Учиться инвестировать — это все равно что учиться говорить на новом языке. Многие люди считают, что инвестирование и личные финансы сбивают с толку из-за непонятных инвестиционных терминов. Без паники! Вы можете научиться говорить на новом языке, просто включив словарь инвестора в свою жизнь. Начнем?

1. Активы

Активы — это ресурсы, которые имеют ценность на рынке. Ресурсы, от которых инвестор ожидает получение будущих экономических выгод (прибыли)

2. Акции

Вы, наверное, слышали про «акции»? Акция — это доля в собственности компании. Чем больше акций вы приобретаете, тем выше становится ваша доля участия в компании.

3. Облигации

А слышали ли вы о долговых расписках? Облигация в основном представляет собой долговую расписку или заем, который выдается инвестору юридическим лицом (как правило, компанией или государственным учреждением). Когда вы покупаете облигацию, вы, по сути, действуете как банк — вы одалживаете свои деньги в течение фиксированного периода времени, а заемщик обещает вернуть вам деньги полностью, с процентами.

4. Запас прочности

Допустим, акции компании продаются на рынке за $14. В то же время есть внутренняя стоимость этой компании. Допустим, это $20. Разница между внутренней стоимостью компании и тем, за сколько мы хотим купить ее акции и есть запас прочности.

Для инвестирования выгодно использовать маржу в пятьдесят процентов. Это означает, что сколько бы ни стоил бизнес, мы хотим купить его за половину этой цены.

5. Возврат инвестиций

Другой термин, который вы всегда будете слышать — это возврат инвестиции на вложенный капитал или ROI. 

ROI — это процент возврата, который вы получаете от денежных средств, вложенных в ваши активы. Один из способов рассчитать ROI — вычесть дивиденды из чистой прибыли, а затем разделить это число на общий капитал.

Например, вы вложили в продажу сладкой ваты $200. Это ваш инвестиционный капитал. Через неделю вы заработали $300. Таким образом вы получили прибыль в $100.

Вы делите дивиденды $100 на общую сумму инвестиций $200. Это дает нам пятьдесят процентов ROI, что является довольно удовлетворительным результатом. ROI — это показатель того, насколько эффективно компания использует деньги, вложенные в ее деятельность.

6. Усреднение долларовой стоимости

Это практика покупки определенного количества акций на одинаковую сумму денег через регулярные периоды времени, независимо от цены за акцию.

Например, вы покупаете акции компании на $100 каждый год, независимо от их цены.

Таким образом, когда цена снижается, вы покупаете больше акций на выделенные деньги. И когда цена повышается, вы покупаете меньше акций. Идея состоит в том, что вы уменьшаете среднюю стоимость на одну акцию, минимизируя свой инвестиционный риск.

7. Срок окупаемости

Это количество времени, которое требуется на то, чтобы получить возврат вложенного капитала.

Как его вычислить? Вы просто делите свои инвестиции на сумму, которую бизнес зарабатывает за год.

8. Фондовый рынок (биржа)

Фондовая биржа — это, по сути, рынок, где биржевые маклеры покупают и продают акции, облигации и другие ценные бумаги. 5 крупнейших фондовых бирж в мире — это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), NASDAQ OMX, Токийская фондовая биржа, Лондонская фондовая биржа и Шанхайская фондовая биржа.

9. Промышленный индекс Доу-Джонса

Dow Jones Industrial Average или Dow Jones, состоит из 30 самых известных и надежных компаний на фондовом рынке, известных как «голубые фишки». Он показывает инвесторам, как эти 30 компаний торговали в течение стандартной сессии на фондовом рынке, и дает инвесторам общее представление о том, насколько хорошо работает текущий фондовый рынок.

10. Взаимный фонд

Как только вы начнете свой путь в инвестировании, вам обязательно встретится термин «взаимный фонд». Взаимный фонд — это, по сути, объединение денег группы инвесторов для покупки диверсифицированной группы акций, облигаций и других ценных бумаг. Есть тысячи взаимных фондов, в которые вы можете купить, а ваши деньги инвестирует портфельный менеджер.

Существует множество других терминов, которые можно включить в словарь инвестора. Но все их познания приходят с опытом. Изучайте инвестирование на практике и начините это делать прямо сейчас.

Запись Словарь инвестора: 10 терминов, которые должен знать новичок впервые появилась Golden island.

Проще говоря, суть сложных процентов — это когда вы зарабатываете проценты на свои проценты, а еще проще, когда твои деньги делают еще больше денег. Сложные проценты позволяют вашему капиталу расти быстрее!

Что такое сложные проценты и как они работают?

Не забывайте, что сложные проценты имеют две стороны: иногда они работает на вас, например, при долгосрочном инвестировании. Это может помочь вам получить большую доходность от вашего капитала. Но иногда, сложный процент работает против вас, например, по кредитным картам с высокой процентной ставкой. В этом случае становится все труднее выбираться из долгов, потому что процент постоянно накапливается.

Альберт Эйнштейн говорил: «Сложные проценты – восьмое чудо света. Тот, кто понимает это, зарабатывает; тот, кто не понимает, платит»

Как работает сложный процент?

Проиллюстрируем, как работает сложный процент на примере. Допустим, у вас есть $1000 на инвестиционном счете. B этом году вы зарабатываете 10% за свои инвестиции и получаете $100. На будущий год вы начнете со $1100 и зарабатываете также 10%. Так что на этот раз вы получите $110 за свои $1100. Поэтому к концу второго года у вас будет $1210. Таким образом, вы инвестировали только $1000, но через два года у вас уже есть $1210, и вам не приходится ничего добавлять к этим деньгам, чтобы увеличивать капитал.

