формулы, по которой вы делаете все свои инвестиции, и у вас все будет хорошо.

Готовы стать «разумными инвесторами»? Тогда, поехали!

Урок 1: Три принципа разумного инвестирования

По словам Бенджамина Грэма, разумные инвестиции основаны на трех принципах:

• Всегда анализировать долгосрочное развитие и принципы управления компанией, прежде чем инвестировать в нее.
• Защищать себя от потерь путем диверсификации.
• Никогда не гнаться за сумасшедшей прибылью, а концентрируется на надежном и стабильном доходе.

Известная цитата Уоррена Баффета: «Правило № 1: никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте Правило № 1.»

Это именно то, что из себя представляет разумное инвестирование. Никто не может предсказать следующий Facebook, но каждый может защитить себя от потерь.

После проведения тщательного анализа, разумные инвесторы находят акции с разрывом между их текущей ценой и внутренней ценностью компании, которая будет раскрыта в будущем. При проведении анализа инвесторы основываются на доказательствах, собранных в результате изучения истории компании и ее управленческих ценностей.

Разумный инвестор инвестирует в несколько таких компаний, чтобы не потерять все. А затем получает 10%, 12% или даже 15% в год.

Урок 2: Никогда не доверяйте Мистеру Рынку

Самая известная аллегория Грэма — это Мистер Рынок, в которой он представляет весь фондовый рынок в виде одного человека. Что бы вы сделали, если бы Мистер Рынок появлялся каждый день у вас на пороге и называл различные цены на акции?

По словам Бенджамина Грэма, лучше всего игнорировать Мистера Рынка. Иногда цены, которые он называет, могут показаться подозрительно дешевыми, а иногда — астрономически высокими. Это потому, что Мистер Рынок не очень умен, абсолютно непредсказуем и страдает от серьезных перепадов настроения.

Например, за месяц до выпуска нового iPhone акции растут, в то время как люди стоят в очереди перед магазином Apple. Но когда новый телефон получается не таким, как ожидалось, акции могут резко упасть уже на следующий день.

Мы настолько хорошо распознаем шаблоны, что пытаемся находить их даже там, где их нет. Вот почему мы начинаем верить, что курс акций будет расти, если он держится высоко на протяжении 10 дней.

Если вы хотите быть разумным инвестором, положитесь на собственные исследования и вообще игнорируйте рынок.

Урок 3: Всегда придерживайтесь строгой формулы и у вас все будет хорошо

И наконец, чтобы избавиться от эмоционального стресса, связанного с инвестированием, всегда придерживайтесь строгой формулы при инвестировании. Грэм называет это формулой инвестирования или усреднением долларовой стоимости.

Это означает, что вы просто устанавливаете фиксированный бюджет, который планируете инвестировать каждый месяц или каждый квартал, а затем вкладываете эти деньги в акции, выбранные ранее, независимо от их текущей цены.

Например, вы ежемесячно откладываете 10%  своего дохода. Эти деньги поступают на ваш инвестиционный счет, а затем вы покупаете акции, которыми уже владеете. Это не вызовет эмоционального потрясения, потому что вы будете вкладывать одну и ту же сумму снова и снова. Не больше, когда акции будут стоить дешевле, и не меньше, когда – они подорожают.

Это отличный способ защитить себя от убытков, которые могут произойти, когда вы вложите большую сумму за один раз и компания потерпит крах.

Что еще вы узнаете, изучив формулу успешных инвестиций?

• Чем отличаются инвестиции от спекуляций
• Почему вам нужен запас прочности на каждую акцию, которую вы покупаете
• Самая важная область, которую вы должны понять, прежде чем начать ценить инвестиции (это не политика)
• Основы портфельной политики и другие базовые знания о фондовом рынке

Формула инвестирования — лишь небольшая доля знаний, необходимых для получения прибыли. Больше теории ты можешь изучить вместе с нами. Начни прямой сейчас!

Запись «Разумный инвестор»: формула инвестирования за 4 минуты впервые появилась Golden island.