Теперь предположим, что вы сохраняете эти $1000 на своем инвестиционном счете в течение 40 лет и вы никогда ничего не добавляете к этим деньгам. После 40 лет со средней годовой доходностью в 10% вы получите $45,259. А что если вы вместо этого будете получать среднюю годовую доходность 12%? Ваш баланс будет равен $ 93,051. Разве это не круто?! Это удивительное увеличение происходит из-за экспоненциального роста, когда ваши проценты зарабатывают проценты.

Давайте удвоим первоначальные вложения до $2000, ради интереса? Если вы будете получать среднегодовую прибыль в размере 12%, то через 40 лет $2000 принесут вам $186,101.

Почему сущность сложных процентов так важна?

Сложный процент может оказать сильное влияние на ваше финансовое положение с течением времени. Если у вас есть сложные проценты, работающие против вас, например, задолженность по кредитной карте, это может негативно сказаться на вашем бюджете.

Как учил Дж. Рубен Кларк: «Процент никогда не спит, не болеет и не умирает. Он никогда не ходит в больницу. Да-да, сложный процент работает по воскресеньям и в праздничные дни. Можете быть уверены, что он никогда не берет отпуск. И никогда не путешествует, не доставляет удовольствия, никогда не увольняется с работы и никогда не бывает уволенным. Сложный процент никогда не работает в сокращенные часы. У него нет любви, нет сочувствия. Не сомневайтесь, что он такой же твердый и бездушный, как гранитный утес. Если вы попадаете в долг, процент будет вашим спутником каждую минуту дня и ночи; вы не сможете избежать его или спрятаться от него; вы не можете отклонить его; он не уступает ни уговорам, ни требованиям, ни приказам; и всякий раз, когда вы становитесь на его пути, пересекаетесь с ним или не выполняете его требования, он подавляет вас». Это довольно отрезвляющая мысль!

Но когда сложный процент работает на вас, он может помочь вам создать большое богатство. Именно из-за этой удивительной силы сложного процента важно начать инвестировать как можно раньше и как можно больше. Так, например, если вы начнете инвестировать в возрасте 25 лет по $200 в месяц на протяжении 40 лет, а средняя годовая доходность будет составлять 12%, тогда при выходе на пенсию вы получите $2,061,942.

Но давайте более внимательно рассмотрим то, как важно начать экономить сейчас, а не откладывать на потом. Эта идея очень хорошо показана в таблице:

Таблица очень четко отражает необходимость того, нужно начать инвестировать в пенсионные накопления как можно раньше. Несмотря на то, что Светлана инвестировала гораздо дольше, чем Ирина, она даже не приблизилась к сумме, которую заработала Ирина.

У Ирины почти на 1 000 000 долларов больше, чем у Светланы. Теперь вы понимаете почему так важно начать экономить рано и просто продолжать держать этот курс?

Как лучше всего использовать силу сложных процентов?

Лучший способ заставить сложный процент работать на вас — это скорее вложить как можно больше денег. Помимо внесения вклада, вам следует найти инвестиции с наилучшей возможной доходностью, а также регулярно пополнять баланс.

Вам также следует быстрее погасить свои долги, чтобы у вас не было сложных процентов, которые работают против вас. Тогда у вас будет больше денег для инвестирования в свое будущее. Чтобы быстрее погасить свои долги, используйте план ускорения погашения долга — либо подход снежного кома, либо подход лавинного долга.

Воспользовавшись теорией сложного процента, вы сможете начать создавать долговременное богатство, чтобы обеспечить себе комфортный и прекрасный выход на пенсию. Как только вы начнете экономить деньги, сокращая свои расходы и увеличивая свои доходы, вы также сможете начать инвестировать и в другие долгосрочные цели, такие как накопление средств на обучение для ваших детей или приобретение имущества.

Теперь вы поняли суть сложных процентов? Тогда узнайте больше о том, как грамотно управлять своим капиталом, прямо сейчас!

Запись Как понять суть сложных процентов и начать зарабатывать впервые появилась Golden island.

Приходила ли вам в голову мысль о том, что практическое инвестирование и медитация очень похожи между собой? Медитация, в двух словах:

• Вы сидите, скрестив ноги, на подушке или на стуле для медитации.
• Закрываете глаза или держите их полузакрытыми
• Затем вы расслабляете свое тело, чтобы его прочувствовать
• Наконец, вы концентрируетесь на своем дыхании и сосредотачиваетесь на вдохе и выдохе
• Важно сфокусироваться на своем дыхании, а не на мыслях, которые приходят в вашу голову.

«И чем же медитация так похожа на инвестирование?» — спросите вы. Давайте разберемся.

4 причины, по которые роднят медитацию и грамотное инвестирование:

1. Вы будете отвлекаться! Признайте это и игнорируйте

На ретритах учат, что во время медитации вы будете отвлекаться. Попробуйте воспользоваться простой аналогией: ваш разум подобен голубому небу. Там неизбежно будут проходить облака, но просто отметьте, что они есть и дайте им пройти дальше. Признайте их, но не обращайте слишком много внимания на эти облака. Одарите себя состраданием и ни в коем случае не ругайте себя за то, что не всегда получается сконцентрироваться на своем дыхании.

Инвестирование подобно медитации, здесь вы тоже будете отвлекаться. Биткоин, акции, паника людей при росте продаж, связанных с падением. Признайте эти отвлекающие факторы и постарайтесь не обращать на них внимания.

Продолжайте инвестировать и регулярно отслеживайте свой собственный капитал.