Многие инвестиционные менеджеры пренебрегают потенциальной ценностью творчества в своей работе. Так считает Джейсон Восс, контент-директор в CFA Institute в Нью-Йорке. Профессиональным инвесторам необходимо руководство по развитию креативности для создания инвестиционных идей. Эти качества — главные преимущества инвестора.

В течение последних нескольких лет Восс работал над такой книгой, которая была опубликована в 2015 году. Восс отмечает, что большинство людей, в том числе инвесторы , полагаются на то, что творчество приходит только с вдохновением. Например, сидя в торговом центре, вы вдруг начинаете понимать, что место, где ваши дети любят ходить по магазинам, может стать популярным среди подростков, и решаете исследовать компанию.

Распространенное заблуждение заключается в том, что творчеству нельзя научить или научиться — у вас оно либо есть, либо его — нет. Этот подход был опровергнут около 15 лет назад. Но многие специалисты по финансам и инвестициям вряд ли будут осведомлены об исследованиях и разработках в области человеческого обучения и нейробиологии. Тем не менее мышление в этих областях изменилось.

«Творчество — это естественная функция ума, а не особенный дар», — говорит Восс. Конечно, есть люди, которые более одарены, чем другие, но наличие креативности, прежде всего, это функция ума, и есть вещи, которые могут ее развивать.

Майнд-мэппинг

По определению Восса креативность – это способность делать вещи, которые вы никогда не делали, и комбинировать детали, которые никогда не объединяли. Но если вы хотите узнать о себе то, чего вы не знаете, вам нужно составить хорошую карту того, что вы знаете, и осознанно пересмотреть ваши ментальные навыки и модели.

Процесс выглядит просто, но, как отмечает исследователь, большинство из нас никогда не делали инвентаризации своих первичных и вторичных навыков. Восс приводит пример инвестиционного менеджера, который хочет генерировать инвестиционные идеи на развивающихся рынках. В свободное время этот менеджер увлекается историей. Есть ли способ объединить любовь к истории с поиском возможностей на развивающихся рынках?

Восс верит, что это можно сделать. Например, можно взять книгу о Юго-Восточной Азии, изучить ее историю, которая поможет лучше понять регион. А это повышает шансы на создание новой инвестиционной идеи.

Майнд-мэппинг также помогает выявить потенциальные слепые зоны. Например, анализ ментальной карты может привести к тому, что управляющий инвестициями осознает недостаток знаний о деривативах. Как объясняет Восс: «Составляя ментальную карту того, что вы знаете, вы гарантированно обнаружите то, что вы еще не знаете. И здесь есть готовое решение — получить как можно больше информации об этом предмете».

Работа со сценариями

Майнд-мэппинг фокусируется на креативности, как общем инструменте. Планирование сценариев, обеспечивает структуру для раскрытия этого творчества и его реализации в качестве бизнес-инструмента.

Начнем с рассмотрения заранее определенных элементов, которые формируют базовый вариант для каждого сценария. Демография и уровень рождаемости являются примерами элементов, которые вряд ли будут отклоняться от текущих тенденций. Действия правительства могут быть еще одним предопределенным элементом. Если правительство Китая публично заявляет, что обязуется построить автостраду, проект такого масштаба вряд ли будет отменен, поэтому его можно считать заранее определенным.

Следующим шагом является добавление неопределенных событий к заранее заданным событиям, которые могут привести к различным вариантам развития сценариев.

По сути, сценарии — это истории, которые менеджеры по инвестициям должны принимать во внимание, когда изучают рынок. Менеджеры по инвестициям могут тестировать варианты развития событий и то, как различные классы активов при различных условиях будут выполнять свои функции в портфелях клиентов. Если менеджер распознает детали происходящего сценария, он сможет определить направление развития событий и быстрее других поймать тренд.

Креативность и другие качества инвестора?

Оценка, рост и ликвидность — три критерия, которые рассматриваются американским объединением инвестиционных консультантов для каждого предлагаемого инвестиционного инструмента, прежде чем он достигнет портфеля клиентов.

Творческий подход к выбору вариантов инвестиций заключается в том, что инвестиционные менеджеры некоторых компании проводят большую часть времени, погружаясь в новости и исследования. Задача состоит в том, чтобы включить творческое мышление и начать смотреть на разные обстоятельства, разные страны и разных участников рынка с другого угла зрения.