2. Вам потребуется время на то, чтобы достичь совершенства в обоих случаях

Медитация — это практика и для ее улучшения требуется много усилий. Вы не достигните идеала в одночасье. В инвестировании работают те же законы. По мере того, как вы будете проходить через спады на рынке, вы будете лучше и лучше инвестировать, а затем научитесь просто не реагировать на отвлекающие факторы.

Получая уроки на своих ошибках инвестирования, вы будете становиться более опытным инвестором (при условии, что вы будете терпеливы и внимательны). Как в медитации, так и в инвестировании требуется время, чтобы стать лучше. И не забывайте о терпении и прощении себя.

3. Обе концепции требуют дисциплины и сосредоточенности

Как медитация, так и инвестирование требуют дисциплины и сосредоточенности. Вы должны иметь четкое намерение на то, чтобы практиковать медитацию. Эти практики должны быть регулярными. Вам следует выделить особенное время для медитации, найти удобное положение, чтобы начать медитировать.

Если вы инвестируете, вам также необходимо выделить время в своем рабочем графике, чтобы подготовить отчет за день, или месяц, или квартал, или год, в зависимости от того, как часто вы проверяете свой инвестиционный портфель. Вы проверяете распределение активов, подсчитываете свои дивиденды и оцениваете эффективность своего портфеля.

Покупка пакета акций, о котором вы услышали из офисных бесед своих коллег, является спонтанным действием, а не дисциплинированным инвестированием. Инвестор должен заключить контракт с самим собой и быть сфокусированным на достижении своих целей. Так же, как в медитации придется регулярно настраивать себя, чтобы очищать свой ум от посторонних мыслей и отвлекающих факторов.

4. Есть разные способы инвестирования и медитации, однако конечный результат будет один

Существует много различных способов медитации: трансцендентальная медитация, медитация движением, медитация внимательности и медитация при ходьбе и так далее. У инвестирования, так же как и у медитации существует множество различных вариантов: инвестиции в ценные бумаги, Форекс, инвестиции в недвижимость, инвестиции в криптовалюту, венчурные инвестиции и так далее.

И хотя существует множество различных способов инвестирования и медитации, цели, которые достигаются за счет них будут всегда одинаковыми: в инвестировании — прирост капитала, доход от дивидендов и финансовая свобода, а в медитации — способность очищать свой разум и практиковать осознанность, чтобы присутствовать здесь и сейчас.

Начните применять практическое инвестирование и медитацию и ваша жизнь никогда уже не будет прежней. Сделайте это прямо сейчас.

Запись Почему практическое инвестирование и медитация похожи? впервые появилась Golden island.

Цели важны в любой сфере вашей жизни. Это касается вашего здоровья, финансов, работы, хобби и даже занятий трейдингом. Цели помогают сосредоточиться, позволяют отслеживать прогресс, дают вам возможность оценить уровень вашей производительности и позволяют почувствовать удовлетворение при их достижении. Получается, что успех — это поставленные цели, к которым нужно стремиться. Искусство трейдинга тоже основано на постановке целей. Давайте разберемся.

Что такое «нереальные» торговые цели

Многие начинающие трейдеры говорят, что их торговая цель — делать 5% ROI в неделю. Или 10% в месяц. Эти типы целей являются нереальными и могут быть контрпродуктивными.

Как работает искусство трейдинга? Возьмем, например, трейдера, который работает по долгосрочной торговой стратегии. Обычно такие люди делают деньги на протяжении длительных промежутков времени. Они получают очень хорошую прибыль в течение определенного периода, и, скорее всего, после этого несколько месяцев, ничего не будут делать.

Трендовая торговля не предполагает фиксирования денежных или процентных целей за неделю или за месяц. Это не очень хорошая идея! Допустим, рынки затихли, и в этот период не получается зарабатывать. Чтобы не нарушать правила своей торговой стратегии нужно ставить адекватную цель на более длительный период.

Альтернативные денежные цели

Вместо еженедельных или ежемесячных целей лучше ставить долгосрочные торговые цели. Например, цель удваивать свой капитал каждые 3-5 лет. Это более приемлемые сроки для того, чтобы рынок мог успокоиться и консолидироваться. При долгосрочной торговой стратегии если трейдер не получает прибыли на протяжении одного или даже двух лет, считается, что беспокоиться не стоит, это всего лишь часть общего процесса.

Однако, если рынок показывает положительную доходность за год, а трейдер ее не видит, тогда следует задать себе вопрос «почему так?» и, возможно, пересмотреть свою стратегию. Но если взять цель на 3-5 лет, полагаясь на то, что ваша стратегия прошла тщательное тестирование, с течением времени вы будете получать постоянную прибыль.

Сосредоточьтесь на риске снижения

Постановка цели на основе изучения рисков — отличный способ оставаться на вершине. Управление рисками может сделать или сломать любого трейдера, поэтому следует обратить внимание на этот аспект торговли. Установите цель для вашей максимальной просадки, которая вас устраивает. Ваша первая потеря после максимального подъема определяется как просадка. Ваша максимальная просадка, выраженная в процентах, это снижение средств относительно максимальной величины до того момента, как снова будет достигнут новый максимум. Поэтому, в зависимости от вашего отношения к риску, ваша цель может состоять в том, чтобы не допустить просадки более 10 или 15%.

Цели для учета производительности

В качестве ориентира трейдеры используют индикаторы состояния рынка. Если по ним идет положительная прибыль за год, то можно ожидать, что она совпадет с вашей целью или превзойдет ее. Если бы рынок показывал отрицательную доходность, то с большей вероятностью можно было бы ожидать потери деньги, чем получения прибыли. Эту цель лучше использовать для оценки прибыльности вашей стратегии на протяжении периода времени.