Для того, чтобы получить инструменты, которые привлекательно выглядят, хорошо организованы и не слишком популярны необходимо применять творческое мышление. Нужно уметь распознавать образы и объединять множество деталей, а не просто заполнять портфели, следуя тому, что делает большинство.

Например, на заседаниях Инвестиционного комитета инвестиционные менеджеры пишут две или три записки, чтобы поделиться своими мыслями и наблюдениями. Темы бывают разными и включают наблюдения в сфере экономики, рынков и текущих или потенциальных инвестициях. Так, например, однажды родилась и обсуждалась идея покупки бразильского долга.

Составление сценариев зачастую рождает перспективные решения. Например, представители компании LVW Advisors задумались о том, что может произойти с портфелями их клиентов если Федеральная резервная система США повысит процентные ставки, будет действовать более агрессивно и инфляция станет выше.

Рассматривая различные варианты развития событий, компания решила включить в работу нетрадиционные инвестиции. Во время финансового кризиса выявили, что европейские банки не кредитуют средства. Поэтому решено было сотрудничать с местными организациями, имеющих опыт предоставления инвестиций в европейские долги. Это застрахует инвестиции от риска падения доллара и устранит влияние валюты. Программа была успешной и дала инвестиционные результаты, которые ожидали LVW.

За пределами мозгового штурма

У креативного инвестирования есть и обратная сторона. Когда консультанты рассматривают идею, они должны проанализировать, как она будет рекомендована и реализована в клиентских портфелях.

Успешное креативное инвестирование требует руководства творческим процессом и объединения полученных предложений в четко определенную и эффективную структуру: оценка, рост и ликвидность. Если показатели инвестиций не соответствует стандартам по каждому критерию, она не попадет в портфель. Развивайте у себя эти творческие качества инвестора. Начните прямо сейчас.

Запись Почему творчество и креатив – важные качества инвестора? впервые появилась Golden island.

Когда Уоррен Баффет говорит, инвесторы всегда слушают. Компания Баффета Berkshire Hathaway покупает недооцененные акции компаний для последующего долгосрочного управления. В период с 1965 по 2016 год Berkshire Hathaway вернула инвесторам годовые 20,8%. История успеха миллиардера из штата Небраска принесла ему прозвище «Оракул из Омахи». Теперь многие инвесторы цепляются за каждое его слово, чтобы понять какие акции стоит покупать и достичь успеха на рынке.

Одна из самых известных цитат Баффета:

«Бойся, когда другие становятся жадными, и будь жадным, когда другие начинают боятся»

Эта инвестиционная мудрость, по сути, является контраргументом, советуя, как бы идти против принципов инвестирования. Однако весь смысл открывается в реализации этой стратегии.

Понимание того, как ведут себя рынки

Инвестиционные рынки цикличны. Цены растут, достигают максимума, падают, а затем отскакивают. Настроения инвесторов меняются вместе с тенденциями цен на акции. По мере того, как цены на рынке начинают расти, инвесторы мгновенно пытаются урвать свою выгоду, волнуются и вскакивают на подножку уходящего поезда, вкладывая деньги в «горячие» активы. Баффетт характеризует инвесторов, стремящихся получить прибыль от растущего фондового рынка, как «жадных».

Жадные инвесторы, как правило, упускают из виду самый важный фактор покупки акций: цену. Независимо от общих рыночных тенденций, если инвестор платит слишком высокую цену за акцию, скорее всего, он потеряет деньги в момент, когда рынок скорректируется и цена вернется обратно. Вот почему Баффет предостерегает от жадности в инвестировании.

Оценка движения рынка

На растущем фондовом рынке стоимость активов, как правило, завышена. Например, в течение последних 30 лет инвесторы покупали акции с годовой прибылью в один доллар по очень широкому диапазону рыночных цен. Вилка коэффициента цена/прибыль колебалась от 11,69 в декабре 1988 года до пика — 122,39 в мае 2009 года. Эти цены на фондовом рынке являются предвестниками будущих цен.