Цели процесса

Другая полезная цель — это процесс. Как говорится, «следуй за процессом, и деньги придут». Каждый трейдер должен иметь торговый план со строгим набором правил, которые определяют его стратегию. Этот процесс, которому вы следуете изо дня в день, поможет вам извлекать прибыль с течением времени. Ваша цель процесса состоит в том, чтобы вы следовали вашему торговому плану на 100%, при условии, что вы хорошо знаете свою стратегию.

Определение ваших торговых целей

Ставить цели – это хорошо, но ставить нереальные денежные цели в трейдинге – это плохо. Они часто бывают недостижимы и побуждают недисциплинированных трейдеров нарушать правила торговли. Вместо этого поставьте долгосрочную цель и получайте прибыль.

Цели, связанные с вашими максимальными просадками, важны для отслеживания рисков снижения. Цели снижения намного важнее, чем цели роста, потому что без капитала вы не сможете торговать.

Цели производительности — это хороший способ отслеживать, выгодны ли ваши ограничения и стратегия. Это также поможет выявить любые проблемы с вашим фактическими результатами торговли.

Наконец, торговые цели, связанные с процессами, являются отличным способом поддержания дисциплины у трейдера. Следуйте своему торговому плану, если вы хотите стабильно получать прибыль. Иметь цель, которая сфокусирована на процессе — хорошая идея для того, чтобы постичь искусство трейдинга. Начните достигать целей прямо сейчас.

Запись Искусство трейдинга: как ставить реальные цели? впервые появилась Golden island.

Реальность такова, что многими рисками довольно просто управлять. Вы сэкономили деньги и готовы позволить им работать на вас. Например, вы решили купить пару акций, которые, на первый взгляд, кажутся очень прибыльными. К сожалению, цена акций падает, и ваша потенциальная прибыль превращается в убыток. Это случается со многими людьми, и поэтому люди склонны думать, что инвестиции — это риск. Реальность такова, что многими рисками довольно просто управлять. Нужно лишь знать основы принятия финансовых решений. Например, метод двойной победы или метод «Win-Win» — это то, что используют некоторые инвесторы для снижения рисков и увеличения прибыльности.

Что такое метод двойной победы?

Теория метода двойной победы (win-win) заключается в том, что все, во что вы инвестируете, должно приносить, как минимум двойную прибыль. Это не обязательно должна быть прямая прибыль, но сами инвестиции должны быть в состоянии генерировать два отдельных потока, которые будут приносить вам доходы.

Например, вы накопили деньги и купили относительно недорогую квартиру для сдачи в аренду. Вы разместили несколько рекламных объявлений в различных социальных сетях, и довольно скоро квартира сдается в аренду. Из этого дохода от аренды вы можете оплачивать свои ежемесячные счета и также откладывать деньги. Квартира стала источником дохода. Это здорово, но имейте в виду, что доход от аренды дает вам только один выигрыш. Давайте теперь рассмотрим, как мы можем использовать метод двойной победы.

Теперь представьте, что вы инвестировали столько же денег, чтобы купить квартиру для сдачи в аренду. Квартира расположена в привлекательном районе города. Вы не делали акцент только на покупке жилья для сдачи в аренду. Вы также позаботились о том, чтобы жилье, имело потенциал, когда речь бы шла о добавленной стоимости вашей недвижимости.

Вы по-прежнему сможете сдавать жилье в аренду, и получать свой доход от сдачи. Тем не менее, фактор двойного выигрыша также позволяет вам получить прибыль от недвижимости, стоимость которой со временем может возрасти. Приобретая квартиру в привлекательном районе, вы можете создать дополнительную ценность для своей собственности.

Это ваша вторая победа: вы создали фактор двойной победы.

Фактор двойного выигрыша для снижения риска и увеличения прибыльности

В приведенном выше примере вы значительно снижаете риск своих инвестиций. Вы начинаете получать доход от аренды с того момента, как в вашей квартире появляются жильцы. Рентабельность инвестиций в арендную недвижимость достаточно высока, это дает возможность вернуть инвестиции за небольшое количество лет.

Кроме того, используя метод двойного выигрыша, вы всегда будете готовы к ситуации, когда недвижимость не будет сдаваться в аренду. Тем не менее ваши инвестиции будут застрахованы благодаря растущей стоимости вашей собственности. Поскольку вы можете комбинировать два способа получения денег в одном инвестиционном инструменте, вы увеличиваете доходность и одновременно снижаете финансовый риск.

Дьявол кроется в мелочах

Метод двойного выигрыша помогает вам снизить фактор риска в ваших инвестициях благодаря наличию второго потока прибыли. Два потока работают как резервная система друг у друга. Метод двойной победы позволяет принимать более качественные инвестиционные решения. Во что вы хотите инвестировать? Какие плюсы и минусы этих инвестиций? Как вы можете смягчить риски, связанные с вашими инвестициями? Дьявол кроется в деталях, и превращение риска во что-то прибыльное является ключевым фактором вашей стратегии.

Используя метод двойной победы, чтобы определить, насколько интересны инвестиции, задавайте себе следующие вопросы:

Как эти инвестиции могут приносить деньги?

Важно продумать все возможные способы, благодаря которым ваши инвестиции смогут приносить деньги. Создайте обзор всех возможных факторов выигрыша в таблице Excel и рассчитайте свою прибыль. Узнавайте больше об использовании активов для создания дополнительных источников дохода.

Какова средняя рентабельность инвестиций?

Общий возврат инвестиций (ROI), конечно, очень важен. Высокая рентабельность инвестиций увеличивает ваши шансы на прибыльные инвестиции в конечном итоге. Но наличие нескольких компонентов, которые создают ROI, часто упускается из виду. Создание коэффициента двойного выигрыша дает вам больше гибкости и снижает риск и зависимость от одного потока доходов, поэтому можно допустить, что кто-нибудь из вас предпочтет более низкую рентабельность инвестиций, которая создается из нескольких потоков доходов, чем более высокую рентабельность инвестиций только на основе одного потока доходов.

Насколько гибки эти инвестиции?

Внешние факторы могут изменить ситуацию и сделать ваши инвестиции менее прибыльными и привлекательными. Такие внешние изменения могут оказать большое влияние на то, как вы можете получать деньги от своих инвестиций. Всегда играйте в адвоката дьявола и постоянно спрашивайте себя: каковы возможные сценарии развития? Подумайте о нескольких способах адаптации к этим изменениям, чтобы вы были готовы быстро среагировать на изменения. Постарайтесь собрать как можно больше информации, прежде чем инвестировать. Используйте основы принятия финансовых решений, имеющуюся информацию и свое собственное воображение для получения дохода от своих инвестиций. Начинайте инвестировать прямо сейчас.

Запись Основы принятия финансовых решений: метод Win-Win впервые появилась Golden island.

Один из консервативных и выгодных способов для инвестиций — это покупка недвижимости. Несмотря на взлеты и падения, недвижимость есть и всегда будет интересным и стабильным вложением на долгосрочную перспективу. Если вы планируете купить недвижимость и сдавать ее в аренду, то следуйте нашим советам о том, как создать источник дохода.

Инвестирование в недвижимость — создать двойной выигрыш

Приятная сторона инвестирования в арендную недвижимость заключается в том, что такие инвестиции могут окупаться как минимум двумя различными способами. Это означает, что деньги, которые вы инвестируете, будут работать в два раза эффективнее.

Во-первых, инвестирование в недвижимость может быть разумным способом, позволяющим увеличить ваши сбережения, так как рынок жилья растет. Недвижимость может увеличиваться в стоимости, но, конечно, это не сто процентная гарантия. Ваши инвестиции должны быть сделаны с умом.

Во-вторых, после того, как вы инвестировали в недвижимость, вы можете сдавать ее в аренду, чтобы получать постоянный денежный поток от вашего актива. Это означает, что вы получите возврат инвестиций (ROI) от ваших инвестиций.

Таким образом, вы получаете доход от своих арендаторов то время, как стоимость вашей недвижимости растет в цене из-за роста цен на рынке жилья. Это двойная победа!

Инвестирование для создания финансовой свободы

Все больше молодых людей ищут новые способы создания финансовой свободы. Только 48 процентов нынешнего поколения в возрасте 21-36 лет считают, что покупка дома является хорошей инвестицией.

И хотя покупка дорогого дома для личного проживания может и не стоить того. Вложение в правильный вид недвижимости может быть очень умным решением, которое поможет вам получить финансовую свободу, которую вы так ищете. Например, уйти на пенсию до 40 лет.

Говоря о финансовой свободе, избегайте серьезных ошибок

Вот несколько вещей, которые НЕ стоит делать, когда начинаете инвестировать в арендную недвижимость.

1. Инвестировать ипотечные деньги вместо собственных денег

Это очень большая ошибка, которая совершается довольно часто. Если вы хотите инвестировать в арендуемую недвижимость, лучше всего делать это на свои деньги. Если вам нужна ипотека для покупки недвижимости, рентабельность инвестиций резко упадет.

Кроме того, ипотечные провайдеры часто не разрешают сдавать в аренду недвижимость для обеспечения безопасности своих активов. При инвестировании всегда лучше сохранять как можно больший контроль над ситуацией. Использование собственных денег дает вам эту свободу. Однако убедитесь, что вы вкладываете деньги, которые вам не понадобятся для чего-либо еще в ближайшем будущем.

2. Инвестирование в аренду имущества в неизвестном месте

Если вы хотите инвестировать в арендуемую недвижимость, лучше всего делать то той местности, которую вы знаете. Покупка недвижимости в вашем городе имеет много преимуществ.

Когда вы покупаете объект в известном месте, вы знаете качество окрестностей, планы городского развития, взлеты и падения на рынке жилья, и вы знаете, когда инвестиции выгодны.

Инвестирование в известном месте также облегчает обслуживание имущества. Вы лучше владеете информацией о том, где можно найти новых арендаторов или как решить текущие вопросы с обслуживанием (например, сделать ремонт). Все эти моменты решаются намного быстрее, когда у вас есть знания этого рынка.

3. Покупка недвижимости, которая требует серьезного обслуживания

Обслуживание имущества может выглядеть, как простая задача. Но если оно требует серьезных вложений, инвестиции в такую недвижимость — серьезная ошибка, которую легко допустить. Если вы планируете сдавать недвижимость в аренду, убедитесь, что вы покупаете дом, помещение, здание с низкими эксплуатационными расходами. Это включает в себя внешний вид здания, а также интерьер.

Ищите такой дом, который не даст поводов арендаторам постоянно звонить вам, когда что-то будет ломаться. Так вы потеряете окупаемость инвестиций, которую, как вы думали, принесет ваша недвижимость.

Если вы ищете недвижимость с низкими эксплуатационными расходами, рассматривайте маленькие площади, которые, являются частью большого здания. Квартиры могут быть отличным вариантом, если у них нет высоких платежей за обслуживание.

4. Не рассчитывать ваш ROI заранее

Вы инвестируете в арендуемую недвижимость, чтобы получить хороший возврат инвестиций. Это означает, что когда вы рассматриваете возможность инвестирования, вам необходимо заранее рассчитать рентабельность инвестиций (или ROI).