Более высокие текущие коэффициенты цена/прибыль предсказывают более низкие будущие цены акций. Жадные инвесторы, которые гонятся за доходностью и покупают акции по высокой цене, в будущем скорее всего получат более низкие доходы.

Когда цены на акции поднимутся и снова начнут падать, инвесторы испугаются и станут паниковать. Обычно тот, кто покупал акции на пиках рынка, разворачивается и продает все во время последующего падения. Эти напуганные инвесторы делают именно то, против чего предупреждает Баффет: продажа на страхе.

Когда рыночные цены падают, значения коэффициента цена/прибыль падают, а акции дешевеют. Опытные инвесторы, которые покупают ценные бумаги, когда другие боятся, обычно покупают недооцененные акции с более низким коэффициентом цена/прибыль и получают более высокую прибыль в будущем.

Мудрость Баффета оправдывает себя, так как акции с более низкой стоимостью опережают активы с более высоким коэффициентом цена/прибыль в будущем и наоборот. Таким образом, чтобы реализовать совет Баффета, не поддавайтесь влиянию толпы. Когда активы высоко ценятся, будьте осторожны и не прыгайте на рынки со всеми своими инвестиционными долларами. Когда рыночная стоимость акций упадет, будьте храбрыми и подбирайте акции для продажи.

На первый взгляд кажется, что все логично. Но этот совет, вступает в противоречие с другой классической мудростью инвестирования.

«Не боритесь с тенденцией»

«Не боритесь с тенденцией» — еще один принцип мудрости инвестирования, предупреждающий инвесторов не торговать против тренда. Эта мудрость предполагает, что растущие акции будут расти и дальше, а падающие акции будут продолжать снижаться. Таким образом, по мере роста акций, если вы будете придерживаться рекомендации и «не бороться против тренда», вы продолжите покупать, независимо коэффициента цена/прибыль.

Эта позиция похожа на импульсную инвестиционную стратегию, когда следуя за движением цен на акции, инвесторы стремятся заработать на тенденциях роста или снижения. Они полагают, что эти акции будут продолжать двигаться в том же направлении, когда они поймали импульс, который, по сути, уже остался в прошлом. Идея основывается на том, что на рынке всегда имеется большое количество инвесторов, которые будут покупать любые «горячие» акции.

Импульсные инвесторы, не уверены, что их быстрорастущие ценные бумаги дадут им прибыль в долгосрочной перспективе, но они знают, что в краткосрочной перспективе люди продолжат покупать их.

На первый взгляд кажется, что совет Баффета, противоречит импульсной стратегии. Тем не менее, у них есть общие черты. Мудрость Баффета помогает инвесторам инвестировать в недооцененные или справедливо оцененные активы с хорошими инвестиционными перспективами в будущем. Лагерь «не боритесь с тенденцией» рекомендует инвестировать, пока цены на акции растут.

Поскольку цены на акции растут, на ранних стадиях бычьего рынка акции могут быть недооценены. С этой точки зрения на экономический цикл стратегия Баффета и импульсная стратегия находятся в согласии.

Позже, когда цены на фондовом рынке продолжат расти и превысят свою внутреннюю стоимость, инвесторы станут жадными и импульсные инвесторы продолжат покупать акции. Именно здесь два инвестиционных лагеря расходятся: импульсные инвесторы уделяют меньше внимания оценке акций и больше — тренду цены.

Согласование стратегий

Секрет умной стратегии инвестирования заключается в понимании ценности ваших инвестиций. Если цены на активы существенно превышают их исторические нормы, а инвесторы полныэнтузиазма, будьте осторожны. И наоборот, следовать тенденциям — это хорошо, если вы точно знаете, когда тренд развернется. Если вы не знаете, тогда лучше понять рыночную оценку и не платить слишком много за ваши финансовые активы.

Теперь вы знаете, какие акции стоит покупать. Но не забывайте диверсифицировать. Создайте свой прибыльный инвестиционный портфель прямо сейчас.

Запись Советы от Уоррена Баффета: какие акции стоит покупать впервые появилась Golden island.