Каковы все расходы, связанные с недвижимостью каждый год, и каковы доходы? Будьте максимально точны и не забывайте думать о таких расходах, как страхование ответственности и дополнительное обслуживание (вещи здесь, вероятно, будут ломаться чаще, чем в вашем собственном доме).

Будьте реалистичны относительно возможного заработка: есть пропускная способность и максимум того, что вы можете требовать в качестве арендной платы в определенном месте. Кроме того, не покупайте недвижимость, которая является супердорогой: она мгновенно убьет ваш ROI. Старайтесь достичь рентабельности инвестиций в 10%. Это означает, что вы вернете свои инвестиции через 10 лет.

5. Сосредоточить внимание исключительно на коэффициенте возврата инвестиций

Да, ваш возврат инвестиций важен, и вы должны сделать подробный расчет для каждого объекта. Тем не менее, существует риск сосредоточиться исключительно на рентабельности инвестиций.

Столь же важно смотреть на то, сколько денег осталось у вас после выплаты средств за обслуживание и других платежей. Ваш ROI может составлять 20%, но, если он дает вам чистый доход в 500 долларов в месяц, это не стоит риска и суеты. Критически относитесь к денежному потоку, исходящему от ваших инвестиций, и убедитесь, что он в первую очередь соответствует причине инвестирования в арендуемую недвижимость.

Итак, вот первые пять серьезных ошибок при инвестировании в арендную недвижимость. Хотите знать больше о том, как создать источник дохода? Тогда вам сюда.

Запись Как создать источник дохода: инвестиции в недвижимость впервые появилась Golden island.

Когда Уоррен Баффет говорит, инвесторы всегда слушают. Компания Баффета Berkshire Hathaway покупает недооцененные акции компаний для последующего долгосрочного управления. В период с 1965 по 2016 год Berkshire Hathaway вернула инвесторам годовые 20,8%. История успеха миллиардера из штата Небраска принесла ему прозвище «Оракул из Омахи». Теперь многие инвесторы цепляются за каждое его слово, чтобы понять какие акции стоит покупать и достичь успеха на рынке.

Одна из самых известных цитат Баффета:

«Бойся, когда другие становятся жадными, и будь жадным, когда другие начинают боятся»

Эта инвестиционная мудрость, по сути, является контраргументом, советуя, как бы идти против принципов инвестирования. Однако весь смысл открывается в реализации этой стратегии.

Понимание того, как ведут себя рынки

Инвестиционные рынки цикличны. Цены растут, достигают максимума, падают, а затем отскакивают. Настроения инвесторов меняются вместе с тенденциями цен на акции. По мере того, как цены на рынке начинают расти, инвесторы мгновенно пытаются урвать свою выгоду, волнуются и вскакивают на подножку уходящего поезда, вкладывая деньги в «горячие» активы. Баффетт характеризует инвесторов, стремящихся получить прибыль от растущего фондового рынка, как «жадных».

Жадные инвесторы, как правило, упускают из виду самый важный фактор покупки акций: цену. Независимо от общих рыночных тенденций, если инвестор платит слишком высокую цену за акцию, скорее всего, он потеряет деньги в момент, когда рынок скорректируется и цена вернется обратно. Вот почему Баффет предостерегает от жадности в инвестировании.

Оценка движения рынка

На растущем фондовом рынке стоимость активов, как правило, завышена. Например, в течение последних 30 лет инвесторы покупали акции с годовой прибылью в один доллар по очень широкому диапазону рыночных цен. Вилка коэффициента цена/прибыль колебалась от 11,69 в декабре 1988 года до пика — 122,39 в мае 2009 года. Эти цены на фондовом рынке являются предвестниками будущих цен.

Более высокие текущие коэффициенты цена/прибыль предсказывают более низкие будущие цены акций. Жадные инвесторы, которые гонятся за доходностью и покупают акции по высокой цене, в будущем скорее всего получат более низкие доходы.

Когда цены на акции поднимутся и снова начнут падать, инвесторы испугаются и станут паниковать. Обычно тот, кто покупал акции на пиках рынка, разворачивается и продает все во время последующего падения. Эти напуганные инвесторы делают именно то, против чего предупреждает Баффет: продажа на страхе.

Когда рыночные цены падают, значения коэффициента цена/прибыль падают, а акции дешевеют. Опытные инвесторы, которые покупают ценные бумаги, когда другие боятся, обычно покупают недооцененные акции с более низким коэффициентом цена/прибыль и получают более высокую прибыль в будущем.

Мудрость Баффета оправдывает себя, так как акции с более низкой стоимостью опережают активы с более высоким коэффициентом цена/прибыль в будущем и наоборот. Таким образом, чтобы реализовать совет Баффета, не поддавайтесь влиянию толпы. Когда активы высоко ценятся, будьте осторожны и не прыгайте на рынки со всеми своими инвестиционными долларами. Когда рыночная стоимость акций упадет, будьте храбрыми и подбирайте акции для продажи.

На первый взгляд кажется, что все логично. Но этот совет, вступает в противоречие с другой классической мудростью инвестирования.

«Не боритесь с тенденцией»

«Не боритесь с тенденцией» — еще один принцип мудрости инвестирования, предупреждающий инвесторов не торговать против тренда. Эта мудрость предполагает, что растущие акции будут расти и дальше, а падающие акции будут продолжать снижаться. Таким образом, по мере роста акций, если вы будете придерживаться рекомендации и «не бороться против тренда», вы продолжите покупать, независимо коэффициента цена/прибыль.

Эта позиция похожа на импульсную инвестиционную стратегию, когда следуя за движением цен на акции, инвесторы стремятся заработать на тенденциях роста или снижения. Они полагают, что эти акции будут продолжать двигаться в том же направлении, когда они поймали импульс, который, по сути, уже остался в прошлом. Идея основывается на том, что на рынке всегда имеется большое количество инвесторов, которые будут покупать любые «горячие» акции.

Импульсные инвесторы, не уверены, что их быстрорастущие ценные бумаги дадут им прибыль в долгосрочной перспективе, но они знают, что в краткосрочной перспективе люди продолжат покупать их.

На первый взгляд кажется, что совет Баффета, противоречит импульсной стратегии. Тем не менее, у них есть общие черты. Мудрость Баффета помогает инвесторам инвестировать в недооцененные или справедливо оцененные активы с хорошими инвестиционными перспективами в будущем. Лагерь «не боритесь с тенденцией» рекомендует инвестировать, пока цены на акции растут.

Поскольку цены на акции растут, на ранних стадиях бычьего рынка акции могут быть недооценены. С этой точки зрения на экономический цикл стратегия Баффета и импульсная стратегия находятся в согласии.

Позже, когда цены на фондовом рынке продолжат расти и превысят свою внутреннюю стоимость, инвесторы станут жадными и импульсные инвесторы продолжат покупать акции. Именно здесь два инвестиционных лагеря расходятся: импульсные инвесторы уделяют меньше внимания оценке акций и больше — тренду цены.

Согласование стратегий

Секрет умной стратегии инвестирования заключается в понимании ценности ваших инвестиций. Если цены на активы существенно превышают их исторические нормы, а инвесторы полныэнтузиазма, будьте осторожны. И наоборот, следовать тенденциям — это хорошо, если вы точно знаете, когда тренд развернется. Если вы не знаете, тогда лучше понять рыночную оценку и не платить слишком много за ваши финансовые активы.

Теперь вы знаете, какие акции стоит покупать. Но не забывайте диверсифицировать. Создайте свой прибыльный инвестиционный портфель прямо сейчас.

Запись Советы от Уоррена Баффета: какие акции стоит покупать впервые появилась Golden island.

Хорошо, когда деньги достаются от богатых родителей или щедрых родственников, когда дедушка-толстосум оставляет в наследство миллионы долларов на счете. Но есть люди, которые добились своего материального положения благодаря простому инструменту –качественно разработанной инвестиционной стратегии.

Инвестор, который сделал себя сам, партнер клуба Golden Island Ринат Шагимарданов готов помочь тебе перейти на новый уровень реализации твоих финансовых и жизненных целей.

Во вторник, 05 февраля Ринат абсолютно бесплатно поделится конкретным финансовым инструментом, который обеспечивает всех успешных людей высоким доходом!

Ты знаешь, для чего тебе нужны деньги? Ты твердо решил пройти путь к своему первому миллиону? Ты готов получить самое высокое вознаграждение за свою решительность – полную финансовую свободу?

Начни с Пошагового плана создания высокодоходной инвестиционной стратегии. Скачай книгу Рината, которая поможет тебе сделать первый шаг на пути к достижению своей цели.

А уже во вторник (05 февраля) в 19:00 по Мск у тебя будет возможность разобрать тезисы, изложенные в книге, вместе с Ринатом на его мастер-классе «Принципы создания высокого дохода: от идеи до реализации»

Количество мест на вебинар ограничено. Регистрируйся прямо сейчас, чтобы в цифрах и фактах познакомиться с реальными высокодоходными финансовыми инструментами и сделать свое будущее счастливым!

Переходи по ссылке в новую жизнь.

До встречи!

Запись Мастер-класс «Принципы создания высокого дохода: от идеи до реализации» впервые появилась Golden island.

Партнер Golden Island Ринат Шагимарданов абсолютно бесплатно поделится с тобой конкретным финансовым инструментом, которым владеют все успешные инвесторы мира!

2019 год мы объявляем годом людей, способных использовать нестандартные методы привлечения дохода и умеющих разбираться в самых разнообразных инвестиционных инструментах.
Каждый из лидеров нашего клуба уже перешел на новый уровень поиска, анализа и распространения информации, и мы решительно настроены продвигать наши открытия среди тех, кому это действительно нужно.

Ты знаешь, для чего тебе нужны деньги? Ты уже твердо решил пройти путь к своему первому миллиону? Ты готов работать с большими деньгами и хочешь учиться, чтобы не бояться их?

Мы вместе с другими партнерам Golden Island поможем тебе с этим.

Начни с Пошагового плана создания высокодоходной инвестиционной стратегии. Скачай свою книгу сейчас, чтобы ты мог подготовиться к обсуждению своего личного плана на вебинаре «Как делать прибыль и зарабатывать на актуальных трендах» во вторник (29 января) в 19:00 по Мск.

Количество мест на вебинар ограничено, поэтому успей зарегистрироваться прямо сейчас, чтобы в цифрах и фактах познакомиться с принципами создания пассивного дохода из любой точки мира!

Переходи по ссылке в новую жизнь.

До встречи!

Запись Вебинар «Пошаговый план высокодоходного инвестирования» впервые появилась Golden island.

Ангел-инвестор, человек, который вкладывает деньги в венчурные предприятия. Их часто называют «бизнес-ангелами» или просто «ангелами». Именно они являются стартерами и двигателями для большинства начинающих стартапов.

Бизнес-ангелы легко отличаются от других типов инвесторов, таких, например, как венчурные капиталисты:

• Это частные инвесторы, которые вкладывают свои собственные деньги в проект. Объем инвестиций гораздо меньшем, чем инвестировал бы венчурный капиталист.
• Они принимают свои собственные решения относительно инвестиций.
• Они инвестируют в соответствии с жизнеспособностью проекта и со своими ожиданиями будущих дивидендов.
• Их главная цель состоит в том, чтобы получить максимально возможный возврат от своих инвестиций.