По сети ходят рассказы о частных библиотеках, зарытых глубоко под землей и охраняемых ниндзя-монахами. Каждый хочет попасть в это таинственное логово знаний и света, и лишь лучшие трейдеры имеют к нему доступ. Профессионалы годами ревностно охраняли эти книги, раскрывая информацию только тем, кто прошел через десятилетия крови, пота и страданий. Но сегодня Джеффрис решил рискнуть всем и обнародовать священные свитки. В то же время он отмечает, что нет произведения, которое волшебным образом сделает вас специалистом в области трейдинга и мгновенно изменит вашу жизнь. Неудачи — наши лучшие учителя. Пока вы не войдете в рынок, не выиграете и не потеряете деньги, в ваших знаниях не будет смысла. Этот путь вы должны пройти сами, а книга укажет вам дорогу и станет верным помощником. Но не гонитесь за количеством информации, а ищите ясность. Вы можете прочитать тысячу трудов, но если они заполнены чепухой, которая не работает, толку от них не будет.

Лучшие книги по трейдингу и психологии, которые сделают из вас профессионального криптоинвестора

Знакомство с торговлей на бирже криптовалют стоит начать с произведения “Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора”. Несмотря на то, что книга вышла в свет в конце 80-х и многие описанные в ней идеи давно устарели, основные принципы анализа конца прошлого века применимы и к современным рынкам. Это просто кладезь информации, особенно для долгосрочных инвесторов. «Метод» научит вас находить новые перспективные проекты и отличать потенциальных лидеров от скама. Автор труда, Питер Линч возглавлял один из самых успешных инвест-фондов за всю историю существования финансовых рынков. Он смотрел далеко в будущее и первым находил акции, имеющие огромный потенциал роста. Безусловно, у этого человека есть чему поучиться.

Еще одна книга, выпущенная задолго до появления криптовалют, в период биржевого кризиса 1930-х — “Технический анализ и прибыль фондового рынка” Ричарда Шабакера. Работа несет в себе бесценный опыт инвесторов тех времен. Это единственное произведение, рекомендованное легендарным трейдером с 40-летним стажем Питером Брандтом. Хотя аналитик и называет крипторынок пузырем, он неплохо заработал на росте курса биткоина. Кроме того, Брандт доказал силу классического изучения графиков точными прогнозами стоимости BTC и продажей криптовалюты, купленной им за несколько сотен долларов, по $18 тысяч за монету.

Не оставьте без внимания серию бестселлеров успешного инвестора Джека Д. Швагера «Маги рынка». Каждая книга представляет собой сборник советов от самых известных и влиятельных трейдеров мира, сколотивших состояния на разных финансовых рынках. Второе издание серии под названием «Новые маги рынка» вышло в 94 году, в пик популярности алгоритмического трейдинга. Оно знакомит нас с любителем высокорискованных сделок Ричардом Деннисом, собранным гением математики Вильямом Экхардом и другими лидерами фондового и форекс-рынка.

Библией каждого инвестора должна стать “Инсайдерская покупка супер-акций: сверхзаконы о том, как я превратил $46,000 в $6.8 миллиона (14,972%) за 28 месяцев” Джесси Штайна. Автор книги по трейдингу смог сколотить состояние на обычном фондовом рынке, что в наши дни редко встречается. В основном миллионерами становятся на современных форекс-биржах и криптовалютных торговых площадках. Это произведение направлено главным образом на психологию: в нем рассматриваются проблемы эмоциональной неустойчивости, связанные с огромными рисками. Штайн дает полезные советы и наглядно демонстрирует, как следует поступать во время первых взлетов и неудач. Фундаментальному и техническому анализу он посвятил лишь несколько глав, но этого достаточно, чтобы понять ключевые принципы работы и самостоятельно применить их на практике.

В отличие от предыдущих авторов, Джон Дж. Мэрфи учитывает современные тенденции. Его “Технический анализ финансовых рынков” можно по праву назвать самым полным руководством по исследованию инвестиционных инструментов. В нем читатели найдут множество разных схем, графиков и стратегий. Мы рекомендуем вам внимательно изучить все перечисленные книги по трейдингу, чтобы выбрать самые ценные торговые шаблоны.