Существуют разные типы бизнес-ангелов в зависимости от своего отношения к венчурному бизнесу. Одни могут быть аффилированными и выступать в качестве поставщиков, клиентов или даже конкурентов. Другие, наоборот, являются обычными физическими лицами без какой-либо связи с компанией.

Бизнес-ангелы дают отличную возможность молодой компании быстро завоевать позиции на рынке. После этого компания может перейти на новую стадию роста. Предоставляя капитал и выбирая направление для развития, инвесторы оказывают существенное влияние на бизнес.

Исторически бизнес-ангелы были успешными предпринимателями. Однажды они оставили свой бизнес, чтобы поддерживать начинающих предпринимателей инвестициями и наставничеством.

В наше время число бизнес-ангелов растет в геометрической прогрессии. Это связано с появлением множества инвестиционных и краудфандинговых онлайн-платформ. Благодаря им снизился барьер входа для частных инвесторов. Такие платформы дают возможность широкой аудитории принимать участие в поддержке венчурных предприятий. Они делают процесс инвестирования более эффективным за счет введения минимальных сумм инвестиций, доступных обычным людям.

На какой стадии проекта инвестирует бизнес-ангел?

Обычно бизнес-ангелы становятся первыми инвесторами, которые приходят на начальных этапах финансировании проекта. Обычно это происходит на этапе, когда компания становится чем-то большим, чем просто идея. Например, имеет прототип или уже пытается выйти на рынок.

Случается так, что бизнес-ангелы вкладывают средства, после первой случайной встречи с основателями проекта. Поводом для таких инвестиций может быть демонстрация бизнес-плана, который, как говорят, «написан на салфетке». Но чаще всего инвесторам требуется время, чтобы оценить команду, рынок и возможности проекта. Только после этого они могут принять решение об инвестировании.

Бизнес-ангелы могут продолжить вкладывать капитал и на последующих этапах развития компании, чтобы сохранить хороший пакет акций, если стартап преуспеет.

Что получает инвестор-ангел?

У инвесторов есть много причин участвовать в финансовой поддержке венчурного предприятия:

Высокий возврат от инвестиций

Бизнес-ангелы принимают огромные риски, вкладывая средства в проекты, которые, по сути, представляют из себя только начало реализации той или иной идеи. Поэтому, чтобы компенсировать риски, инвесторы ищут способы получения максимально возможной прибыли и вкладывают средства в проекты, которые могут вернуть им, как минимум в 10 раз больше от их первоначальных вложений.

Причина в том, что далеко немногие из проектов, в которые инвестируют бизнес-ангелы, действительно обеспечивают полный возврат инвестиций. А потому инвесторы рассчитывают на прибыль от другой части проектов, которая будет покрывать понесенные инвестором  убытки и приносить им дополнительный доход.

Налоговые послабления

В некоторых странах инвесторам, которые принимают на себя риски, связанные с инвестициями в стартапы, государство предлагает налоговые льготы. Но многие бизнес-ангелы не принимают этот бонус за серьезный аргумент и уверяют, что не перестанут инвестировать, даже если льготы будут сняты.

Участие в управлении проектом

Многие бизнес-ангелы инвестируют для того, чтобы влиять на бизнес-процессы, происходящие в компании. Ангелы предоставляют гораздо больше, чем просто капитал, они формируют видение, передают личный опыт, предоставляют доступ к своим деловым и личным контактам, и в конечном итоге могут даже вступить в совет директоров, в зависимости от того, насколько компания нуждается в их участии.

Чем рискует ангел-инвестор?

У ангельских инвестиций есть несколько серьезных минусов, которые инвесторы рассматривают прежде, чем принимают решение об инвестировании:

Возможность потери инвестиций

Инвестирование в стартапы относится к категории высокорискованных инвестиций. Более 50% проектов в конечном итоге терпят неудачу, а еще больший процент ничего не возвращает инвесторам. Инвестор теряет свои деньги потому что у него нет возможности продать акции и выйти из компании. Он является участником до тех пор, пока проект не выйдет на рынок, либо его не купит другая компания.

Длительное время выхода проекта

Среднее время перехода стартапа в стабильную компанию, приносящую дивиденды, составляет около 10 лет. Это не 3-5 лет, которые необходимы проекту для выхода с начальных этапов. 10 лет — это длительное время, на которое бизнес-ангел связывает себя с компанией. Но не факт, что эта компания будет приносить дивиденды.

Какие преимущества получает венчурное предприятие?

Финансирование

Обычно бизнес-ангелы инвестируют на самых ранних этапах развития проекта и большинство продолжает инвестировать на протяжении всей жизни компании. Бизнес-ангелы берут на себя риски, на которые не хотят идти венчурные капиталисты. Ангелы поддерживают компанию, пока дела идут хорошо. Эти люди часто инвестирую группами, поэтому, если компания захочет включить одного из инвесторов в совет директоров, наверняка, к нему захотят присоединятся несколько его коллег.

Нематериальные бонусы от бизнес-ангелов

Как мы уже говорили, бизнес-ангелы дают больше, чем просто деньги. Многие ангелы в прошлом были либо успешными предпринимателями, либо построили карьеру в той или иной сфере. Именно поэтому их богатый бизнес-опыт, знания и доступ к базе контактов могут сыграть огромную роль в развитии начинающего проекта.

Начни узнавать об инвестициях в высокодоходные проекты прямо сейчас.

Запись Инвестиции в венчурные проекты: кто такой ангел-инвестор? впервые появилась Golden island.