«Продажа и игра на понижение», Александра Элдера станет незаменимым справочником по торговле на коротких позициях и раскроет перед вами все возможности трейдинга не только на растущем, но и падающем рынке. Как видно из названия, эта книга не научит вас основам долгосрочных инвестиций, зато даст полезные советы, в частности как шортить криптовалюту и получать быструю прибыль там, где остальные несут убытки.

Новатор Кевин Дейви, опытный специалист в сфере трейдинга и IT-разработки выпустил подробный гид по созданию с нуля и практическому применению собственных, надежных инструментов для анализа — «Построение прибыльных алгоритмических систем торговли: переход от поиска данных к моделированию по методу Монте-Карло и живой торговле«.

“Путь Черепах” Куртиса Фейса детально рассматривает рыночную психологию и ее влияние на игроков. По словам автора, для настоящего успеха на рынке важно не столько умение выбрать точку входа/выхода, сколько способность управлять своими эмоциями. Отсюда и появилось главное правило трейдинга: чтобы научиться торговле, сначала необходимо овладеть собой. Затем рекомендуем прочесть работу последователя Фейса Майкла Ковела “Черепахи-трейдеры. Легендарная история, ее уроки и результаты”. Эти книги по трейдингу предлагают разный взгляд на одну и ту же тему и отлично дополняют друг друга. Если первое произведение рассматривает эмоциональную составляющую торговли, то второе фокусируется на техническом аспекте и предлагает несколько решений для полного устранения эмоций. Вскоре Ковел написал еще один труд “Следуя за трендами: Как заработать состояние на рынках быков, медведей и черных лебедей”, посвященный тактике и мышлению лучших трейдеров мира.

Что касается поведения на рынке, то умерить пыл вам помогут книги «Психология критического мышления» Саймона Брэдли и Николь Прайс и «Нелепые доводы» Альмоссави Али. Умение взять себя в руки в стрессовой ситуации, собраться и провести логический анализ — это фундаментальное качество любого успешного человека. Первая работа научит вас задавать правильные вопросы, формулировать обоснованные выводы и грамотно использовать полученные результаты в конкретных условиях. Уникальная методичка «Нелепые доводы», написанная математиком Али Альмоссави, в свою очередь, убережет вас от логических ошибок. После прочтения вы сможете с легкостью распознать ложь в речах руководства стартапов, отличить корреляцию от каузации и поведение будущих победителей от проигравших на крипторынке.

Наверняка, вы не раз сталкивались с ситуацией, когда приходилось делать что-то впервые и нужно было срочно овладеть какими-то навыками. И вполне вероятно, у вас мало что получалось. Просто вы раньше не знали о книге Джоша Кауфмана «Первые 20 часов. Как быстро научиться чему угодно». Но что это произведение делает в нашем списке? Прочтите, и вы убедитесь, что ему тут самое место! Книга Кауфмана поможет освоить в кратчайшие сроки абсолютно любую деятельность, в том числе торговлю на бирже криптовалют.

Чтобы стать профессиональным инвестором, способным точно прогнозировать динамику рынка, необходимо постоянно получать новые знания, исследовать самые перспективные стратегии и применять их на практике. Конечно, ваш собственный опыт ничто не заменит, но если приложить максимум усилий к своему развитию в данном направлении и впитать опыт ветеранов трейдинга, то шансы на успех станут гораздо выше. Однако освоить такой объем информации не каждому под силу. На запрос «книги по трейдингу криптовалют» поисковые системы выдают такое количество результатов, что можно растеряться. Именно поэтому опытные специалисты Golden Island составили бесплатный курс для начинающих, в котором собрали только проверенные и самые лучшие инструменты для заработка на криптовалюте! Ищете способ избавиться от необходимости работать за копейки пять дней в неделю по 8 часов? Тогда инвестиционный клуб Golden Island — это то что вам нужно! Просто пройдите обучение, получите рекомендации профессионалов по составлению криптопортфеля и сделайте первые шаги на пути к финансовому благополучию!

Запись Мудрость легендарных инвесторов на страницах книг впервые появилась Golden island.